מהם ספקי שירותי נכסים וירטואליים ונכסים וירטואליים, ומדוע אנחנו צריכים לדעת על כוח המשימה הפיננסי? PlatoBlockchain Data Intelligence. חיפוש אנכי. איי.

מהם ספקי שירותי נכסים וירטואליים ונכסים וירטואליים, ומדוע עלינו לדעת על כוח המשימה הפיננסי לפעולה?

חותמת זמן: 4 במאי 2022 1:56

רקע FATF

נוסד ב-1989, כוח המשימה הפיננסי (FATF) הוא גוף בין-ממשלתי עצמאי המפתח ומקדם מדיניות להגנה על המערכת הפיננסית העולמית מפני הלבנת הון, מימון טרור ומימון הפצת נשק להשמדה המונית. המלצות ה-FATF מוכרות כתקן הגלובלי נגד הלבנת הון (AML) ומימון נגד טרור (CFT). לא רק שה-FATF קובע המלצות, אלא הוא גם מעריך מדינות על סמך הביצועים שלהן.

באוקטובר 2018, ה-FATF הוסיף שתי הגדרות חדשות לספק שירותי נכס וירטואלי (VA) ונכס וירטואלי (VASP) למילון המונחים שלו. בשנת 2019, ה-FATF פרסם את הנחיות ה-VA שלו והמשיך לסקור ולעדכן הנחיות אלה על סמך משוב מהתעשייה. ההדרכה הייתה אחרונה עודכן באוקטובר 2021, ומיועד לעזור לרשויות לאומיות, VASPs, מוסדות פיננסיים וגופים אחרים המעורבים בפעילויות נכסים וירטואליים להבין את חובות ה-AML/CFT שלהם וכיצד הם יכולים לעמוד ביעילות בדרישות אלו.

ההגדרה של FATF ל-VA

נכס וירטואלי [VA] הוא ייצוג דיגיטלי של ערך שניתן לסחור דיגיטלי, או להעביר אותו, וניתן להשתמש בו למטרות תשלום או השקעה. נכסים וירטואליים אינם כוללים ייצוגים דיגיטליים של מטבעות פיאט, ניירות ערך ונכסים פיננסיים אחרים שכבר מכוסים במקומות אחרים בהמלצות ה-FATF. מקור: מילון מונחים של המלצות FATF

אז... מה יהיה VA ומה לא?

מה ARE דוגמאות של VAs מה לא דוגמאות של VAs
  • ביטקוין, Ether, Doge, Litecoin וכו'.
  • Stablecoins ייחשבו כנכס וירטואלי או כנכס פיננסי מסורתי בהתאם לאופיו המדויק.
  • אסימוני משחק ו-NFT כאשר ניתן "לפרע" אותם על ידי החלפת המטבע הדיגיטלי בחזרה למטבע פיאט או שהם עשויים לשמש כתחליף למטבע פיאט.
  • מטבע דיגיטלי של הבנק המרכזי (המתאפיין כ"מטבע פיאט")
  • NFTs כאשר משתמשים בהם כפריטי אספנות
  • Venmo
  • PayPal

ההגדרה של FATF ל-VASP?

ספק שירותי נכס וירטואלי [VASP] פירושו כל אדם טבעי או משפטי שאינו מכוסה במקומות אחרים במסגרת ההמלצות, וכעסק מבצע אחת או יותר מהפעילויות או הפעולות הבאות עבור או בשמו של אדם טבעי או משפטי אחר:

  • החלפה בין נכסים וירטואליים למטבעות פיאט;
  • החלפה בין צורה אחת או יותר של נכסים וירטואליים;
  • העברת נכסים וירטואליים (העברת VA מכתובת או חשבון וירטואלי אחד לאחר);
  • שמירה ו/או ניהול נכסים או מכשירים וירטואליים המאפשרים שליטה על נכסים וירטואליים; ו
  • השתתפות ומתן שירותים פיננסיים הקשורים להצעת מנפיק ו/או מכירה של נכס וירטואלי. מָקוֹר: מילון מונחים של המלצות FATF

אז... מה יהיה VASP ומה לא?

