תקציר מנהלים: Stablecoins מספקים את היתרונות של טכנולוגיית הבלוקצ'יין, תוך הימנעות מהתנודתיות הקשורה למטבעות קריפטוגרפיים. כמה יתרונות של stablecoins הם הסדר כמעט מיידי, פרטיות, שקיפות ועלויות עסקה מופחתות.
יתרונות אלו הופכים את ה-stablecoins לשימושיים למטרות רבות: רמפות ויציאה ל-fiat, קלות תשלומים, העברות העברות, נזילות בשוק וחיסכון יציב. Stablecoins גם מאפשרים עסקאות עמית לעמית מהירות, תוך הפחתת עלויות הקשורות לשערי חליפין של מטבעות ולעמלות בנקאיות. נפחי ה-Stablecoin ממשיכים להתרחב, מה שמצביע על כך ש-stablecoins הם טכנולוגיה שימושית עם שימושים חדשים רבים.
יש כסף מסורתי, ויש כסף דיגיטלי. חשבו על מטבעות יציבות כעל הטוב משני העולמות.
Stablecoins שואפים ליציבות של כסף מסורתי (או פיאט), עם היתרונות של טכנולוגיית הבלוקצ'יין. יש להם את כל הפעמונים והשריקות של מטבעות קריפטוגרפיים (שקיפות, תכנות ויעילות עלות), אבל גם מספקים למשקיעים מקלט בטוח מהתנודתיות של שווקי הקריפטו.
הנה כמה מהיתרונות שלהם.
הסדר מיידי
פיאט מסורתי נפוח לעתים קרובות עם שירותי צד שלישי. שירותים אלו מוסיפים עלויות מבלי להוסיף ערך רב. בנוסף, שירותי צד שלישי מאריכים לעתים קרובות את זמני עיבוד העסקאות.
לעומת זאת, stablecoins מאפשרים ליישב עסקאות כמעט מיידי. רשתות הבלוקצ'יין המבוזרות וטכנולוגיית החוזים החכמים שלהם פועלות 24/7 ואינן מחייבות צדדים שלישיים לאמת עסקאות.
ביטול שירותי צד שלישי מפחית מאוד את עלויות העסקאות. למעשה, עלות עסקת stablecoin הממוצעת היא 98% זול יותר מהעלות הממוצעת של תשלום חוצה גבולות (0.1% לעומת 6.4%, בהתאמה, נכון לרבעון הראשון של 2021).
פרטיות טובה יותר
כסף פיאט מסורתי יכול להפר את פרטיות הצרכן באמצעות מעקב פיזי, בדיקות זהות ואפילו הפרות נתונים במוסדות פיננסיים.
Stablecoins מציעים פרטיות וביטחון אישי טובים יותר. משתמשים יכולים להישאר אנונימיים באמצעות:
- שמות בדויים,
- כתובות התגנבות,
- חתימות טבעת, ו
- סוגים שונים של הוכחות אפס ידע.
תכונות אלו שומרות על פרטיותו של מחזיק ה-stablecoin ומפחיתות את הסיכון לגניבת זהות והונאה.
שקיפות טובה יותר
פיאט מסורתי חסר שקיפות, מה שעלול להוביל לבעיות כמו אינפלציה וחוסר יציבות כלכלית. למשל, ללא מנגנוני אמון מובנים המאפשרים לנו לאמת את היצע הכסף, מי יגיד כמה כסף ממשלות מדפיסות?
עסקאות Stablecoin, לעומת זאת, ניתנות לביקורת בזמן אמת. כל אחד יכול לגשת לנתונים הקשורים להעברה באמצעות מפתח ציבורי, כך שבעיות ומחלוקות נפתרות בקלות.
שימו לב שזהות האנשים המבצעים את העסקאות נשארת אנונימית כדי לשמור על הפרטיות. טכנולוגיית בלוקצ'יין יכולה לטשטש פרטי עסקה ספציפיים תוך מתן אפשרות לאימות מידע לגיטימי.
כמו כן, מטבעות stablecoin רבים מתפרסמים באופן קבוע דוחות ביקורת שמפרטים את אחזקותיהם ואת הנכסים המגבים את ה-stablecoin שלהם. הדוחות הרגילים מבטיחים למחזיקים שהמטבעות הדיגיטליים שלהם מגובים במלואם בנכסים מוחשיים.
