- SEC מזהירה מפני "הונאת עמלות מוקדמות", ומזהירה את הציבור מפני מתחזים שמתחזות לחברות הלוואות או מימון לגיטימיות הדורשות הפקדות מראש.
- ההונאה כוללת הונאת קורבנות עם הבטחות להטבות או רווחים כספיים בתמורה לתשלומים מראש, המתרחשים לרוב בפלטפורמות כמו "טלגרם" ומדיה חברתית.
- הציבור נזכר לאמת את הלגיטימיות של עסקאות פיננסיות ולהישאר ערני מפני הונאות אפשריות.
רשות ניירות ערך (SEC) הזהירה מפני הונאה חדשה המכונה "הונאת עמלות מוקדמות". לציבור מזכירים להיזהר ממתחזים המתחזות לחברות הלוואות או מימון רשומות המציעות הלוואות אך דורשות תחילה פיקדון או עמלת מקדמה מהלווה.
מהי הונאת העמלה המוקדמת?
לטענת הנציבות, "הונאת העמלות המוקדמות" היא סוג של הטעיה שבה אנשים או גופים, המתחפשים לעתים קרובות לנותני שירות לגיטימיים, מלווים או ארגונים, מבקשים תשלום מראש או עמלה מהקורבן, ומבטיחים תועלת, שירות גדול יותר, או רווח כספי בעתיד.
איך מתרחשת הונאה בתשלום מראש?
השמיים ה-SEC ציין כי העבריינים עלולים לטעון כוזב שהם מציעים הלוואות ולבקש מלווים פוטנציאליים לשלם עמלה או פיקדון מראש לפני עיבוד או מתן ההלוואה.
ברגע שהקורבן משלם את דמי המקדמה, הרמאי בדרך כלל נעלם מבלי לספק את ההלוואה או השירות שהובטח.
הוועדה שיתפה כי ההונאה מתרחשת לעתים קרובות ב"טלגרם" ובפלטפורמות אחרות של מדיה חברתית. נפגעים מתווספים לצ'אט קבוצתי עם לווים מזויפים שטוענים שקיבלו הלוואה בעזרת חברת הלוואות או מימון מזויפים.
בנוסף, ה-SEC ציין שהאנשים בצ'אט הקבוצתי מדברים לעתים קרובות בשפה שאינה פיליפינית או בשפה זר.
דגלים אדומים שצריך להיזהר מהם
תשלומים מראש
מלווים אמיתיים אינם מבקשים תשלומים מראש, הפקדות, עמלות עיבוד או עמלות מקדמה לפני מתן הלוואות. היזהר אם אתה נתקל בדרישה לתשלום משמעותי לפני קבלת שירותים כלשהם.
הבטחות לא מציאותיות
רמאים מבטיחים לעתים קרובות הבטחות שנראות טובות מכדי להיות אמיתיות, כמו אישור מובטח להלוואה, ללא קשר להיסטוריית האשראי. הלווים חייבים להיות זהירים אם ההצעה נראית נדיבה מדי או לא מציאותית.
טקטיקות לחץ
רמאים עשויים להשתמש באסטרטגיות בלחץ גבוה כדי לדחוף אנשים לקבלת החלטות מהירה, זה יכול גם . היזהר מדחיפות בבקשות לתשלום או מידע אישי.
אנונימיs או פלטפורמות לא מאומתות
אם עסקאות או תקשורת מתרחשות בפלטפורמות אנונימיות או לא מאומתות, כמו אפליקציות הודעות פרטיות או מדיה חברתית, זה עלול לעורר חששות. עסקים לגיטימיים פועלים בדרך כלל בפלטפורמות מבוססות וניתנות לאימות.
חוסר תיעוד רשמי
עסקאות הלוואות או מימון לגיטימיות כוללות תיעוד וחוזים נאותים. על המשקיעים לוודא שיש להם עסק עם חברות רשומות. אם התהליך חסר שקיפות או ניירת רשמית, זה עלול להעיד על הונאה.
תקשורת לא מקצועית
דקדוק לקוי, שגיאות כתיב או תקשורת שנראית לא מקצועית יכולים להעיד על הונאה. שימוש בשפות אחרות יכול להיות גם דגל אדום. עסקים לגיטימיים שומרים על סטנדרט מקצועי באינטראקציות שלהם.
