טכנולוגיית עושר המותאמת אישית תיקים

אתה יכול לבחור מה אתה רוצה לצפות, להאזין ולקנות מתי שתרצה, תוך ביטוי לטעמך והערכים שלך בבחירות שלך. אנחנו באותו המסלול עם החלטות ההשקעה שלנו. ספקי מוצרים מייעצים ליועצי השקעות כיצד הם יכולים להשתמש בטכנולוגיה כדי לשמור על עמדותיהם המהימנות עם לקוחות.

"הלקוחות היום רוצים השקעות בהתאמה לערכים שלהם", אמר מנכ"ל מורנינגסטאר, קונאל קאפור, בנאום הפתיחה שלו בוועידת ההשקעות של מורנינגסטאר ב-2022. הלקוחות רוצים שהעדפותיהם האישיות יבואו לידי ביטוי בתיק שלהם, בנוסף להשגת תשואות וניהול סיכונים.

"התאמה אישית אקטיבית היא ההשקעה הפעילה החדשה", אמר קאפור. "התאם אישית את תיק העבודות שלך בקנה מידה: זה הנושא שתשמע שוב ושוב."

ה-FinTech Showcase של כנס Morningstar, שהציג מצגות על 18 מוצרים, הועברה עם חמשת הנושאים הבאים:

• מתן התאמה אישית של תיקים ואוטומציה של נתונים בקנה מידה.
• התמקדות בערכי הלקוח ובניית תיקים המשקפים את הערכים הללו תוך מתן תשואות.
• מתן אפשרות ליועצים להוסיף מוצרים חדשים ומורכבים (כלומר קריפטו וקצבאות) בקלות.
• הפיכת ייעוץ פיננסי עצמאי לטוב ומשתלם יותר.
• שימוש בטכנולוגיה שנותנת ליועצים פיננסיים יותר זמן לבלות עם לקוחות ולא בניהול.

החברות הבאות, המפורטות לפי סדר הצגתן, השתתפו בתערוכת FinTech.

מדעי החלל הווקטוריים

https://vectorspace.ai/

מיישמת את טכנולוגיות הבינה המלאכותית שלה על שירותים פיננסיים כדי למצוא "יחסים נסתרים" בין אירועים גלובליים לחברות ציבוריות. התוצאה היא סל סחיר שנוצר אוטומטית של מניות או אסימוני קריפטו כדי לספק הגנה פיננסית באמצעות שורט או אסטרטגיות מסחר אחרות.

טרום הקלטה

https://www.pre-rec.com/

מעמיד המלצות בשירות של השקעות בהכנסה קבועה זמינות בדרך כלל רק למוסדות גדולים. המטרה היא להפוך את שווקי הרווח הנקוב לנגישים, שקופים ומחוברים יותר על ידי שימוש בהמלצות (חשבו על Yelp) כדי לספק למשקיעים מוסדיים קטנים יותר נתוני שוק וידע.

מגניפי

https://magnifi.com/

מעניק ליועצים טכנולוגיית בינה מלאכותית המאפשרת להם לחשוף בקלות רבה יותר מוצרי השקעה המתואמים עם העדפות וערכי הלקוח. השירות נועד לסייע ליועצים ליצור תיקים ומודלים אישיים יותר ולספק למנהלי הנכסים ערוץ הפצה דיגיטלי ליועצים. "הצעות השפעה מותאמות אישית עוזרות להעמיק את הקשר בין היועץ ללקוחות וללקוחות לראות את ההשפעה שיש לתיק שלהם", אמר מאט בארלי, מנהל מכירות יועץ.

אמונה

https://www.troveapp.co/

מאפשר למשקיעים אפריקאים להשקיע בניירות ערך גלובליים בקלות ובזול. האפליקציה בשילוב עם המחקר של Morningstar מכוונת למשקיעים אפריקאים, בין אם ביבשת ובין אם בגולה, עם חינוך להשקעות, מינימום השקעה נמוך וגישה חלקית למניות בניירות ערך גלובליים.

מֶלחָצַיִם

https://vise.com/

בונה תיקים מותאמים אישית המבטאים העדפות ורצונות אישיים בקנה מידה. האפליקציה מבצעת בניית תיקים ומימוש השקעות עבור יועצים, בהתבסס על התוכנית הפיננסית שלהם עבור לקוחות בודדים. החברה קוראת לזה Wealth 3.0 Intelligent Investing, בניגוד ל-Wealth 2.0 ETF וקרנות אינדקס וקרנות נאמנות Wealth 1.0.

תפוקת חיים

https://www.lifeyield.com/

ממזער מסים לאורך זמן כדי לספק השקעה נוספת אלפא גם כאשר לקוחות החזר חשבונות. חברת הטכנולוגיה הארגונית מסייעת להעריך את השלכות המס המורכבות לעתים קרובות של השקעות שנצברו במהלך החיים ולייעל את מבני המס כדי ללכוד עושר נוסף.

בנטיק

https://www.benetic.com/

מספק ליועצים שוק לשירותי צד שלישי שהם צריכים כדי לנהל פרקטיקה של פרישה. החברה מחייבת את עצמה בתור "ה- amazon.com של הטבות הפנסיה" המעניק ליועצים גישה לצדדים שלישיים ועוקבת אחר ההצעות והזרימה העסקית באמצעות חווית משתמש דמוית אמזון.

