暗号通貨と制裁
28 年 2018 月 6,000 日、米国財務省外国資産管理局 (OFAC) は、特別指定国民 (SDN) のリストに初めて 40 つのビットコイン アドレスを追加しました。 これら XNUMX つのアドレスは、SamSam ランサムウェア攻撃者などのために XNUMX の取引所で XNUMX BTC を洗浄したイランを拠点とする XNUMX つの仮想通貨ブローカーのものでした。
2018年以来、OFACはビットコイン、イーサリアム、ライトコイン、ビットコインSV、ビットコインゴールド、ダッシュ、Zキャッシュ、モネロのアドレスを含む67のアドレスを追加で制裁している。 しかし、CipherTrace のアナリストは、OFAC の SDN リストに掲載されるアドレスは、制裁対象者の管理下または「ウォレット」内にある実際のアドレスのほんの一握りにすぎないことを発見しました。 ブロックチェーン分析の使用は、制裁対象者の管理下にあるものの、OFAC またはその他の統合された人物リストにはリストされていない追加のアドレスを明らかにするために必要です。
金融機関がこれらの追加アドレスを認識していない場合、制裁対象者と知らずに取引を行うリスクがあります。
「財務省は、その極悪な目的を推進するために、デジタル通貨やサイバーおよびAML/CFT保護措置の弱点を悪用しようとするイランやその他の不正政権を積極的に追及するだろう。」
– 米国財務次官テロリズムおよび金融情報担当、 シガルマンデルカー
米国の制裁リストに仮想通貨が追加されたことに伴い、財務省は、SDN リストにリストされている仮想通貨アドレスは完全なものではなく、指定されたアドレスに関連付けられた追加のアドレスもブロックする必要があることを明らかにしました。
さらに、IP データは、暗号通貨取引などの Web ベースの活動を扱うすべての制裁遵守プログラムに組み込まれる必要があります。 インターネットベースの取引が提供する匿名性により、制裁リスクが増大することがよくあります。 インターネット ベースの金融サービス会社の多くは、すでに IP アドレスをブロックする手順を備えています。 ただし、これらの手順は通常、ログイン時に顧客の IP データを明らかにすることに限定されます。 このアプローチは最初は効果的かもしれませんが、Web ベースの金融機関のコンプライアンス リスクに完全に対処できるわけではありません。
ブロックチェーン技術を使用すると、金融機関は、従来の Web ベースの取引では確認できない、取引相手に関する追加の IP データを収集できます。 このデータは、取引相手の取引が制裁対象国との間で行われたものであるかどうかをコンプライアンス チームに知らせ、潜在的な違反を防止するのに役立ちます。
ブロックチェーン IP データにより制裁遵守が強化される
CipherTrace はすでに 72,000 を超えるイランの一意の IP アドレスを収集しています。 これらのアドレスの多くは、米国などの制裁違反となる可能性のある地域に拠点を置く大規模な取引所とすでに取引されています。
従来の金融機関とは異なり、仮想資産サービス プロバイダー (VASP) は、仮想通貨取引の匿名性、国境を越えた性質、および世界的な範囲という理由だけで、認可された管轄区域と誤って取引を行うリスクが高くなります。 VASP は、コンプライアンス プログラムを強化し、制裁のリスクを軽減するために、ブロックチェーン分析を通じて得られた IP データを使用する必要があります。
制裁対象国に関連付けられた IP を持つアドレスとの間の取引は、あらゆる取引にとって危険信号となるはずです。 VASP仮想資産サービスプロバイダー(VASP)とは何ですか? 仮想A… その他。 IP ブロックチェーン データだけでは、アドレスが特定の地域の関係者に属していることを保証できませんが、制裁対象の管轄区域内の人物からの重大な関心を示すには十分であり、制裁対象の可能性のあるアドレスと取引する口座所有者に対する強化されたデューデリジェンスを引き起こすはずです。
金融機関は、評価が内部リスクプロファイルと一致していることを確認するために、必要に応じて追加の照会や調査を実施する必要があります。 IP アドレスは、顧客または取引相手の IP に関連付けられた追加のビットコイン アドレスを検索するために機関が使用することもできます。 これらの追加の洞察は、機関のリスクと脅威の評価、および疑わしい取引の報告要件に有益です。
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