אנשי קשר זרים או בלתי ניתנים לאיתור
רמאים עשויים לפעול ממקומות זרים או להשתמש בפרטי קשר בלתי ניתנים לאיתור. היזהר אם זה מאתגר לאמת את הלגיטימיות של החברה או הפרט.
אין כתובת פיזית
לעסקים לגיטימיים יש בדרך כלל כתובת פיזית. אם המלווה או חברת המימון לא מספקים מיקום פיזי שניתן לאמת, זה יכול להיות דגל אדום.
הצעות לא רצויות
אם אתה מקבל הצעות הלוואות לא רצויות באמצעות מיילים, הודעות או שיחות, היזהר. מלווים לגיטימיים אינם פונים בדרך כלל באופן אקראי כדי להציע הלוואות.
תזכורות ועצות של SEC
חברות הלוואות או מימון לגיטימיות אינן מבקשות מהלווים הפקדות, עמלות טיפול או מקדמה לפני מתן הלוואות.
הנציבות הדגישה שאנשים צריכים לחקור בקפידה כל עסקה פיננסית הכרוכה בתשלום מראש, מכיוון שלעתים קרובות היא מעידה על תרמית אפשרית. יתרה מכך, הציבור נקרא לשמור על ערנות, לשמור על מצוות ולהימנע ממעורבות בתוכניות כאלה.
בחודש שעבר, ה-SEC הזהירה את הציבור מפני "הונאת טעינה וביצוע משימות," שבו רמאים מעסיקים פלטפורמות מסחר אלקטרוני מזויפות, מעמידים פנים שהם חברות נחשבות כמו אמזון ושופי, ומפתים אנשים להשקיע עם הבטחות לעמלות ותגמולים. התוכנית, הדומה לתוכנית פונזי, משתמשת בכספי משקיעים חדשים כדי לשלם רווחים מזויפים למשקיעים קודמים למרות התגמולים שהובטחו.
מאמר זה מתפרסם ב- BitPinas: SEC מפרסמת אזהרה ציבורית על הונאת עמלות מראש
כתב ויתור:
- לפני השקעה במטבע קריפטוגרפי כלשהו, חיוני שתבצע בדיקת נאותות משלך ותבקש ייעוץ מקצועי מתאים לגבי העמדה הספציפית שלך לפני קבלת החלטות פיננסיות כלשהן.
- BitPinas מספקת תוכן עבור למטרות מידע בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות. המעשים שלך הם באחריותך בלבד. אתר זה אינו אחראי לכל הפסדים שעלולים להיגרם לך, והוא גם לא ידרוש ייחוס עבור הרווחים שלך.
- הפצת תוכן ויחסי ציבור מופעל על ידי SEO. קבל הגברה היום.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. העצים את עצמך. גישה כאן.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. הידע מוגבר. גישה כאן.
- PlatoESG. פחמן, קלינטק, אנרגיה, סביבה, שמש, ניהול פסולת. גישה כאן.
- PlatoHealth. מודיעין ביוטכנולוגיה וניסויים קליניים. גישה כאן.
