イギリス全土で、
さまざまな形態の金融詐欺が蔓延しています。 実際、イギリスによると
ファイナンスの 2021年間
詐欺レポート,
昨年、1.3 億ポンド以上が詐欺師によって盗まれました。
盗まれた金額のうち、無許可
支払いカード、リモート バンキング、小切手による金融詐欺による損失の合計
730.4 年には 2021 億 XNUMX 万ポンド。
幸いなことに、銀行とカード
企業は 1.4 億ポンドの未承認の詐欺を阻止することができました。
とにかく、英国の金融、
全国に点在する約 300 社の企業を代表し、195,996 件を記録
承認されたプッシュ支払い (APP) 詐欺の事件。
APP は一種の詐欺です。
詐欺の被害者はだまされて、によって管理されているアカウントに支払いを行います
詐欺師。
これらのタイプの犠牲者
詐欺レポートによると、詐欺は 583.2 年に総額 2021 億 XNUMX 万ポンドを失いました。
実際、英国の金融機関は、
レポートによると、27 年には APP 詐欺が 2021% 増加したことが明らかになりました。
パンデミック後の帰宅。
さらに、UK Finance は認可された
支払い詐欺は、悪意のある受取人と悪意のある受取人の XNUMX つの大きなカテゴリに分類されます。
リダイレクト詐欺。
悪意のある受取人詐欺には次のものがあります。
購入、投資、ロマンス、前払い詐欺。
一方、悪意のあるリダイレクト詐欺
請求書、委任状、CEO 詐欺、なりすましを含む
詐欺。
つまり、投資は
詐欺はプッシュ決済詐欺の一種です。
急増する投資詐欺
英国
UK Finance によると、被害者は
投資詐欺により、171.7 年に 2021 億 XNUMX 万ポンドを失いました。
投資詐欺は次の場合に発生します。
犯罪者が被害者に自分のお金を架空の基金に移すよう説得するか、
偽の投資の代金を支払うこと。 彼らは非常に高いを約束することによってこれを達成します
リターン。
「これらの詐欺には、
金、財産、炭素クレジット、暗号通貨などのアイテムへの投資、
土地銀行とワイン」とUK Financeは説明した。
また、
投資詐欺は全体の 6% しか占めていませんが、
2021 年に英国で承認されたプッシュ決済詐欺事件の数、彼らが説明した
29 つの APP 詐欺タイプすべてによる損失の最大の割合 (XNUMX%) を占めています。
これは、その性質、関与する犯罪者の巧妙なレベル、および高額な金額によるものです。
関与する。
英国での投資詐欺のケースは、2021 年にほぼ半分に跳ね上がりました。
さらに、UK Finance のデータによると、
投資詐欺による損失は 57 年に 2021% 急増しました。同様に、合計
投資詐欺の件数は 48% 急増して 12,074 件になりました。
ただし、データは示しています
投資家に返還される資金の価値が 86 ポンドから 40.2% 跳ね上がったこと
74.6 万ポンドから XNUMX 万ポンド。
ヴィンス・ハワード、マーケティング
英国のブロックチェーン技術企業である Opis Group Limited のディレクターは、次のように述べています。
金融有力者 新たな金融エコシステムに対する政府の完全な監視が欠如しているため、停止への取り組みにほとんど影響がないことを意味します。
詐欺師。
「仮想通貨とブロックチェーン技術は
比較的新しいものであり、それを考えると、詐欺はあまりにも頻繁に発生しています。
も例外ではありません」とハワードは言いました。
「仮想通貨の冬は、
この傾向が強まり、プレイして稼ぐスペースが詐欺師にとって機が熟している」
彼が追加した。
FCAと闘い
投資詐欺
2021年XNUMX月からXNUMX月まで
2022 年、英国の金融行為監督機構 (FCA) は、1,966 件の詐欺の可能性を追加しました。
その消費者警告リスト。
金融市場の番人
この数値は、警告を発した数値よりも XNUMX 分の XNUMX 以上大きいと述べました
2021インチ
FCA は、このアクションが形成されると述べました
その一部 データ戦略 どれが 最初の
公表 in
2013、 再加工された 2020年XNUMX月、および 更新しました
in
2022 年には、「より革新的で、自己主張が強く、適応力のある規制当局になる」ことを目指しています。
英国金融行為監督機構 (FCA) のデータ戦略の内訳。 出典：FCA
データ戦略、FCA
説明し、データの使用を改善して識別および防止することを目的としています
より速く害します。
また、データ戦略は
FCAのより広い範囲の一部です 私たちの戦略
2022-2025.