מקרי שימוש מובילים ב-Stablecoin
ככל שסטablecoins צומחים בפופולריות, נחקור את מקרי השימוש הנפוצים ביותר, ונראה כיצד הטכנולוגיה החדשה הזו מחוללת מהפכה באופן שבו אנו מטפלים בכסף שלנו.
1. רמפות / רמפות
רמפות הן הפלטפורמות שבהן אתה משתמש כדי לרכוש ולהיכנס למערכת האקולוגית של הקריפטו, בעוד שרמפות מתייחסות להמרת מטבעות דיגיטליים בחזרה ל-fiat.
Stablecoins מגשרים בין פיננסים מסורתיים (TradFi) לבין פיננסים מבוזרים (DeFi), ועוזרים להקל על המעבר למערכת מוניטרית חדשה זו. בעוד שאתה יכול להשתמש במטבע הפיאט שלך כדי לקנות כל נכס דיגיטלי, מטבעות stablecoin זוכים לתמיכה רחבה מכיוון שפלטפורמות ופרוטוקולים של DeFi בטוחים ביציבותם.
2. תשלומים
ניתן להשתמש ב-Stablecoins כדי לאפשר עסקאות ותשלומים מהירים בין עמית לעמית. אפילו מיקרוטרנסאקציות יכולות להיות אוטומטיות באמצעות חוזים חכמים, מה שמפחית את הצורך בהתערבות ידנית.
בנוסף, מטבעות stablecoins הם נוזלים מאוד וניתן בקלות להחליף אותם עם פיאט דרך שונות פלטפורמות החלפה. לחלופין, חלק מהצרכנים משתמשים ב-a כרטיס חיוב כדי לרכוש מוצרים מהעולם האמיתי עם מטבעות stable.
3. העברות כספים
ניתן להשתמש ב-Stablecoins גם עבור העברות העברות ותשלומים חוצי גבולות. זה מבטל את הצורך במוסדות צד שלישי, ומפחית את העלויות הכרוכות בשערי חליפין ודמי העברה. תהליכי האימות נעשים על השרשרת, ומצמצמים את זמני העסקאות מימים לדקות.
בהשוואה למטבעות דיגיטליים אחרים, מטבעות stablecoin גם מפחיתים את הסיכון לתנודתיות במחירים בהעברה.
4. נזילות השוק
מתן נזילות לסוחרי קריפטו הוא מקרה שימוש פופולרי נוסף עבור stablecoins. Stablecoins יכולים לשמש כאחד משני מטבעות היוצרים צמד מסחר בבורסות. הם מאפשרים לסוחרים לעבור במהירות פנימה ויציאה מפוזיציות מבלי לפתוח את התיקים שלהם לסיכונים לא רצויים. בזמן שהם ממתינים להזדמנות הגדולה הבאה, מטבעות stablecoin מספקים מנגנון לסוחרים לשמור על ערך הנכסים שלהם מבלי להזדקק ליציאה ל-fiat.
ניתן לסחור במטבעות Stablecoin גם ברחבי העולם, מה שנותן למשתתפים גישה לשווקים גלובליים חדשים. נכון ל-31 במרץ 2023, סך נפח המסחר ב-stablecoins הסתכם בעולם 22 מיליארד דולר. זוהי עלייה גדולה מ-364 מיליון דולר בנפח המסחר של מטבעות יציבים לקראת סוף 2018.
5. חסכון
מקרה שימוש לא מוערך אך נפוץ של stablecoins הוא להחזיק כסף כחיסכון. Stablecoins נוצרו כדי שיהיה להם ערך יציב. מכיוון שאין להם תקופת הבשלה או נעילה, משתמשים יכולים בקלות להעביר כסף לתוך הארנקים ולצאת מהם, לחסוך ולהוציא כאשר הם צריכים את זה.
