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間もなく発表されるニュースでは、Mastercard は火曜日に、銀行が不正な仮想通貨取引所からの取引を特定してブロックするのを支援する新しいソフトウェアをリリースします。
Crypto Secure として知られるこのシステムは、「高度な」人工知能アルゴリズムを使用して、Mastercard 決済ネットワークでの暗号通貨交換に関連する犯罪行為のリスクを評価します。 このシステムは、仮想通貨取引の公開台帳であるブロックチェーンなど、複数の情報源からの情報を利用します。
Mastercard が昨年買収したブロックチェーン セキュリティの新興企業である CipherTrace が、このサービスを強化しています。 カリフォルニア州メンロパークに本拠を置く企業である CipherTrace は、組織や当局が不正な暗号通貨取引を調査するのを支援します。 その主な競合相手は、ニューヨークを拠点とする Chainalysis とロンドンを拠点とする Elliptic です。
このソリューションは、新興のデジタル資産市場における犯罪の増加を背景に、Mastercard によって導入されています。 ブロックチェーン分析会社 Chainalysis の統計によると、犯罪との関係が知られているウォレットに入る暗号通貨の量は、昨年、過去最高の 14 億ドルに増加しました。 2022 年には、暗号通貨の投資家を標的とする注目を集めるサイバー攻撃や詐欺の波も見られました。
銀行やその他のカード発行会社には、Crypto Secure プラットフォームのダッシュボードが表示されます。このダッシュボードには、疑わしい動作の可能性が色分けされており、赤はリスクが「高」、緑は「低」を示しています。
Crypto Secure は、特定の暗号商人を拒否するかどうかを決定しません。 その選択を行うのは、カード発行者次第です。
法定通貨を使用した取引での詐欺を阻止するために、Mastercard はすでに同様の技術を使用しています。 Crypto Secure を介して、この機能をビットコインやその他の仮想通貨に拡張しています。
Mastercard の Cyber and Intelligence Business のプレジデントである Ajay Bhalla 氏によると、この動きは、パートナーが「複雑な規制状況に準拠し続ける」ことを支援することを目的としています。 製品発売前のインタビューで、彼は「デジタル資産業界全体が今や非常に巨大でかなりの市場になっている」と述べています。
「私たちは、顧客、銀行、加盟店のデジタル資産取引に、デジタル商取引と同じ種類の信頼を提供できるようにしたいと考えています。」
デジタル資産を取引および保持するための独自の機能を備えた銀行や決済プロバイダーが市場に参入するにつれて、コンプライアンスは最近、暗号通貨の分野でますます重要になっています。 今月、機関投資家向けのカストディ サービスを導入したことで、ナスダックは、ウォール街の仮想通貨の受け入れに追随する最も最近の評判の良い金融機関になりました。
大西洋の両側の政府は、これまでほとんど規制を逃れてきた暗号通貨業界に新たな規制を制定するために取り組んでいます。 欧州連合が独自の画期的な仮想通貨規則を可決した一方で、バイデン政権は先月、米国で仮想通貨ビジネスを規制するための史上初の枠組みを提示しました。
世界最大の決済会社は、仮想通貨の価格が下落し、取引量が枯渇しつつある時期に、仮想通貨により多くの投資を行っています。 2021 年 2 月の大幅な急騰以来、市場全体の価値は約 XNUMX 兆ドル減少しました。
過去最高の 69,000 ドル近くを記録して以来、20,000 ビットコインの価値は XNUMX ドル未満にまで低下しており、ここ数週間、そのレベルを大幅に超えることは困難でした。 仮想通貨価格の下落がMastercardのデジタル資産戦略にどのように影響したかを尋ねられたBhallaは、同社は「利害関係者に長期的なソリューションを提供することに重点を置いている」と答えた.
「これらは市場のサイクルです」と彼は付け加え、サイクルは「行き来する」と付け加えました。 「これは現在大規模なビジネスであり、変化しており、将来的にはおそらくはるかに大きくなる可能性があるため、より長い視点を持たなければならないと思います」と著者は言いました.
この分野では依然として不正行為が一般的です
デジタル トークンの価値が低下しているにもかかわらず、この分野の犯罪は安定しています。 ある暗号化ネットワークから別の暗号化ネットワークに資産を交換するために使用されるデバイスであるブロックチェーン ブリッジを悪用することは、今年、暗号通貨の投資家から資金をだまし取る手段として特に人気がありました。 によると、2022 年の初め以来、これらのクロスチェーン ブリッジの違反には約 1.4 億ドルの費用がかかりました。 連鎖解析 データ。
主要な金融サービス会社と暗号通貨プラットフォームは、これを考慮して、システムを介して不正な利益が転送される可能性を減らすために投資を行っています. ブロックチェーン ネットワークのユーザーが仮名を使用していることもあり、仮想通貨はマネー ロンダリングやその他の違法行為に使用されていると非難されることがあります。
しかし、新しいソフトウェア ツールの作成により、暗号通貨泥棒の盗品を簡単に見つけることができるようになりました。 オープン ブロックチェーン上のデータを評価するために、企業は最先端のデータ サイエンスと機械学習技術を使用しています。
さらに、Mastercard は、仮想通貨市場にも多額の投資を行っている主要なライバルである Visa に追いつこうとしています。 Visa は、2.5 年の第 2022 四半期に、仮想通貨取引所のアカウントに接続されたカードを使用して XNUMX 億ドルの取引を可能にしたと報告しました。
ビザは昨年、仮想通貨機能の実装から代替不可能なトークンの調査まで、あらゆる面でクライアントを支援する仮想通貨アドバイス業務を確立しました。
Mastercard の 2,400 の仮想通貨取引所のネットワークからの法定通貨から仮想通貨へのトランザクションの合計金額は明らかにされていません。 しかし、Bhalla 氏によると、クレジット カード業界の巨人は現在、毎分「数千」の取引を処理しています。
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