אלגורנד (ALGO) הוא בלוקצ'יין שכבה 1 שנועד לעבד עסקאות במהירות ובזול, בדומה למעבדי תשלומים גדולים כמו ויזה או מאסטרקארד. בעוד Ethereum הוא כיום ה-L1 בלוקצ'יין הגדול בעולם, אלגורנד הוא מתחרה עז, מכיוון שמדובר בפלטפורמה ניתנת להרחבה ויעילה ביותר שיכולה לסיים מיד עסקאות.
אלגורנד מיישמת טכנולוגיה הנקראת הוכחה טהורה של הימור (PPoS) לאימות עסקאות, מה שעוזר לו לשמור על מהירות ויעילות אנרגטית. פרויקטי בלוקצ'יין רבים בחרו להתבסס על אלגוראנד בגלל היתרונות הללו, אך האם הוא מתחרה רציני לכס השכבה 1?
במאמר זה, נדון בכמה מהפרויקטים המובילים שנבנים על אלגוראנד בשנת 2022, כך שתוכל להחליט אם להוסיף את ALGO לתיק העבודות שלך.
טינימן
קטגוריה: הלוואות
משתמשים יומיים: 1.4 אלף
ערך עסקה יומי: $ 552,000
ערך כולל נעול (TVL): $ 13.73M
Tinyman הוא שוק מבוזר שתומך בכל האסימונים בבלוקצ'יין של אלגוראנד.
פלטפורמת Tinyman מאפשרת מאגרי נזילות בין אלגוראנד לבין נכסים סטנדרטיים שונים של אלגוראנד (ASA). המשתתפים יכולים אפילו ליצור מאגרי נזילות בין אס"א לעצמם. במילים אחרות, אסימון לא צריך להיות רשום בבורסה כדי לסחור בו.
בנוסף, מפתחים ומשתמשים יכולים להגדיר מאגרי נזילות משלהם עבור צמדי אסימונים שלא היו קיימים בעבר. כל זה אפשרי הודות לפרוטוקול המהיר, הזול והמאובטח של אלגורנד.
הודות לפתרון השכבה 1 המבוזר של אלגורנד, Tinyman התגברה על אתגרי השימושיות והמדרגיות - מכשולים גדולים עבור מערכות אקולוגיות מתפתחות רבות של DeFi. פתרון שכבה-1 משתמש במנגנון הקונצנזוס Pure Proof-of-Stake, המאפשר לפלטפורמות כמו Tinyman להרחיב את הגודל למיליוני משתמשים תוך שמירה על קצב עסקה גבוה ולא כרוך בעלויות משמעותיות למשתתפים. הוא גם עושה את כל זה תוך שהוא נשאר חסכוני באנרגיה וידידותי לסביבה.
אלגופי
קטגוריה: DEX
משתמשים יומיים: 575
ערך עסקה יומי: $ 200,000
ערך כולל נעול (TVL): $ 88.49M
AlgoFi הייתה פלטפורמת ההלוואות הראשונה באלגוראנד. הוא מקל על הלוואות והלוואות ומציע STBL, מטבע סטבליק יליד אלגורנד.
AlgoFi מציעה הלוואות עבור חמישה אסימונים שונים ב-Algorand blockchain: ALGO, goBTC (גרסה עטופה של ביטקוין למסחר באלגוראנד), goETH (זהה עבור Ethereum), STBL ו- USDC.
בנוסף לשירותי הלוואות והלוואות, AlgoFi מציעה גם החזקה: משתתפים שמחזיקים ב-STBL יכולים להרוויח תשואה שנתית.
בעתיד, AlgoFi מתכננת להציע שירותים בנקאיים מסורתיים יותר, כגון חשבונות חיסכון וכרטיסי אשראי, שיופעלו באמצעות המערכת האקולוגית הצומחת במהירות של אלגורנד.
אנשים פיננסים
קטגוריה: הלוואות
משתמשים יומיים: 172
ערך עסקה יומי: $ 62,800
ערך כולל נעול (TVL): $ 79.65M
Folks Finance הוא פרוטוקול שוק ההון שנבנה ומופעל על אלגורנד, המציע גם הלוואות וגם הלוואות.
