リスクに対して何をすべきか

バトル・オブ・ブリテンの最中に、ロンドン市民が状況がより安全になるまで夜の散歩を延期することを選択したとしても、あなたは彼を怖がりな猫だと非難しないでしょう。 しかし、もしあなたの友人が、鉢植えが頭の上に落ちるかもしれないという理由で家から出ようとしなかったとしたら、あなたは眉をひそめるかもしれません。

経済的リスクの場合も同様です。お金を渡す前に躊躇するような種類のものもありますが、そうでないものもあります。 まったくリスクを経験しないことが理想だという人はいないでしょう。 実際、経済が繁栄し続けるためには、ある程度のリスクを取る必要があるかもしれません。 そして、あなたの個人的な財産についても同じことが当てはまります。 リスク管理の問題は、さまざまな種類のリスクを、その可能性と潜在的な影響の観点から評価することに変わります。

リスクの当て方も人によって異なります。 SEC委員長のゲイリー・ゲンスラー氏は昨年、暗号商品を宣伝したとして特定の著名人を告発した際、こうした人々がデジタル資産に資金を投入する際に直面するリスクは、富水準の高さによって劇的に低下することを国民に思い出させた。 大富豪にとっては許容できるリスクでも、あなたや私にとっては耐えられないリスクかもしれません。

リスクの主な種類は何ですか?また、それらはどのように処理されますか?

体系的なリスク

システマティック リスクとは、市場や業界全体、あるいはその大部分に影響を与えるリスクです。 その一例は金利リスクです。米国連邦準備制度が金利を引き上げると、その影響は経済の広範囲に及ぶ可能性があります。 もう2022つの例は、政治的リスクです。XNUMX年XNUMX月のロシアとウクライナの間のように、二国間で敵対関係が高まっている場合、関係両国および両国を超えた様々な業界が、事態が悪化した場合に影響を受ける可能性があります。 （実際にその後の数ヶ月で私たちが見たように） 同じことがインフレリスクにも当てはまりますが、昨年経験したように、インフレリスクは経済に広範な影響を与える傾向があります。 この種のリスクを軽減するのは困難です。 人々にできることは、時間軸を調整することくらいです。 取引商品 既知のリスクに縛られている資産に対して可能な限りヘッジを行います。

システマティック リスクの好例は外国為替リスクです。 アメリカ企業が日本で製造された製品を購入する場合、支払いは日本円で規定される場合があります。 そして、契約締結から納品日までの間に円の価値が米ドルに対して上昇した場合、米国企業は同じ納品に対して追加のドルを支払わなければならない可能性があります。 これを取引リスクといいます。 あるいは、米国企業が収入の大部分を日本の店舗で受け取る場合、それらの収入はすべてドルに換算する必要があり、為替レートの変動によって同様に影響を受ける可能性があります。 このような翻訳リスクは、先渡契約やオプションなどの高度な金融商品を使用して対処されることがよくあります。

非系統的なリスク

さらに、特定の業界、部門、製品に関連するリスクの種類もあります。 これらは、必ずしも経済の広範な部分に影響を与えるとは限らない、特定かつ固有の要因によって引き起こされるため、非体系的です。 今年6月、米国の規制当局が仮想通貨セクターを取り締まったことで、ビットコインの新年ラリーは壁に突き当たった。 ビットコインはわずか100日以内に5％下落し、最大9のデジタルコインは中央値でXNUMX％下落した。 価格が急落したのは「規制の振り子が積極的に逆方向に振れることをコミュニティが懸念しているため」とベン・リンク・パートナーズのシシ・ルー氏は説明した。 対照的に、仮想通貨に似ているが規制圧力の影響を受けにくい流動性ステーキングトークンのバスケットは、XNUMX 日で XNUMX% 急騰しました。

取り締まりのリスクがあるところではどこでも証券は下落したが、どこでも取り締まりがあったわけではない。 だからこそ、古き良き多様化を利用して、この種のリスクを管理する方が簡単なのです。 金融取引にさまざまな業界の証券が含まれており、それぞれが特定のリスク要因と独自の相関関係を持っている場合、個人のリスクは軽減されます。 同様に、債券、ETF、株式など、さまざまな種類の資産に分散することもできます。 あるいは、さまざまな地理的地域に束縛された資産に資本を分散したい場合もあります。 そうすれば、地球上の特定の場所で政治的危機や気候危機が発生しても、すべての資産が一度に破壊されることはありません。

アップラッピング

金融取引におけるリスクの存在は、避けるものではなく、適応するものです。 リスクがなければ、私たちにとって、資産の真の価値を評価したり、無用または有害なプロジェクトではなく、価値のある事業に資金を振り向けたりする動機はそれほど多くないでしょう。 金融取引に必要なのは、リスクに直面し、評価する系統的な方法であり、これについては金融商品の特定の状況で読む必要があります。

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