世界最大の銀行、銀行秘密法違反、文書の遡及、機密情報の漏洩で32,400,000万ドル支払いへ

プラトン再発行

フォロワー： 0

米連邦準備制度理事会とニューヨーク金融サービス局（DFS）は、北京に本拠を置く大手銀行との数百万ドル規模の和解を発表したばかりだ。

米国の代理店言う中国工商銀行（ICBC）は、支払い銀行秘密法とマネーロンダリング防止法の遵守を怠り、過去の文書の報告を怠り、規制当局の事前承認なしに機密情報を漏洩したとして、総額32.4万ドルの賠償金が課せられた。

DFSによると、ニューヨーク支店のマネーロンダリング対策プロトコルが不十分であることが検査で判明したため、連邦準備制度は2018年XNUMX月にICBCとニューヨーク支店に停止命令を出した。この命令では、ICBCのニューヨーク支社に対し、不審行為の監視や報告などシステム内の複数の領域を改善するよう求めたが、DFSは、見直しを繰り返した後も一部の問題が数年間にわたって続いたと指摘している。

さらに、DFSは、ICBCのニューヨーク支店で働いていた元リレーションシップマネージャーが、上級従業員の命令でいくつかのコンプライアンス文書を遡って作成したと述べた。

2015 年、元リレーションシップマネージャーが退職前に一部の顧客の米国愛国者法の認定に副署名しなかったことを上級従業員が発見しました。しかし、当時の上級従業員は規制当局に事故を報告する代わりに、元スタッフに連絡を取り、2014年の別の日付（証明書に署名されるべき日付）を使用して文書に副署名するよう指示した。

元ICBC従業員は指示に従い、5つの異なるICBC顧客の証明書に署名し、日付を遡った。 DFS によると、ICBC は「この不正行為を当局に適時に報告しなかった」という。

最後にDFSは、ICBCが2021年末に事前の許可なく米国外の規制当局に機密監督情報（CSI）を開示した際、ニューヨーク銀行法に違反したと述べた。漏洩した情報には、同行のニューヨーク支店に対する規制当局の調査に関する詳細が含まれていた。

DFSは罰金に加えて、銀行に対し、コンプライアンスの方針と手順、コーポレートガバナンスと経営陣の監視、顧客デューディリジェンス要件、CSIの取り扱いの改善を詳述した書面による計画の提出を求めている。

ICBC は、5.742 の国と地域に 47 兆 XNUMX 億ドルを超える資産と拠点を有する世界最大の銀行です。

ビートをお見逃しなく– ニュースレター登録電子メールアラートを受信箱に直接配信するには

チェック価格行動

フォローをお願いします Twitter, Facebook および Telegram

サーフデイリーホドルミックス