- מקור: https://bitpinas.com/fintech/sec-warns-advance-fee-scam/
- :הוא
- :לֹא
- :איפה
- 11
- 12
- a
- אודות
- פעולות
- הוסיף
- תוספת
- כתובת
- לקדם
- עצה
- ייעוץ
- נגד
- גם
- אמזון בעברית
- an
- ו
- אנונימי
- כל
- מופיע
- מתאים
- הסכמה
- אפליקציות
- ARE
- מאמר
- AS
- לשאול
- לְהִמָנַע
- BE
- לפני
- תועלת
- הטבות
- BitPinas
- לִלווֹת
- לוֹוֶה
- לווים
- עסקים
- אבל
- שיחות
- CAN
- בזהירות
- לשאת
- זהירות
- זהיר
- אתגר
- צ'אט
- לטעון
- עמלה
- עמלות
- תקשורת
- חברות
- חברה
- דאגות
- להוות
- צור קשר
- תוכן
- חוזים
- תַאֲגִיד
- יכול
- אשראי
- מטבע מבוזר
- התמודדות
- הונאה
- קבלת החלטות
- החלטות
- דרישה
- לְהַפְקִיד
- פיקדונות
- למרות
- חָרִיצוּת
- do
- תיעוד
- עושה
- דון
- ראוי
- מסחר אלקטרוני
- מוקדם יותר
- מיילים
- הדגיש
- פְּגִישָׁה
- ישויות
- חיוני
- נוסד
- דוגמה
- חליפין
- תרגיל
- מְזוּיָף
- תשלום
- אגרות
- כספי
- מְמַמֵן
- חברות
- ראשון
- דגלים
- בעד
- זר
- טופס
- רמאים
- בתדירות גבוהה
- החל מ-
- כספים
- עתיד
- לְהַשִׂיג
- רווחים
- נדיב
- טוב
- דקדוק
- כמובן מאליו
- יותר
- קְבוּצָה
- מובטח
- לקרות
- יש
- לעזור
- היסטוריה
- HTTPS
- if
- in
- להצביע
- מצביע על
- מְעִיד עַל
- בנפרד
- אנשים
- מידע
- מידע
- יחסי גומלין
- אל תוך
- להשקיע
- השקעה
- השקעה
- משקיעים
- לערב
- מעורבות
- כרוך
- מעורב
- בעיות
- IT
- jpg
- ידוע
- שפה
- שפות
- לֵגִיטִימִיוּת
- לגיטימי
- מַשׁאִיל
- המלווים
- הַשׁאָלָה
- כמו
- להלוות
- הלוואות
- מיקום
- מקומות
- אבדות
- לתחזק
- לעשות
- עשייה
- max-width
- מאי..
- מדיה
- הודעות
- הודעות
- יכול
- טעויות
- חוֹדֶשׁ
- יתר על כן
- צריך
- חדש
- ציין
- מתרחש
- of
- הַצָעָה
- הצעה
- המיוחדות שלנו
- רשמי
- לעתים קרובות
- on
- רק
- להפעיל
- or
- ארגונים
- אחר
- הַחוּצָה
- שֶׁלוֹ
- ניירת
- תשלום
- תשלום
- תשלומים
- מדינה
- אישי
- גופני
- מקום
- פלטפורמות
- אפלטון
- מודיעין אפלטון
- אפלטון נתונים
- פונזי
- Ponzi Scheme
- עמדה
- פוטנציאל
- עוני
- קודם
- פְּרָטִי
- תהליך
- מעובד
- תהליך
- מקצועי
- רווחים
- מוּבטָח
- מבטיח
- מבטיח
- תָקִין
- לספק
- ספקים
- מספק
- מתן
- ציבורי
- לאור
- למטרות
- דחוף
- מָהִיר
- להעלות
- לְהַגִיעַ
- לקבל
- קיבלו
- קבלה
- Red
- ללא קשר
- רשום
- מכובד
- לבקש
- בקשות
- מחקר
- דומה
- אחריות
- אחראי
- תגמולים
- הונאה
- הונאות
- תכנית
- תוכניות
- ה-SEC
- ייעוץ SEC
- סוד
- ניירות ערך
- לניירות הערך
- לחפש
- נראה
- שרות
- ספקי שירות
- שירותים
- משותף
- שופי
- צריך
- חֶברָתִי
- מדיה חברתית
- פלטפורמות מדיה חברתיות
- אך ורק
- לדבר
- ספציפי
- איות
- תֶקֶן
- להשאר
- אסטרטגיות
- ניכר
- כזה
- בטוח
- לקחת
- זֶה
- השמיים
- העתיד
- שֶׁלָהֶם
- הֵם
- זֶה
- דרך
- ל
- גַם
- עסקה
- עסקות
- שקיפות
- נָכוֹן
- בדרך כלל
- ללא הזמנה
- בלתי ניתן למעקב
- דחק
- דְחִיפוּת
- נוֹהָג
- להשתמש
- שימושים
- בְּדֶרֶך כְּלַל
- לאימות
- לאמת
- קרבן
- קורבנות
- מוזהר
- אזהרה
- מזהיר
- שעון
- אתר
- מה
- מה
- מי
- יצטרך
- עם
- לְלֹא
- עולמי
- אתה
- זפירנט