מלווים אנשים יכולים להפקיד נזילות ולהתחיל להרוויח תשואה רציפה באופן מיידי. לווים יכולים לבקש הלוואות קריפטו על ידי נעילת כספים שהופקדו כבטחונות.
Folks Finance שואב השראה ממשימת החברה להביא שירותים פיננסיים מבוזרים להמונים. הוא מקבל בברכה ארנקים מכל הגדלים ומתכננים להפוך את הפרוטוקול לנגיש גלובלי. הפרוטוקול מציע ממשק משתמש ידידותי ופשוט, המאפשר למשקיעי קריפטו מתחילים ליהנות מהפלטפורמה.
Folks Finance מנצל את יכולות העסקאות הקבועות, בעלות נמוכה ובמהירות גבוהה של אלגורנד. זה גם ממנף את מכונה וירטואלית של אלגורנד (AVM) ליצירת מודל עסקי פיננסי המסייע להבטיח את הכדאיות הכלכלית של הפרוטוקול.
בְּרִית
קטגוריה: DEX
משתמשים יומיים: לא זמין
ערך עסקה יומי: $ 206,000
ערך כולל נעול (TVL): $ 7.3M
Pact מתאר את עצמו כחוויית מסחר שנועדה לנייד. הוא מציע עמלות עסקה נמוכות, נזילות עמוקה וגישה לפונקציונליות של חוזה חכם. באמצעות פונקציונליות החוזה החכמה שלו, עסקאות Pact זמינות למשתתפים בכל רמות הניסיון והעושר.
Pact מגובה בשותפויות אסטרטגיות מרכזיות, והיא הצליחה לבנות פלטפורמה מתוחכמת מבחינה טכנית מהקרקע הודות למנגנון Pure Proof-of-Stake של אלגוראנד. אימות חסימה נבחר באופן אקראי, מה שמבטיח את שלמות כל עסקת משתמש שנעשתה בפלטפורמה.
Pact מחויבת גם ליצירת פלטפורמה מתאימה לסביבה, והיא תומכת באופן מלא ביוזמות הפליטה הסביבתית של אלגורנד שמטרתן ליצור פלטפורמה שלילית פחמן.
צנוע DeFi
קטגוריה: DEX
משתמשים יומיים: 394
ערך עסקה יומי: $ 327,800
ערך כולל נעול (TVL): $ 4.74M
Humble DeFi מתאר את עצמו כחבילת DeFi חד פעמית. המוצר הראשון שלה, HumbleSwap, הוא בורסה בסגנון Automated Market Maker (AMM) המאפשרת למשתמשים להחליף, לאסוף ולהרוויח על נכסי אלגוראנד. בעתיד, משתמשים יכולים להרוויח תשואה על ידי השתתפות בחוות התשואה של Humble DeFi.
ברגע ש-Humble תהיה פעילה במלואה, היא טוענת שהיא תציע מגוון רחב של תכונות, כולל חקלאות תשואה, כריית נזילות, DEX, נגזרים, בריכות של stablecoin, פונקציונליות חוצת שרשרת, דלפק תמיכה בלקוחות ועוד.
לאחרונה זכתה Humble ב-2 מיליון ALGOs על ידי קרן Aeneas כדי לסייע בצמיחת הערך הכולל שלה, הננעל על ידי תגמול מאמצים מוקדמים. ALGOs אלה יופצו באמצעות חקלאות וכריית נזילות של מאגרי נזילות ALGO/USDC ALGO/ASA. לכן, צריכות להיות הרבה דרכים להרוויח ב-Humble בעתיד.