עבור מי שאינם סוחרים, מטבעות סטאבל יכולים להיות גם חלופה לחשבון חיסכון עם תשואה גבוהה. לפי ה-FDIC, הריבית הממוצעת של חשבונות חיסכון היא כ-1.28%. Stablecoins יכולים להציע עד 8% APY כדי לקזז את הסיכונים הגלומים של ביטול ההצמדה של מטבעות stablecoins ואובדן ערך ללא ביטוח או הגנה ממשלתית.
6. הלוואות והימור
נכון לפברואר 2023, יותר מ-24.5 מיליארד דולר של מטבעות יציבות היו נעולים ב- מטבעות stablecoins המובילים USDC, USDT ו-DAI.
הלוואות והחזקה מספקות נזילות לבורסות, מוסדות ולעיתים אפילו אנשים פרטיים. בניגוד ל-Ethereum, מטבעות יציבות כמו USDT ו-USDC אינם משתמשים במנגנון הקונצנזוס של Proof-of-Stake, כך שהימור על פלטפורמות אלה דומה יותר לפיקדון בשוק הכסף מאשר כל דבר אחר.
בעוד שמנגנונים אלו מניבים APY גדול יותר מאשר חשבון חיסכון, ההבדל והחסרון טמונים בתקופת הנעילה או "ההבשלה", שבה אינך יכול לגעת או להעביר את הקריפטו שלך לזמן מוגדר. למעשה, אתה מחליף נזילות לטובת תגמולים גבוהים יותר.
הוכחה שעוד כסף מושאל ומתוחזק ב-DeFi בגלל stablecoins זה עניין פשוט של הסתכלות על הערך הכולל הנעול (TVL) בפרוטוקולי stablecoin. TVL, אחרי הכל, מתייחס לערך הכולל של הנכסים המובנים להלוואות והלוואות. נכון לכתיבת שורות אלה, שלושת הנכסים המובילים של TVL הם כולם מטבעות יציבים: USDT, USDC ו-DAI.
7. משחק
מכשירי גיימינג מהווים כמעט 30% מהיישומים המבוזרים בשוק. למעשה, המשחקים הם תעשייה נוספת בשלה לאימוץ של stablecoin.
בין אם כמטבעות במשחק או למטרות הימורים, מטבעות stablecoin יכולים להביא נכסים במשחק מתוך תשתית המשחק לדולרים דיגיטליים. Stablecoins משמשים בפרויקטי משחק כאמצעי ל:
- ייצור רווחים מהמטבע במשחק.
- יצירת תשתיות תשלום חדשות.
- גבה עמלות על פעילות במשחק.
בכך, יש לאפשר לשחקנים לקנות, למכור ולסחור בנכסים הדיגיטליים שהרוויחו בשרשרת ומחוץ לשרשרת. בעוד שמטבעות המשחקים בעבר הופיעו כפתרון לחידוש כלכלת תעשיית המשחקים, אף אחד מהם לא הצליח לאור תנודתיות המחירים הגבוהה והיעדר יכולת פעולה הדדית: בעיות ש-stablecoins כבר פתרו.
עתיד מטבעות הסטייבל
מטבעות Stablecoin הם קיימא במקרים של שימוש אלה מכיוון שהיתרונות המובנים שלהם (עלויות עסקה נמוכות, תשלום מיידי, אנונימיות ויכולת תכנות) תומכים במקרי השימוש שמניעים כיום את האימוץ של טכנולוגיה זו.
במבט קדימה, סביר להניח שנראה מטבעות stable שמגדירים מחדש את האופן שבו אנו מחזיקים מזומנים ומשתמשים בכסף שלנו. משקיעי קריפטו יכולים לצפות לצמיחה בתחומים כגון:
- מערכות תשלום;
- שווקים סמליים; ו
- מנחי מיקרוטרקציות.
בעוד שרבים ממקרי השימוש הללו עשויים לראות אימוץ המוני במהלך העשור הבא, המטבעות המרכזיים של הבנק המרכזי, או CBDCs, מוצעים גם כחלופה ל-stablecoins. CBDCs מציגים את עצמם כחלופות stablecoin שפותרות רבות מהבעיות של stablecoin, כגון נזילות, סיכונים תפעוליים, אבטחה ואתגרים רגולטוריים.
