ロボアドバイスプラットフォームのロビンフッドがFINRAから罰金を科せられた
金融業界規制当局は昨日、ロビンフッドに57万ドルの罰金を科したことを明らかにした。同社はまた、顧客にさらに12.6万ドル相当の賠償金と利息を支払うよう命じられた。為替市場やロビンフッドなど証券会社の監視機関であるFINRAは以前、カリフォルニアに本拠を置く金融取引会社が顧客の立場を弱める可能性のあるさまざまな問題に関して誤った情報を流したと非難していた。
規制当局はまた、監督措置の実施に重大な欠陥があり、数百万人のユーザーが影響を受けたことも認定した。 FINRAの執行副社長ジェシカ・ホッパー氏は、イノベーションのために規制遵守を犠牲にするという選択は不可能だと説明した。 FINRAの執行局長も務めるホッパー氏は、課せられた金額はロビンフッドの違反行為の深刻さと広がりを示すものになると説明した。
「FINRAは、同社から虚偽または誤解を招く情報を受け取った数百万人の顧客、2020年XNUMX月の同社のシステム停止の影響を受けた数百万人の顧客、および会社がオプション取引を承認した数千人の顧客など、顧客が被った広範かつ重大な損害を考慮した。顧客にとってそうするのが適切ではない場合です」と彼女は述べました。
ホッパー氏はさらに、ロビンフッドがこの顧客に示した不正確なマイナス残高が原因で昨年半ばに20歳のアレクサンダー・カーンズが自殺したのではないかというロビンフッドの懸念が影響したと説明した。カーンズ氏は、この誤謬により最大で総額 7 万ドル以上を失った数人の顧客のうちの XNUMX 人の代理人を務めました。解決策としては、これらの顧客に同額を返済することが求められるだろう。
ロビンフッドは、個人情報の盗難の可能性や詐欺の兆候を認識していた可能性があるにもかかわらず、2016年から2018年にかけて90,000万件の新規アカウントの作成を認可した。 FINRAはさらに、ロビンフッドがメンバーシップの基準要件を満たしていないユーザーにもプラットフォームへの参加を許可していたことを明らかにした。
FINRAはまた、2018年XNUMX月からのXNUMX年間、ロビンフッドが顧客にとって極めて重要な行動を実行するために使用される重要なテクノロジーを厳密に管理していなかったことが判明した。そのため、同社は極度の変動時にユーザーがアカウントにアクセスできなくなる連続障害に見舞われた。
この投資プラットフォームは最近、プラットフォーム上でゲームストップ株の取引を停止した事件でも問題になっている。ロビンフッドはすでに、近く上場する計画を表明している。同社はここ数カ月で予想外の成長を遂げており、システムを進化させ、顧客サポートを発展させていると断言しているが、ユーザーが今後どのように反応するかはまだ分からない。
出典: https://coinjournal.net/news/robinhood-slapped-with-a-record-fine/