פרוטוקול GARD
קטגוריה: הכנה נוזלית
משתמשים יומיים: לא זמין
ערך עסקה יומי: לא זמין
ערך כולל נעול (TVL): $ 1.76M
פרוטוקול GARD הוא פרוטוקול הלוואות ב-Algorand שמשתמש בפוזיציות חוב בטחונות (CDP) כדי להטביע את ה-Stablecoin המקורי של הפרוטוקול, GARD. משתמשים המכונים "GARDians" יצטרכו לנעול את ALGO שלהם בחוזה חכם כדי להרוויח GARD. גרדיאנים יכולים גם להצביע ישירות על פרוטוקול גארד.
GARD הוא מטבע יציב אלגוריתמי בעל בטחונות יתר. משמעות הדבר היא שנדרש ALGO בשווי 1.40$ כדי לגבות 1 GARD, או 140% מהערך.
ברגע שה-ALGO ננעל, המשתמשים יכולים להטביע את GARD, וה-CDP יקבע אוטומטית סף חיסול של 115%. אם משתמש יורד מתחת לסף זה, חלק מהעמדה שלו יחוסל וייכנס למכירה פומבית. כך מקווה GARD להישאר צמוד לדולר האמריקאי.
פרוטוקול GARD פועל ליישום מבנה DAO, שבו GARDians יוכלו למנף אסימוני ממשל הידועים בשם GAIN. בעלי GAIN יכולים להצביע על פריטים שונים, כגון עדכוני תכונות ותיקוני עמלות, תוך קבלת חלק מהרווחים של הפרוטוקול.
בתשובה
קטגוריה: תשואה
משתמשים יומיים: 615
ערך עסקה יומי: $ 0.45
ערך כולל נעול (TVL): 433 אלף דולר
Yieldly הייתה פלטפורמת DeFi המחוברת וחסרת הגבולות הראשונה בעולם שפותחה ועוצבה ב-Algorand. בנוסף, Yieldly בנתה את החוזים החכמים הראשונים של DeFi שמקורם באלגוראנד. על ידי הבאת הכוח של DeFi לאלגוראנד, Yieldly מאפשרת למשתמשים לאסוף, להחליף ולהחזיק נכסי ASA.
Yieldly פותחת עוד יותר יכולת פעולה הדדית עם תשתית קריטית למשימה עבור Algorand בצורה של פתרון הגשר הראשון בעולם. עם Yieldly, אסימוני ASA יכולים לעבור בקלות בין כל הפרוטוקולים העיקריים, כולל אלגורנד. מקרה השימוש הראשון של זה הוא גשר אלגוראנד לאתריום המאפשר החלפת אסימונים כמעט מיידית בעלות נמוכה בין שתי המערכות האקולוגיות.
Yieldly תומכת בצמיחת מפתחים בתשתית הבלוקצ'יין החסכונית ובעלת הביצועים של אלגורנד. זוהי פלטפורמה שבה פרויקטים חדשניים מבוססי ASA יכולים לגשת למשתמשים ולנזילות, לאמץ אתחול ולהאיץ את הפיתוח.
Takeaway למשקיעים
נכון לעכשיו, יש כ-700 חברות הבונות פרויקטים באלגוראנד. אלגוראנד הבדילה את עצמה מבלוקצ'יין אחרים באמצעות מודל Pure Proof of Stake שלה בכך שהיא מציעה עמלות נמוכות, אבטחה חזקה ומהירויות עסקה מהירות.
עם זאת, הפרויקטים המובילים של אלגוראנד הם בעצם שיבוטים של שירותים דומים ב-Ethereum. כדי שאלגוראנד יהפוך למתמודד בשכבה 1, עליה לחפש "אפליקציות רוצחות" מיוחדות במינן הממנפות את הטכנולוגיה של אלגורנד: אפליקציות שלא ניתן היה להעתיק ב-Ethereum.
התזה שלנו היא שהשקעה ב-ALGO היא כמו רכישת "מניות" ב"חברת אלגוראנד". כרגע אנחנו לא מחזיקים ב-ALGO באף אחד משלנו תיקי ווינרים עתידיים.
כדי לעקוב אחר מחקר האנליסטים שלנו ותובנה על ALGO, הירשם בחינם ניוזלטר השקעות קריפטו.