CBDCs יעניקו לבנקים שליטה על המטבעות הדיגיטליים שהונפקו על ידי בנקאים מרכזיים. הדו"ח של Finextra עולה כי 20% מהבנקים המרכזיים מעוניינים להנפיק CBDC במהלך העשור הקרוב. הדחיפה הזו למטבע דיגיטלי, למרות שהיא טובה לשוק הקריפטו הכולל, מעמידה בספק את היתכנותם של מטבעות יציבים המופעלים על ידי DAO בטווח הארוך.
הקבלה המוכנה של CBDCs פירושה זאת בנקים מסורתיים יהיו בעלי נתח הרוב בשוק ה-stablecoin ברגע שיוקמו התקנות. ציות ופונקציות משפטיות הן חוליות חלשות עבור שחקנים חדשים יותר כמו Tether ו-Circle. עם זאת, לבנקים מבוססים יש תשתית וקהל לקוחות נאמן לתמוך בדחיפה לעבר חברה נטולת מזומנים.
הם זקוקים לטכנולוגיה כעת, ו-CBDCs נותרו הפתרון הסביר.
Takeaway למשקיעים
Stablecoins מספקים עסקאות שקופות, פרטיות ובעלות נמוכה במהירויות גבוהות, וזו הסיבה שההצלחה של cryptocurrency מותנית באימוץ המוני של טכנולוגיה זו. הטכנולוגיה מספקת קישור מכריע בין TradFi ל-DeFi על ידי מתן יציבות ואמינות.
מצד שני, סיכונים רגולטוריים ותפעוליים והאיום של ביטול הצמדות ימשיכו להטריד את טכנולוגיית stablecoin, וזו הסיבה שחלופות כמו CBDCs נשארות אטרקטיביות לממשלות.
פילוסופיית ההשקעות שלנו כוללת בין 2 ל-10% מתיק ההשקעות שלך בנכסי קריפטו. למרות שאנו נוקטים בגישה ארוכת טווח, קניה והחזקה, אם תחליט למכור השקעות קריפטו, אתה יכול לשמור את המזומנים במטבעות stablecoins איכותיים, שבהם אתה יכול להרוויח פרסים מהימורים, ולהישאר מוכן להסתער על ההשקעה הגדולה הבאה הִזדַמְנוּת.
זקוק לתובנות עדכניות נוספות המכסות את המגמות האחרונות בשוק? הרשמו ליומן ביטקוין מרקט.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- Platoblockchain. Web3 Metaverse Intelligence. ידע מוגבר. גישה כאן.
- הטבעת העתיד עם אדריאן אשלי. גישה כאן.
- מקור: https://www.bitcoinmarketjournal.com/stablecoin-use-cases/
- :יש ל
- :הוא
- :לֹא
- 1
- 2018
- 2021
- 2023
- 7
- a
- אודות
- קבלה
- גישה
- פי
- חֶשְׁבּוֹן
- פעיל
- פעילות
- כתובות
- אימוץ
- לאחר
- תעשיות
- מאפשר
- כְּבָר
- גם
- חלופה
- חלופות
- למרות
- an
- ו
- אנונימיות
- אנונימי
- אחר
- כל
- כל אחד
- יישומים
- גישה
- אפי
- ARE
- אזורים
- AS
- נכס
- נכסים
- המשויך
- At
- מושך
- בדיקה
- מבוקר
- אוטומטי
- מְמוּצָע
- הימנעות
- בחזרה
- גיבוי
- בנק
- בנקאים
- בנקאות
- בנקים
- בסיס
- BE
- כי
- להיות
- פעמונים
- תועלת
- הטבות
- הטוב ביותר
- מוטב
- בֵּין
- B
- ביטקוין
- שוק הביטקוין
- blockchain
- רשתות בלוקצ'יין
- טכנולוגיה
- הלוואות
- שניהם
- הפרה
- פרות
- לְגַשֵׁר
- להביא
- מובנה
- לִקְנוֹת
