北朝鮮によるフィン犯罪の差し迫った脅威と戦うには

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共同勧告通知 この文書は、北朝鮮および北朝鮮のIT労働者が非北朝鮮国民として雇用を得ようとする試みが増加していることについて、国際社会、民間部門、国民に警告するために発行された。こうした試みの影響は広範囲に及び、
フリーランサーのプラットフォームに氾濫し、決済プロバイダーにさらなる金融犯罪リスクをもたらします。からのデータによると

アーンストアンドヤング 毎年恒例の マネーロンダリングとそれに関連する犯罪のコストは、1.4 兆ドルから 3.5 兆ドルに及びます。この新しいタイプの金融犯罪は、被害額の範囲を拡大する可能性があります。特定するための事後的なアプローチである一方で、
こうした脅威の増大に直面して、法執行機関と金融テクノロジー企業（フィンテック）、特に国境を越えた支払いを促進する企業は協力して、不正行為を積極的に軽減する必要がある。
知的財産、データ、資金の盗難、法的影響など、北朝鮮の IT 労働者に関連する幅広いリスク。そして法的結果。 

新しいタイプのフィン犯罪が出現している 

お金の動きのデジタル化が進み、フリーランスでリモートワークをする機会も豊富になりました。これは、リスクとコンプライアンスの監視を必要とする資金移動の別のチャネルを示します。詐欺師が注目しているのは、
サイロ化していることで悪名高い決済サービスプロバイダー、従来の銀行、ネオバンクなどの金融機関を攻撃します。民間部門が孤立して詐欺解決策を構築し続ければ、DPRK-IT労働者のような悪役を金融機関から排除することになる。
生態系は非常に分散し、複雑になるでしょう。当面の問題を認識することが重要な第一歩です。業界がそれにどう反応するかはまた別の話だろう。  

新興フィン犯罪に対抗する 3 つの方法 

1. フィンテックと法執行機関の協力: 現在のフィン犯罪情勢を乗り切る唯一の方法は、フィンテックがグローバルなリスク管理とプラットフォームのセキュリティに対する強い取り組みを示し、法執行機関と継続的に協力して、
   詐欺の脅威を軽減します。フィンテックが不審な活動にフラグを立てて事件を法執行機関に引き渡すという一方的な会話では、もはや十分ではありません。今日の瞬間的で複雑な環境では、フィンテックは法執行機関と定期的に協力して、
   進行中の双方向会話で不審なアクティビティを特定し、共同調査します。たとえば、Payoneer では、顧客の意識を高めるために、法執行機関、規制当局、その他の金融機関、企業とワークショップを開催しています。
   そして仲間たち。この種のワークショップは、新たな脅威を積極的に特定し、解決策を開発し、より安全な世界経済の構築を支援することを目的としたオープンな対話を維持することを目的としています。私たちの最近のワークショップは、特に共同問題に対処することを目的としていました。
   勧告通知を発行し、北朝鮮の IT 労働者詐欺を含む新たな金融犯罪を軽減する最善の方法に関する知識を共有します。  
2. コンプライアンスを遵守してリードする: フィンテック企業はまた、国境を越えた成長に対して強力な「コンプライアンス第一」のアプローチをとり、自社の体制が整っていることを確認する必要もあります。スタートアップ企業は急速に成長し、ルールを破ることで知られていますが、規制当局と協力して
   資金を保護するには、すべての事業部門および企業が事業を展開するすべての国におけるコンプライアンスが不可欠です。金融エコシステムの完全性は重要であるため、定期的な第三者監査は回避されるのではなく、奨励されるべきです。
   お客様の信頼に基づいて。 
3. テクノロジーへの投資: 最後に、フィンテックはフィン犯罪や詐欺と戦うためのアプローチを戦略的に行う必要があります。犯罪者がますます高度化する AI (ディープフェイクなど) を使用して資金を盗もうとする中、フィンテックは AI を使用して識別し阻止する必要があります。
   犯罪行為。もはやパターンを発見するだけでは十分ではありません。今日のセキュリティ AI は、潜在的なパターンを予測して排除する必要があります。
   未来 犯罪の手口。したがって、AI リスク フレームワークの継続的な最適化と同様に、技術開発とセキュリティ プロトコルへの投資は交渉の余地がありません。 KYC システムは、金融の進化に適応し、回復力と動的性を備えている必要があります。
   犯罪。 

テクノロジーの高度化は中小企業にとって大きな成長の機会をもたらしますが、不正行為に関しては新たなリスクも生み出します。フィンテックと法執行機関の間のリアルタイムのコラボレーション、コンプライアンスへの重点的な取り組み、
堅牢で適応性のある AI への投資は、フィンテックが進化する脅威に対抗できる最善の方法です。これは顧客の信頼を維持し、世界貿易の完全性を保護する方法でもあります。 

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