この包括的な
戦略は、重大な危害を軽減および防止し、より高い基準を設定およびテストすることを目的としています。
競争と前向きな変化を促進します。
データによる詐欺との戦い:
FCAの調子はどうですか？
FCA のデータ更新
戦略は、さまざまな分野でデータ サイエンス ユニットを作成したと説明しました。
設立時の事務所。
これらのユニットは、
金融サービス部門の専門家と緊密に連携してリスクを分析し、トリアージする
ケースとプロセスを自動化して、害をより迅速に検出し、消費者を保護します。
市場監督者も
特定するために分析ツールと新しいデータソースを採用していると述べた
リスクの高い金融広告。
昨年、レギュラー
修正または撤回された 564 件のリスクの高い金融広告にフラグを立てました。 FCA は、これが 2020 年に警告を発した数の XNUMX 倍になったと述べました。
さらに、独立した
当局は、潜在的な詐欺を特定するために Web スクレイピングを使用していると述べました。
FCA は次のように説明しています。
毎日作成される平均 100,000 の Web サイトをスキャンして、新しいものを識別します
詐欺に利用される可能性のある特徴を示す登録済みドメイン
または詐欺。
「私たちが特定する場所
詐欺的または違法なウェブサイト、私たちは消費者に警告を発行し、に手紙を書きます
ウェブサイトのレジストラに削除を要求すること。」
とりわけ、FCAは次のように述べています。
イングランド銀行との協力を維持し続けています
収集するデータの品質を向上させます。
しかし、これらすべてで十分ですか？ は
FCA は、米国における投資詐欺の流れを大幅に食い止めるのに十分なことを行っています。
イギリス？
クナル・ソーニー最高経営責任者（CEO）
独立した株式調査会社であるカルカイン・グループは、次のように述べています。 金融有力者 規制当局が「持っているように見える」
詐欺が発生したときに対処する能力を向上させました。」
「特に、調べることによって
毎日約 100,000 の Web サイトが作成され、
FCA はデータを活用して、オンライン詐欺とより迅速に闘っています」と Sawney 氏は述べています。
前記。
カルカイン・グループのCEO、クナル・ソーニー氏
彼は次のように付け加えました。
Meta と Twitter に、ソーシャル上での詐欺攻撃を阻止するための措置を講じるよう指示した
ここ数か月で上昇したメディア プラットフォームです。」
その上で、Sawney 氏は次のように述べています。
テクノロジー主導のソリューションを採用することで、FCA が強化されています。
「モニタリングとは別に
監視を支援する制裁スクリーニングツールの実装
制裁を受けた事業体または人物は、FCA の他の組織の XNUMX つです。
技術的な取り組みです」と彼は説明しました。
しかし、Kalkine Group の CEO は、FCA の調査権限を利用して、
規制されたビジネスまたは犯罪への侵入は大きな弱点です。
「2000 年金融サービスおよび市場法
(FSMA) は、FCA に詐欺に対する立法権限を付与しません。
持ち込まれる詐欺の告発は、私訴の結果である
それはFCAの法定権限を超えています」とCEOは言いました。
市で話す &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit in 2021, マーク
FCAの執行および市場監視担当エグゼクティブ・ディレクターであるスチュワードは、次のように述べています。
レギュレーターが持っていた 倍増
プロアクティブな監視の低下 「引き網」によるインターネットの
アプローチ。"
スチュワードは、規制当局の
目標は、同日またはその 24 時間後に疑わしい広告をキャプチャすることです。
初登場。
ただし、役員は
投資詐欺と戦うという点で FCA の限界を認めた。
彼によると、FCA は
私立検察官として詐欺を起訴するだけです。
事務局長は、FCA の権限と権限を規定する FSMA は、