- by
- שיחות
- CAN
- היוון
- מקרה
- מקרים
- מזומנים
- ללא מזומנים
- חברה ללא מזומן
- CBDC
- CBDCs
- מֶרכָּזִי
- בנק מרכזי
- בנקאים מרכזיים
- בנקים מרכזי
- האתגרים
- בדיקות
- מעגל
- CoinGecko
- מטבעות
- עמלות
- Common
- הענות
- מוליך
- בטוח
- קונסנסוס
- מנגנון קונצנזוס
- צרכן
- פרטיות צרכנית
- צרכנים
- להמשיך
- חוזה
- חוזים
- לעומת זאת
- לִשְׁלוֹט
- עלות
- עלויות
- כיסוי
- נוצר
- חוצה גבולות
- תשלומים חוצי גבולות
- מכריע
- קריפטו
- מערכת אקולוגית קריפטו
- השקעות קריפטו
- משקיעי קריפטו
- שוק Crypto
- שוקי
- סוחרים
- נכסים הצפנה
- -
- מטבעות
- מַטְבֵּעַ
- כיום
- לקוח
- DAI
- DAPs
- נתונים
- הפרת נתונים
- ימים
- חיוב
- עָשׂוֹר
- מבוזר
- יישומים מבוזרים
- מימון מבוזר
- מימון מבוזר (DeFi)
- להחליט
- DeFi
- פלטפורמות דיפ
- DEPGING
- לְהַפְקִיד
- פרט
- פרטים
- הבדל
- דיגיטלי
- נכס דיגיטלי
- נכסים דיגיטליים
- מטבעות דיגיטליים
- מטבע דיגיטלי
- כסף דיגיטלי
- סכסוכים
- עושה
- דולר
- לא
- נהיגה
- לזכות
- הרוויחו
- בקלות
- כַּלְכָּלִי
- כלכלה
- המערכת האקולוגית
- השפעה
- יְעִילוּת
- מבטל
- יצא
- לאפשר
- לְהַבטִיחַ
- זן
- נוסד
- ETH
- ethereum
- דפים של אתריום
- אֲפִילוּ
- דוגמה
- חליפין
- בורסות
- לְהַרְחִיב
- לצפות
- לחקור
- לְהַקֵל
- fdic
- תכונות
- פבואר
- אגרות
- מעטים
- צו
- פיאט
- פיאט כסף
- לממן
- כספי
- גופים פיננסיים
- פינקסטרה
- ראשון
- לעקוב
- בעד
- פורבס
- טופס
- קדימה
- הונאה
- החל מ-
- פונקציות
- עתיד
- הימורים
- משחקים
- המשחקים
- לתת
- נתינה
- גלוֹבָּלִי
- שווקים בינלאומיים
- ברחבי עולם
- טוב
- סחורות
- ממשלה
- ממשלות
- גדול
- מאוד
- לגדול
- צמיחה
- יד
- לטפל
- יש
- לעזור
- גָבוֹהַ
- באיכות גבוהה
- גבוה יותר
- מאוד
- להחזיק
- מחזיקים
- מחזיק
- אחזקות
- איך
- אולם
- HTTPS
- זהות
- in
- במשחק
- להגדיל
- אנשים
- תעשייה
- התעשייה
- אינפלציה
- מידע
- תשתית
- תשתית
- הטמון
- תובנות
- אי יציבות
- באופן מיידי
- מוסדות
- ביטוח
- אינטרס
- גובה הריבית
- מעוניין
- יכולת פעולה הדדית
- התערבות
- אל תוך
- השקעה
- השקעה
- תיק השקעות
- השקעות
- משקיעים
- הפיקו
- בעיות
- הנפקת
- IT
- שמור
- מפתח
- חוסר
- מחשב נייד
- גָדוֹל
- גדול יותר
- אחרון
- האחרון
- עוֹפֶרֶת
- משפטי
- הַשׁאָלָה
- אוֹר
- כמו
- סביר
- קשר
- קישורים
- נוזל
- נְזִילוּת
- נעול
- צִינוֹק
- ארוך
- לטווח ארוך
- הסתכלות
- לאבד
- נמוך
- בעלות נמוכה
- נֶאֱמָן
- לתחזק
- הרוב
- לעשות
- מדריך ל
- רב
- צעדה
- שוק
- שווי שוק
- טרנדים בשוק
- שוקי
- מסה
- אימוץ המוני
- דבר
- max-width
- מאי..