HeightZero

https://heightzero.co/

מאפשר ליועצים פיננסיים ומנהלי הון להשקיע בנכסים דיגיטליים למען לקוחותיהם בצורה מאובטחת ודיגיטלית. המשרד מספק פלטפורמת ארכיטקטורה פתוחה המעניקה ליועצים אפשרויות להשקעות ישירות או משניות בנכסים דיגיטליים, לאפוטרופוסים ובורסות מסחר.

Meetami Innovations

https://www.amipro.ca/software

עוזר ליועצים לנווט בנכסים דיגיטליים על ידי אספקת מערכות חינוך וניהול השקעות. בהתחשב בכך שלקוחות רבים שואלים או משקיעים בנכסים דיגיטליים כבר, מטרת המשרד היא לתמוך ביועצים לבנות פרקטיקה של נכסים דיגיטליים ולשמור או להשיג הכנסות.

DriveWealth

https://www.drivewealth.com/

מספקת טכנולוגיה שמוסיפה מוצרים חדשים לפרקטיקה מייעצת במהירות ובקלות. באמצעות ממשק API וממשק משותף לכל סוגי הנכסים, החברה מסייעת ליועצים ליצור מוצרים רווחיים עבור לקוחות נחשלים וחסרי השקעה.

אלטרואיסט

https://altruist.com/product/

בונה ומרחיב את שיטות ייעוץ ההשקעות באמצעות טכנולוגיה במחיר סביר. יועצים עצמאיים יכולים למנף את הכלים הדיגיטליים וזרימות העבודה שהיו זמינות בעבר רק לחברות גדולות יותר באמצעות ערימת טכנולוגיה משולבת, במחיר סביר וניתנת להתאמה אישית.

Wizest

https://www.wizest.com/

מסמיך החלטות מסחר עם מומחים שנבחרו על ידי משקיעים. סוחרים יכולים לרשום את בחירות הפורטפוליו שלהם ולהראות תשואות בעוד שהמשקיעים יכולים לבחור צוות של סוחרים לעצב את התיקים שלהם, בדומה לקבוצת כדורגל פנטזיה. "המשקיעים שלנו יכולים ללמוד מהמומחים שהם עוקבים אחריהם" אמר אקסל ת'יבון, מייסד ומנכ"ל. "המומחים מקבלים עוקבים, חשיפה ובניית מותג. המשקיעים זוכים לגישת השקעה עצמית אך מודרכת: "עשה את זה איתי, אל תעשה את זה בעצמך או תעשה את זה בשבילי."

אתי

https://www.ethic.com/

מעצים יועצי עושר ומשקיעים ליצור תיקים המבקשים ליישר ערכים אישיים עם יעדים פיננסיים. מנהל הנכסים מסייע למשקיעים בודדים וליועצים פיננסיים להשקיע בניירות ערך המשיגים תוצאות אישיות להשקעה בת קיימא.

לומה טכנולוגיות פיננסיות

https://lumafintech.com/

מבקשת למוצרים וקצבאות מובנות בפשטות. חיבורי ה-API וטכנולוגיות הפלטפורמה של המשרד מקלים על היועצים הפיננסיים להבין, להציע ולנהל מוצרים אלו, ומעניקים להם מוצרים נוספים עם מבחר רחב של מנפיקים וספקים.

אלפאסנס

https://www.alpha-sense.com/

מוצא במהירות תובנות שוק באמצעות מנוע חיפוש מבוסס בינה מלאכותית וממוקד. בניגוד למנועי חיפוש כלליים, החברה צוברת תוצאות ממקורות מידע פיננסיים וארגונים רלוונטיים; לאחר מכן הוא מנתח תוצאות לממצאים המעניינים יועצים וסוחרים החוקרים מגמות וחברות בשוק.

Backstop Solutions Group

https://www.backstopsolutions.com/

מציע יישום זרימת עבודה לניהול מחקר למשקיעים מוסדיים המנהלים הון פרטי, נדל"ן, קרנות גידור והשקעות אלטרנטיביות אחרות. המטרה היא לבצע אוטומציה ולייעל מידע על ניהול השקעות באמצעות תהליכים עקביים בין סוגי הנכסים במטרה לספק מיקוד ותובנה רבה יותר למנהלי ההשקעות.

Halo Investing מוצרים מובנים

https://haloinvesting.com/building-a-protected-portfolio/structured-notes/

מפעיל פלטפורמת שוק שמקלה על יועצי השקעות להציע הערות מובנות לתיקי לקוחות. כלי ההשקעה מספר שלוש בשוקי ההון, מכשירי חוב אלו קשים לרכישה עבור משקיעים מכיוון שהם מורכבים ודורשים מינימום השקעה גבוה. Halo מספקת פלטפורמה עצמאית המפרטת את ההערות הללו כדי לספק שוק שקוף יותר וקל יותר לגישה.

Halo Investing דסק ביטוח במיקור חוץ

https://haloinvesting.com/blog/how-advisors-benefit-from-working-with-halo-investings-outsourced-insurance-desk/

מקל על היועצים להוסיף קצבאות לתיק הלקוחות. זה עוד אחד על הפופולריות הגוברת של קצבאות. הפלטפורמה מעניקה ליועצים עצמאיים לבנות את קו המוצרים שלהם ולנהל השקעות שעברו בירושה מבלי לבזבז זמן נוסף או לשכור צוות מיוחד.