「スマート・バウンサー」と選択的透明性：無謀な FinCEN 提案に対する予防的妥協

明らかにするか、明らかにしないか？ブロックチェーン上のデータに関しては、それが問題になり始めています。

透明性と不変性により、大規模な権力構造によるデータの制御が不可能になる可能性がありますが、個人レベルでは個人所有権への欲求が依然として存在します。バランスを達成する必要があります。

両方の方法があると考えるのは単純ですか？ 人々に力を与えてください。両方の意味で、すべての情報を大独占の鉄の支配から解放しますが、個々の部分については少し個人的な自主性を行使しましょう。 

それは言いすぎでしょうか？そうではありません。それにもかかわらず、ユーザーデータを企業の管理から解放することが犯罪行為への扉を開くべきではありません。

暗号ミキサーにより、個人は自分の取引データの所有権を取り戻すことができます。幸いなことに、トランザクションを匿名化するために価値の 1 ～ 3% が削減されます。それが暗号通貨ユーザーが望んでいること、必要としていること、またはそれに値するものであるため、暗号通貨を利用しています。素晴らしい。しかし今では、誰もがきれいなものと汚いものを混ぜ合わせています。したがって、調査のために大きな法案が提出された場合、それは避けられません。

10月、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は規制を提案した。 暗号ミキサー as 「マネーロンダリングの主要な懸念。」  資金の出所を暗号化して難読化する機能については常に懸念がありましたが、最近ではその背後にある重みがさらに強くなっています。バイナンスは イスラエル人人質から訴えられる ハマスへの資金提供を可能にするためのものであり、FinCEN も次のように報告している。 児童搾取と人身売買におけるビットコインの使用。何かをする必要があるのは言うまでもありません。

FinCEN による介入は正当ではあるものの、過剰な報道や矛盾をもたらし、罪のない日常の経済活動に不利益をもたらす可能性があります。透明性とデータの所有権との間の意図されたバランスは、さらに方向性を失わせることになります。

ブロックチェーン協会も と指摘し 「広範すぎるマネーロンダリング防止要件は、 デジタル資産ビジネスを他の規制の緩い国に広める。」この場合、米国法執行機関が不審な活動に関する情報にアクセスできなくなるという裏目に出ることになる。 

取引所、ミキサー、プロトコルに対する全面的な取り締まりが、利益よりも害をもたらす可能性があることは明らかです。 アメリカの信用組合はある程度の妥協を求めた - 報告と記録管理の頻度と制限の修正を提案する。しかし、外部ソースから提供される中途半端なソリューションは依然として十分ではなく、うまく機能しません。 

その義務はブロックチェーン空間に没頭している人々にあります。

最近Chaina Analysisが 減少を報告した 2023 年の仮想通貨犯罪の価値と量の両方において、やるべき一掃のレベルは依然として否定できません。 Web3 がデータの透明性と所有権に対する自律性を望むのであれば、内部からの信頼性と信頼を促進する責任あるメカニズムが必要です。違法行為を排除するには、予防と治療が必要です。

予防が最優先でなければなりません。私は常々疑問に思っているのですが、そもそもなぜ犯罪者に扉を開くのでしょうか？ほとんどの取引所やミキサーは、違法な当事者の参入を許可しますが、彼らが退場したい場合は退場させません。これは明らかに非効率です。彼らはただ留まってプロトコル内で送金することができ、他のユーザーのウォレットを危険にさらすことになります。

これは変更される可能性があります。スマートな用心棒を大量に導入する必要があります。 Chainarise に基づいたスマート コントラクト 諜報員として行動できる 生態系への扉を守る。ウォレットが受け取ったすべてのトランザクションはすぐにチェックでき、不正に調達された資金は自動的に暴露され、リダイレクトされます。そもそも生態系への侵入を許可する必要はありません。さらに、特定の取引の詳細を精査することで、プロトコルは資金の流れと資金源を追跡することができます。

プロトコル、エコシステム、取引所がこの戦略を大規模に導入した場合、Web3 がデューデリジェンスを行うため、FinCEN が介入する必要はなくなります。これらの予防策により、違法行為の量と価値が全体的にさらに削減されます。

そして予防を超えて？選択的透明性の治療でそれをバックアップします。罪のないクリーンなユーザーは、どのデータポイントを公開または非表示にしたいかを決定できる必要があります。システムが一貫して徹底的にフィルタリングされている場合、ユーザーは自分のデータを信頼できる必要があります。 ZK 証明とオフチェーン計算により、トランザクションの詳細を一般から難読化しながら、信頼できる当事者と共有することができます。要求に応じて明らかにする自主性はエンド ユーザーに委ねられる必要があります。

Web3 コミュニティは、集中的な犯罪取締りによる妨害を恐れ、不平を言い、抗議するのではなく、責任を負う必要があります。 FinCEN およびその他の外部規制当局が関与するか否かは、私たちの手に委ねられています。

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• 情報源： https://cryptoslate.com/smart-bouncers-and-selective-transparency-a-preventative-compromise-to-brash-fincen-proposal/