起訴するための一般的な権限または権限を規制当局に投資する
詐欺。
スチュワードは次のように説明しています。
調査権限は、規制された企業またはそれらの企業を調査するためにのみ使用できます。
詐欺を含まない FSMA のセクション 168 に規定されている犯罪。
「FCA には法定
詐欺に関する権力、および詐欺罪が提起された場合、それらは非公開です
によってFCAに与えられた法定権限の範囲外の起訴
FSMA。
さらにスチュワードは、
監督の観点から、当局の権限を与える法律の制限
インターネット。
彼は次のように説明した。
ソーシャルメディアはほとんど規制されていません。 その間 セクション21
2000 年金融サービスおよび市場法 通信を禁止します
他の人による投資活動への招待または勧誘
FCA認定企業によって発行または承認されたものよりも、免除があります
人が単なる導管である電子通信
他の人によって生成されたコンテンツ。」
出口
の規制限界
詐欺を起訴するという点でのFCAの力は、おそらく他の
当局は詐欺との戦いで起訴されました。
たとえば、国立があります。
犯罪庁、英国の国家法執行機関。 アクションもあります
Fraud は、詐欺とサイバー犯罪に関する英国の全国的な報告センターです。
ただし、FCA が
特に、投資詐欺と真に闘うためには、より多くの規制支援が必要になるでしょう。
これは、国内の投資詐欺の惨劇を解決するのに役立ちます
チェック。
また、Sawhney は次のように考えています。
FCA は、データ分析を使用して将来に備えてイノベーションを促進する必要があります
大規模に規制する。
「FCA は
デジタル統合インテリジェンス環境 (DUIE) の開発。
損害を予測し、顧客を保護する能力を向上させます」と彼は説明しました。
イギリス全土で、
さまざまな形態の金融詐欺が蔓延しています。 実際、イギリスによると
ファイナンスの 2021年間
詐欺レポート,
昨年、1.3 億ポンド以上が詐欺師によって盗まれました。
盗まれた金額のうち、無許可
支払いカード、リモート バンキング、小切手による金融詐欺による損失の合計
730.4 年には 2021 億 XNUMX 万ポンド。
幸いなことに、銀行とカード
企業は 1.4 億ポンドの未承認の詐欺を阻止することができました。
とにかく、英国の金融、
全国に点在する約 300 社の企業を代表し、195,996 件を記録
承認されたプッシュ支払い (APP) 詐欺の事件。
APP は一種の詐欺です。
詐欺の被害者はだまされて、によって管理されているアカウントに支払いを行います
詐欺師。
これらのタイプの犠牲者
詐欺レポートによると、詐欺は 583.2 年に総額 2021 億 XNUMX 万ポンドを失いました。
実際、英国の金融機関は、
レポートによると、27 年には APP 詐欺が 2021% 増加したことが明らかになりました。
パンデミック後の帰宅。
さらに、UK Finance は認可された
支払い詐欺は、悪意のある受取人と悪意のある受取人の XNUMX つの大きなカテゴリに分類されます。
リダイレクト詐欺。
悪意のある受取人詐欺には次のものがあります。
購入、投資、ロマンス、前払い詐欺。
一方、悪意のあるリダイレクト詐欺
請求書、委任状、CEO 詐欺、なりすましを含む
詐欺。
つまり、投資は
詐欺はプッシュ決済詐欺の一種です。
急増する投資詐欺
英国
UK Finance によると、被害者は
投資詐欺により、171.7 年に 2021 億 XNUMX 万ポンドを失いました。
投資詐欺は次の場合に発生します。
犯罪者が被害者に自分のお金を架空の基金に移すよう説得するか、
偽の投資の代金を支払うこと。 彼らは非常に高いを約束することによってこれを達成します
リターン。
「これらの詐欺には、
金、財産、炭素クレジット、暗号通貨などのアイテムへの投資、
土地銀行とワイン」とUK Financeは説明した。
また、
投資詐欺は全体の 6% しか占めていませんが、
2021 年に英国で承認されたプッシュ決済詐欺事件の数、彼らが説明した