- אומר
- מנגנון
- Microtransactions
- מִילִיוֹן
- דקות
- מוניטרית
- כסף
- שוק הכסף
- אספקת כסף
- יותר
- רוב
- המהלך
- נאסד"ק
- כמעט
- צורך
- צורך
- רשתות
- חדש
- הבא
- רומן
- עַכשָׁיו
- of
- הַצָעָה
- לקזז
- on
- על השרשרת
- ONE
- פתיחה
- להפעיל
- מבצעי
- הזדמנות
- or
- אחר
- שלנו
- יותר
- מקיף
- שֶׁלוֹ
- המשתתפים
- צדדים
- עבר
- תשלום
- תשלומים
- עניין על עניין
- עסקאות עמית לעמית
- תקופה
- אישי
- פילוסופיה
- גופני
- מגפה
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- שחקנים
- ועוד
- פופולרי
- פופולריות
- תיק עבודות
- תיקים
- עמדות
- להציג
- מחיר
- פְּרָטִיוּת
- פְּרָטִי
- תהליכים
- תהליך
- פרויקטים
- הוכחה של הימור
- הוכחות
- .
- פרוטוקולים
- לספק
- מספק
- מתן
- ציבורי
- מפתח ציבורי
- לִרְכּוֹשׁ
- למטרות
- דחוף
- גם
- רובע
- שאלה
- מהירות
- ציון
- תעריפים
- מוכן
- ממשי
- עולם אמיתי
- זמן אמת
- הגדרה מחודשת
- להפחית
- מופחת
- מפחית
- הפחתה
- מתייחס
- רגיל
- באופן קבוע
- תקנון
- רגולטורים
- אמינות
- להשאר
- שְׂרִידִים
- העברות
- דוחות לדוגמא
- לדרוש
- נפתרה
- לִשְׁמוֹר
- מהפכה
- תגמולים
- הסיכון
- סיכונים
- הפעלה
- בטוח
- מקלט בטוח
- חסכת
- חיסכון
- חשבון חיסכון
- אבטחה
- למכור
- למכור קריפטו
- שירותים
- מיושב
- הֶסדֵר
- שיתוף
- צריך
- חתימות
- פָּשׁוּט
- since
- חכם
- חוזה חכם
- חוזים חכמים
- So
- חֶברָה
- פִּתָרוֹן
- כמה
- מָקוֹר
- ספציפי
- מפורט
- מהירויות
- הוצאה
- יציבות
- יציב
- stablecoin
- Stablecoins
- מסוממים
- סטקינג
- לקיחת תגמולים
- הצלחה
- כזה
- מציע
- לספק
- תמיכה
- נתמך
- מעקב
- מערכת
- מערכות
- טכנולוגיה
- לִקְשׁוֹר
- מֵאֲשֶׁר
- זֶה
- אל האני
- גְנֵבָה
- שֶׁלָהֶם
- עצמם
- אלה
- שְׁלִישִׁי
- צד שלישי
- צד שלישי
- זֶה
- איום
- שְׁלוֹשָׁה
- דרך
- זמן
- פִּי
- ל
- חלק עליון
- סה"כ
- ערך כולל נעול
- לגעת
- לקראת
- סחר
- נסחר
- סוחרים
- טראפי
- מסחר
- נפח המסחר
- מסורתי
- כספים מסורתיים
- עסקה
- עלויות העברה
- פרטי העברה
- עסקות
- להעביר
- מַעֲבָר
- שקיפות
- שָׁקוּף
- מגמות
- סומך
- TVL
- סוגים
- מוערך
- לא רצוי
- עדכן
- us
- ש״ח
- דולר ארה"ב
- USDT
- להשתמש
- במקרה להשתמש
- מְשׁוּמָשׁ
- משתמשים
- תוקפים
- ערך
- אימות
- לאמת
- אֲצִילָה
- בַּר חַיִים
- נדיפות
- כֶּרֶך
- כרכים
- vs
- לחכות
- ארנקים
- we
- היו
- אשר
- בזמן
- באופן נרחב
- יצטרך
- עם
- בתוך
- לְלֹא
- אשה
- של העולם
- כתיבה
- תְשׁוּאָה
- אתה
- זפירנט
- ידע אפס
- הוכחות לידע אפס