パーソナルファイナンスの第一人者スゼ・オーマンの厳しい警告：アメリカ人の大多数は金融知識に欠けている

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パーソナルファイナンスの達人スゼ・オーマンの厳しい警告: アメリカ人の大多数は金融に精通したプラトンブロックチェーンデータインテリジェンスを欠いています。垂直検索。あい。

最近のクリス・ウォレスとの「誰がクリス・ウォレスと話しているの?」に関する率直な会話の中で。個人金融の著名な人物であるスーズ・オーマン氏は、平均的なアメリカ人の金融リテラシーについての懸念を語った。

スーズ・オーマンは、個人金融に対する率直で魅力的なアプローチで知られるファイナンシャル・アドバイザー、作家、テレビパーソナリティです。彼女は個人の財務管理をテーマにした数冊の本を執筆しており、その多くはベストセラーリストに載っています。オーマン氏の作品は、個人が自分の経済生活をコントロールできるよう支援することに焦点を当てており、経済的自立と安全の重要性を強調しています。彼女は 2002 年から 2015 年まで CNBC で自身のテレビ番組「ザ・スーズ・オーマン・ショー」の司会を務め、多くの場合直接的かつ共感的な方法で視聴者に経済的なアドバイスを提供しました。オーマンはまた、さまざまなメディアに頻繁に寄稿し、経済問題について議論しています。彼女のアドバイスは通常、貯蓄、投資、退職後の計画、信用、債務の管理など、さまざまなトピックをカバーしています。

によると、レポートライアン・アーミーによるCNBCのメイク・イット、オーマンは共感できるコミュニケーション・スタイルとポッドキャスト「Women & Money (andEveryone Smart Enough to Listen)」、そして緊急事態専門会社SecureSaveの共同創設者としての役割で知られる。貯蓄額については、なんと95％のアメリカ人が金融リテラシーを持っていない可能性があることが示唆されました。

オーマン氏の評価は、基本的な金融商品や計画ツールに対する理解が広く欠如していることを指摘している。同氏は、多くの人がRoth IRA、529プランなどの用語、さらには遺言書、信託、医療に関する永続的な委任状などの遺産計画の基本的な構成要素にさえ馴染みがないと指摘した。この知識のギャップは一般大衆に限定されません。ウォレスでさえ、言及されたすべての用語を認識していないことを認めました。

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オーマンが概説したように、金融リテラシーは用語の知識を超えて広がります。それは、退職後の生活に向けて効果的に貯蓄し、財産を管理する方法を理解することです。彼女は、401(k) や IRA などの従来の退職金口座は即時税制上の優遇措置を提供する一方、彼女が好む Roth 口座は一定の条件下で非課税で引き出しができると説明しました。この区別は、個人が退職後の貯蓄戦略について情報に基づいた決定を下すために重要です。

見落とされがちな不動産計画も、オーマン氏が知識の不足を感じているもう XNUMX つの重要な分野です。彼女は、個人の死後の資産分配を定める遺言書や、個人が無能力になった場合にその意思が尊重されることを保証する委任状や事前指示書のようなその他の文書を持つことの重要性を強調した。オーマン氏は、そのような計画がなければ最終的には政府がこうした決定を下すことになると強調した。

ディスカッションでは、教育貯蓄のために設計された税制上の有利な投資手段である 529 プランにも触れ、その利点と関連する税金への影響を理解することの重要性を強調しました。

オーマン氏のコメントは金融教育の必要性を強調しており、高校を卒業する前に学生がローンや複利、その他の金融概念について学ぶことを義務付けるべきであると示唆している。彼女は、金融専門用語に圧倒されていると感じている人々に対して、落胆せずに金融アドバイザーの指導を求めるよう勧めました。

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