29 つの APP 詐欺タイプすべてによる損失の最大の割合 (XNUMX%) を占めています。
これは、その性質、関与する犯罪者の巧妙なレベル、および高額な金額によるものです。
関与する。
英国での投資詐欺のケースは、2021 年にほぼ半分に跳ね上がりました。
さらに、UK Finance のデータによると、
投資詐欺による損失は 57 年に 2021% 急増しました。同様に、合計
投資詐欺の件数は 48% 急増して 12,074 件になりました。
ただし、データは示しています
投資家に返還される資金の価値が 86 ポンドから 40.2% 跳ね上がったこと
74.6 万ポンドから XNUMX 万ポンド。
ヴィンス・ハワード、マーケティング
英国のブロックチェーン技術企業である Opis Group Limited のディレクターは、次のように述べています。
金融有力者 新たな金融エコシステムに対する政府の完全な監視が欠如しているため、停止への取り組みにほとんど影響がないことを意味します。
詐欺師。
「仮想通貨とブロックチェーン技術は
比較的新しいものであり、それを考えると、詐欺はあまりにも頻繁に発生しています。
も例外ではありません」とハワードは言いました。
「仮想通貨の冬は、
この傾向が強まり、プレイして稼ぐスペースが詐欺師にとって機が熟している」
彼が追加した。
FCAと闘い
投資詐欺
2021年XNUMX月からXNUMX月まで
2022 年、英国の金融行為監督機構 (FCA) は、1,966 件の詐欺の可能性を追加しました。
その消費者警告リスト。
金融市場の番人
この数値は、警告を発した数値よりも XNUMX 分の XNUMX 以上大きいと述べました
2021インチ
FCA は、このアクションが形成されると述べました
その一部 データ戦略 どれが 最初の
公表 in
2013、 再加工された 2020年XNUMX月、および 更新しました
in
2022 年には、「より革新的で、自己主張が強く、適応力のある規制当局になる」ことを目指しています。
英国金融行為監督機構 (FCA) のデータ戦略の内訳。 出典：FCA
データ戦略、FCA
説明し、データの使用を改善して識別および防止することを目的としています
より速く害します。
また、データ戦略は
FCAのより広い範囲の一部です 私たちの戦略
2022-2025.
この包括的な
戦略は、重大な危害を軽減および防止し、より高い基準を設定およびテストすることを目的としています。
競争と前向きな変化を促進します。
データによる詐欺との戦い:
FCAの調子はどうですか？
FCA のデータ更新
戦略は、さまざまな分野でデータ サイエンス ユニットを作成したと説明しました。
設立時の事務所。
これらのユニットは、
金融サービス部門の専門家と緊密に連携してリスクを分析し、トリアージする
ケースとプロセスを自動化して、害をより迅速に検出し、消費者を保護します。
市場監督者も
特定するために分析ツールと新しいデータソースを採用していると述べた
リスクの高い金融広告。
昨年、レギュラー
修正または撤回された 564 件のリスクの高い金融広告にフラグを立てました。 FCA は、これが 2020 年に警告を発した数の XNUMX 倍になったと述べました。
さらに、独立した
当局は、潜在的な詐欺を特定するために Web スクレイピングを使用していると述べました。
FCA は次のように説明しています。
毎日作成される平均 100,000 の Web サイトをスキャンして、新しいものを識別します
詐欺に利用される可能性のある特徴を示す登録済みドメイン
または詐欺。
「私たちが特定する場所
詐欺的または違法なウェブサイト、私たちは消費者に警告を発行し、に手紙を書きます
ウェブサイトのレジストラに削除を要求すること。」
とりわけ、FCAは次のように述べています。
イングランド銀行との協力を維持し続けています
収集するデータの品質を向上させます。
しかし、これらすべてで十分ですか？ は
FCA は、米国における投資詐欺の流れを大幅に食い止めるのに十分なことを行っています。
イギリス？
クナル・ソーニー最高経営責任者（CEO）
