上院議員は、マネーロンダリングと暗号通貨の犯罪的使用を抑制するために法律が必要であると述べています
これは、これまでの仮想通貨に対する最大の立法上の脅威です。
これは、暗号通貨業界のシンクタンクである Coin Center が分析した結果です。 手形 水曜日に、エリザベス・ウォーレン上院議員 (民主党マサチューセッツ州) とロジャー・マーシャル上院議員 (共和党カンザス州) によって導入されました。
KYC要件
TradFi を管理する規制制度の中に仮想通貨を持ち込もうとする試みの中で、この法案は、仮想通貨ウォレット プロバイダー、マイナー、バリデーター、およびデジタル資産取引を検証、保護、または促進するために行動する可能性のあるその他のネットワーク参加者に顧客確認の要件を拡張することになります。 」 このような事業は、指定されたマネーサービス事業になります。
デジタル資産アンチマネーロンダリング法は、金融機関がトルネードキャッシュスタイルのミキサーやその他の「匿名性強化技術」を使用したり、そのようなプロトコルを通過した暗号を利用したりすることも禁止します. 超党派の法案は、仮想通貨マネーロンダリングの抜け穴を塞ぎ、米国の国家安全保障をより良く保護するための施行を強化するのに役立ちます。
匿名性をターゲットにすることで、上院議員は暗号で最も大切な価値のXNUMXつである金融プライバシーを踏みにじっています。 それでも彼らは、暗号通貨の犯罪的使用を抑制するために必要な措置だと主張している.
「ならず者国家、オリガルヒ、麻薬密売組織、人身売買業者は、デジタル資産を使用して、何十億ドルもの盗まれた資金をロンダリングし、制裁を回避し、テロに資金を提供しています」 ステートメント. 「仮想通貨業界は、銀行、ブローカー、ウエスタンユニオンなどの常識的なルールに従うべきであり、この法律により、同様の金融取引に同じ基準が適用されることが保証されます。」
個人の自由
しかし、コイン・センターは、これはワシントンの行き過ぎの典型的なケースだと述べた。 「[法案]は、暗号通貨のユーザーと開発者の個人の自由とプライバシーに対する最も直接的な攻撃です」と、非営利の研究擁護組織は述べています。 「ソフトウェア開発やネットワーク上のトランザクションの検証を通じて、パブリック ブロックチェーン インフラストラクチャの維持を支援する人は誰でも、金融機関 (FI) として登録する必要があります。」
ウォーレンとマーシャルは、その瞬間をうまく選びました。 XNUMX 人の上院議員は、米国の検察官が Sam Bankman-Fried を FTX の管理に関連した詐欺、陰謀、および選挙資金法違反の XNUMX つの罪状で起訴した翌日に法案を提出しました。
米国証券取引委員会と商品先物取引委員会は、バンクマン フリードが 2019 年以来、30 歳の起業家が管理する仮想通貨ヘッジファンドであるアラメダ リサーチでの損失とマージン コールをカバーするために顧客資産を使用して投資家をだましているとして、バンクマン フリードを告発しました。
Coin Center は、法案は次の FTX を妨げるものではないと述べた。 これ 呼ばれます 提案された法案は、「暗号通貨の自己管理、開発者、およびノードオペレーターに対する日和見的で違憲な攻撃」であり、「暗号通貨のユーザーと開発者の個人の自由とプライバシーに対するこれまでで最も直接的な攻撃」です。
今年初め、仮想通貨の熱狂的な支持者たちは、バンクマン・フリード氏が支持する超党派の法案であるデジタル商品消費者保護法を、「DeFiを殺す」と彼らが主張する規定を盛り込んでいるとして非難した。
Bankman-Fried と仮想通貨ロビイストは、これは法案の目的ではなく、法案が最終草案に達するまでにそのような文言が修正されることを強調しました。 FTX の崩壊と Bankman-Fried に関連するすべての精査の後、その法案が今年可決される可能性は「蒸発」した、と Fortune は述べている 報告ただし、この法案は来年再提出される予定です。
Coin Center は、水曜日の Warren-Marshall 法案の撤回で DCCPA に言及しました。
「無意識のうちに、または無意識のうちに、非管理インフラストラクチャプロバイダーとソフトウェア開発者を金融サービスの監視と規制の範囲に押し込む法律に対して、私たちは率直に批判してきました.
非管理団体
ウォーレン・マーシャル法案は違います。
コインセンターによると、「起草者は、ソフトウェア開発者とノードオペレーター、および同様の非管理エンティティの長いリストに許可規制を課すことを意図しています」. 「言い換えれば、この法案は、これらのネットワークのすべてのバリデーターと開発者にインフラストラクチャをゲートして監視することを強制することにより、許可のないブロックチェーンをアメリカ人が利用できないようにするために意図的に作成されたものです。」
ハーバード大学の破産法の元教授であるウォーレン氏は、議員の間で最も率直な仮想通貨批判者の XNUMX 人であり、詐欺、サイバー犯罪、制裁回避における仮想通貨の使用を頻繁に強調しています。
この法案は、許可のないブロックチェーンを米国人が利用できないようにするために意図的に作成されており、これらのネットワークのすべてのバリデーターと開発者に、インフラストラクチャをゲートして監視するよう強制しています。
コインセンター
XNUMXページ ドキュメント 法案の概要は、 レポート 暗号フォレンジック会社 Chainalysis から。 その報告によると、「暗号通貨ベースの犯罪」は昨年史上最高を記録し、「違法なアドレスは 14 億ドルを受け取り、7.8 年の 2020 億ドルから増加しました」。
ただし、同レポートは、昨年の暗号犯罪の増加は、暗号の使用全体の増加を上回っていると指摘しています。 そのため、Chainalysis によると、「暗号通貨取引量に占める違法行為の割合はかつてないほど低く」、2021 年のすべての暗号取引の XNUMX% の XNUMX 分の XNUMX 未満を占めています。
アクションの欠如
ウォーレンは唯一の上院議員 受け取ります 非営利団体のCrypto Action Networkから「F」評価 積立 コインベースによる。 ロジャー・マーシャルは、仮想通貨に関して「行動の欠如のために」等級を受けなかった多くの議員の一人でした.
「11 年 2001 月 XNUMX 日の同時多発テロ事件の後、わが国の政府は有意義な改革を実施し、銀行がアメリカの金融システムから悪者を切り離すのに役立った」とマーシャルは準備した文書で述べた。 ステートメント. 「これらの同様のポリシーを仮想通貨取引所に適用することで、法を遵守するアメリカ市民のアクセスを制限することなく、デジタル資産が違法行為に資金を提供するために悪用されるのを防ぐことができます。」