עסקים או שירותים ש ARE VASP עסקים או שירותים ש לא VASP
  • החלפות VA או שירותי העברת VA המקלים על החלפת VA למטבע פיאט ו/או צורות אחרות של VA תמורת תגמול (למשל, תמורת עמלה, עמלה, פריסה או הטבה אחרת). מודלים אלה מקבלים בדרך כלל מגוון רחב של שיטות תשלום, כולל מזומן, בנקאות, כרטיסי אשראי ו-VAs. כולל חילופי P2P.
  • שירותי נאמנות VA - כאשר לישות המספקת את השירות יש משמורת על הכספים.
  • שירותי תיווך המקלים על הנפקה ומסחר של VAs מטעם המשתמשים של אדם טבעי או משפטי.
  • שירותי החלפת ספרי הזמנות, המאגדים הזמנות לקונים למוכרים, פוטנציאלית באמצעות שימוש במנוע תואם התואם את הזמנות הקנייה והמכירה מהמשתמשים.
  • שירותי מסחר מתקדמים, שעשויים לאפשר למשתמשים לגשת לטכניקות מסחר מתוחכמות יותר, כגון מסחר על מרווח או מסחר מבוסס אלגוריתמים.
  • כספומטים/קיוסקים של ביטקוין המקלים על החלפת VAs למטבע פיאט או VAs אחרים.
  • ICOs (Initial Coin Offerings) שהם בדרך כלל אמצעי לגייס כספים לפרויקטים חדשים מתומכים מוקדמים.
  • בריכות כרייה אשר מלבד העברת נכסים וירטואליים בלבד לחברי הבריכה, משלבות את שירותי הניהול וההשכרה שלהם עם שירות של אירוח ארנקי מטבעות וירטואליים מטעם חברי הבריכה (כלומר שמירה על נכסים וירטואליים לפי רשימת FATF).
  • Stablecoins: מגוון של הישויות המעורבות בכל מה שנקרא stablecoin להסדר יהיו התחייבויות AML/CFT, בהתאם לעיצוב ה-stablecoin. מפתח מרכזי או גוף ממשל הקובע את הכללים המסדירים את הסדר ה-stablecoin (כלומר קובע את הפונקציות של ה-stablecoin, מי יכול לגשת להסדר, האם/איך מובנים בהסדר אמצעי מניעה של AML/CFT, מנהל את פונקציית הייצוב) נחשב VASP.
  • DeFi: יישום DeFi (כלומר התוכנה) אינו VASP לפי תקני FATF. עם זאת, יוצרים, בעלים ומפעילים או אנשים אחרים השומרים על שליטה או השפעה מספקת בהסדרי ה-DeFi, עלולים ליפול תחת הגדרת ה-FATF של VASP.
  • NFTs כאשר משתמשים בהם למטרות תשלום או השקעה.
  • צרכנים: משתמש שמשיג מטבע וירטואלי הניתן להמרה ומשתמש בו לרכישת מוצרים או שירותים אמיתיים או וירטואליים אינו VASP, ולכן אינו כפוף לתקנות הרישום, הדיווח וניהול הרישומים.
  • עסקאות עמית לעמית (P2P): כאשר העברות VA מתרחשות על בסיס P2P, אין ישויות מחויבות המעורבות במניעת או הפחתת סיכוני הלבנת הון.
  • כורים בודדים, אם הם כורים עבור חשבונם.
  • מפעילי בריכות כרייה, אם הם רק מעבירים נכסים וירטואליים לחברי הבריכה או לרוכשי חוזים לחלוקת הסכום שנצבר לצדדים שלישיים, שכן העברות אלו הינן חלק בלתי נפרד ממתן השירותים.
  • הזמנת שירותי החלפת ספרים/פלטפורמות המאפשרות רק לקונים ומוכרים של VAs למצוא זה את זה ואינה מתחייבת לאף אחד מהשירותים בהגדרת VASP.
  • חברות שרק מספקות תשתית נלווית כדי לאפשר לישות אחרת להציע שירות זה, כגון ספקי אחסון נתונים בענן, ספקי שירותי יושרה האחראים לאימות דיוק החתימות, מפתחי תוכנה, תוכנות (כלומר DApps), יישום DeFi (תוכנה ) או ספקים של ארנקים לא מתארחים (רק מפתחים/מכירים את התוכנה ו/או ארנקי החומרה), בדרך כלל לא יעמדו בהגדרה של VASP.

למה כל כך חשוב להגדיר נכון VASP?

ברגע שישות מסווגת כ-VASP, ובכך נופלת בגדר תקני ה-FATF, הדבר מפעיל מגוון רחב של דרישות רגולטוריות:

  • חייב להיות מורשה או רשום לפחות בתחומי השיפוט שבהם הם נוצרו. לחלק מתחומי השיפוט יש דרישות נוספות ברמות המקומיות;
  • דורש ממדינות להבטיח ש-VASPs מפתחים, מעריכים ומצמצמים תוכניות מניעתיות AML/CFT כדי לזהות ולאמת את זהות הלקוח, לקבוע מדיניות, נהלים, שמירת תיעוד, הדרכה, דיווח, בקרה פנימית, קציני ציות וביקורת עצמאית;
  • מציג את "כלל הנסיעה" (המלצה 16). הוא מחייב גופים מפוקחים לבצע בדיקת נאותות ללקוחות (המלצה 10) ולוודא שמידע מסוים על הצדדים לעסקה מעל 1,000 אירו "נוסע" עם העסקה לגורם המקבל, כולל: (i) שם היזם, כתובת או תעודה מזהה לאומית, (ii) שם המוטב; וכן (iii) מספר חשבון עבור כל אחד מהם, כאשר הוא משמש לעיבוד העסקה, או מספר סימוכין ייחודי של העסקה. כלל הנסיעות צריך לחול על העברות VA בין שני ישויות מחויבות (לדוגמה, שני VASPs או VASP ומוסד פיננסי מסורתי), אך לא יחול בהכרח על עסקאות בין VASP ל-VASP ארנק לא מוצלח (ארנק קריפטו שאינו מוחזק או מנוהל על ידי מוסד פיננסי של צד שלישי או גורם מפוקח אחר);
  • דיווח על עסקאות חשודות לפי חוק סודיות הבנק או רגולציה אחרת.

לסיום, FATF ממליצה לנתח את פעילויות ה-VA בהתבסס על השירותים הניתנים במקום אם הם מתאימים לניסוח הספציפי של ההגדרות. ההנחיה מציינת "על מדינות לא ליישם את הגדרתן בהתבסס על המינוח או המינוח שהישות מאמצת כדי לתאר את עצמה או את הטכנולוגיה שהיא משתמשת לפעילותה. ההתחייבויות בתקני ה-FATF נובעות מהשירותים הפיננסיים הבסיסיים המוצעים ללא התחשבות במודל התפעולי של ישות, בכלים טכנולוגיים, עיצוב ספרי חשבונות או כל מאפיין תפעולי אחר".

הנחיות מעודכנות של FATF באוקטובר 2021: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf

המדריך הקל של FATF לתקנים ומתודולוגיה של FATF: https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/bulletin/FATF-Booklet_VA.pdf

פוסט רלוונטי בבלוג של CipherTrace (08 בינואר 2021): https://ciphertrace.com/what-exactly-is-a-
virtual-asset-serviceprovider-vasp/

בול זמן:

עוד מ Ciphertrace