独立した株式調査会社であるカルカイン・グループは、次のように述べています。 金融有力者 規制当局が「持っているように見える」
詐欺が発生したときに対処する能力を向上させました。」
「特に、調べることによって
毎日約 100,000 の Web サイトが作成され、
FCA はデータを活用して、オンライン詐欺とより迅速に闘っています」と Sawney 氏は述べています。
前記。
カルカイン・グループのCEO、クナル・ソーニー氏
彼は次のように付け加えました。
Meta と Twitter に、ソーシャル上での詐欺攻撃を阻止するための措置を講じるよう指示した
ここ数か月で上昇したメディア プラットフォームです。」
その上で、Sawney 氏は次のように述べています。
テクノロジー主導のソリューションを採用することで、FCA が強化されています。
「モニタリングとは別に
監視を支援する制裁スクリーニングツールの実装
制裁を受けた事業体または人物は、FCA の他の組織の XNUMX つです。
技術的な取り組みです」と彼は説明しました。
しかし、Kalkine Group の CEO は、FCA の調査権限を利用して、
規制されたビジネスまたは犯罪への侵入は大きな弱点です。
「2000 年金融サービスおよび市場法
(FSMA) は、FCA に詐欺に対する立法権限を付与しません。
持ち込まれる詐欺の告発は、私訴の結果である
それはFCAの法定権限を超えています」とCEOは言いました。
市で話す &
Financial Global-FCA Investigations & Enforcement Summit in 2021, マーク
FCAの執行および市場監視担当エグゼクティブ・ディレクターであるスチュワードは、次のように述べています。
レギュレーターが持っていた 倍増
プロアクティブな監視の低下 「引き網」によるインターネットの
アプローチ。"
スチュワードは、規制当局の
目標は、同日またはその 24 時間後に疑わしい広告をキャプチャすることです。
初登場。
ただし、役員は
投資詐欺と戦うという点で FCA の限界を認めた。
彼によると、FCA は
私立検察官として詐欺を起訴するだけです。
事務局長は、FCA の権限と権限を規定する FSMA は、
起訴するための一般的な権限または権限を規制当局に投資する
詐欺。
スチュワードは次のように説明しています。
調査権限は、規制された企業またはそれらの企業を調査するためにのみ使用できます。
詐欺を含まない FSMA のセクション 168 に規定されている犯罪。
「FCA には法定
詐欺に関する権力、および詐欺罪が提起された場合、それらは非公開です
によってFCAに与えられた法定権限の範囲外の起訴
FSMA。
さらにスチュワードは、
監督の観点から、当局の権限を与える法律の制限
インターネット。
彼は次のように説明した。
ソーシャルメディアはほとんど規制されていません。 その間 セクション21
2000 年金融サービスおよび市場法 通信を禁止します
他の人による投資活動への招待または勧誘
FCA認定企業によって発行または承認されたものよりも、免除があります
人が単なる導管である電子通信
他の人によって生成されたコンテンツ。」
出口
の規制限界
詐欺を起訴するという点でのFCAの力は、おそらく他の
当局は詐欺との戦いで起訴されました。
たとえば、国立があります。
犯罪庁、英国の国家法執行機関。 アクションもあります
Fraud は、詐欺とサイバー犯罪に関する英国の全国的な報告センターです。
ただし、FCA が
特に、投資詐欺と真に闘うためには、より多くの規制支援が必要になるでしょう。
これは、国内の投資詐欺の惨劇を解決するのに役立ちます
チェック。
また、Sawhney は次のように考えています。
FCA は、データ分析を使用して将来に備えてイノベーションを促進する必要があります
大規模に規制する。
「FCA は
デジタル統合インテリジェンス環境 (DUIE) の開発。
損害を予測し、顧客を保護する能力を向上させます」と彼は説明しました。
