金融業界は ESG 原則を無視する余裕があるでしょうか? – フィンテック・シンガポール

世界が急速に変化する中、銀行、金融サービス、保険 (BFSI) 部門の企業も新しい規範に適応することが求められています。 環境、社会、ガバナンス (ESG) 原則は単なる選択肢ではなく、この時代で企業が生き残るために不可欠なものとなっています。 この需要の変化は、従業員、株主、政府、規制当局などのさまざまな利害関係者によって推進されています。

Finastra による最近の調査によると、APAC の銀行の 79% が今後 12 ～ 18 か月以内にグリーン融資へのエクスポージャーを増やす計画です。 同様に、米国、英国、ドイツ、フランスの投資ファンド会社も、2021年から2022年にかけて投資戦略にとってESGがより重要になると述べている。

これらの原則を満たさない企業は、従業員、顧客、営業ライセンスを失う可能性があります。 政府は現在、ESGを事業認可の条件にしているため、企業が成長を続けるためにはESG原則に準拠することが必要となっています。 

自発的な導入がなければ、規制により遵守が強制されます。 したがって、ビジネスの持続可能性を確保するには、ESG原則を採用することが必要です。

アジアにおけるESGの導入 

アジア全体に変化の風が吹き続ける中、ESG原則の採用は増加傾向にあり、ESG原則を採用する企業も増えています。 

Finastra の融資ビジネスユニットの副社長、イザベル・フェルナンデス氏は次のように述べています。 公益企業でさえ、ESG の導入が自社の持続可能性と成長にとって重要であることを認識しています。

「石炭火力発電所は、以前は電力が供給されていない地域に電力を供給するために必要であると考えられていましたが、潮目が変わり、より多くの企業が電力供給の必要性を認識しています。」 の重要性 ESG」と彼女は説明した。 

「実際、全体的に、ESGはあればいいものから、なくてはならないものになりました」と彼女は付け加えた。

こうした変化は、海外からの直接投資や非地場企業の子会社だけでなく、賢明なリーダーシップチームを擁する企業によっても推進されています。 この地域でESG原則を採用する企業が増えるにつれ、アジア太平洋地域は 投影されます ESG運用資産（AUM）の主要地域の中で最も速い成長率を経験します。

これらの予測によると、その額は昨年の1兆米ドルから3.3年には2026兆米ドルに増加すると予想されています。最悪のシナリオの下でも、アジア太平洋地域全体のESG AUMは2.1年以内に5兆米ドルに達すると予測されています。年。 しかし、最良のシナリオでは、この数字はなんと 2022 兆米ドルに達する可能性があると予測されています。 XNUMX 年だけでも東南アジアで ESG 債券の発行額が増加 育った 38%で21.9億ドル。

イザベル氏は、アジア太平洋地域におけるESG資産の成長予測は、今後数年間にわたってこの地域の金融の将来を形作る前向きな傾向の表れであると述べた。

「アジアの企業は、この地域の競争力と持続可能性を確保するために、引き続きESG原則を優先する必要がある」と彼女は付け加えた。

グリーンウォッシングとの闘い

グリーンウォッシング、つまり組織の製品やポリシーを環境に優しいものであるかのように見せる欺瞞的な行為は、重大な懸念事項です。 表面的な変化は環境や企業の評判を損なう可能性があるため、業界は真の ESG 改善に努める必要があります。 

によるグローバルレポート 国際消費者保護・執行ネットワーク (ICPEN) 企業が行う環境関連の主張の約 40 パーセントが、 誤解を招く可能性がある。 この統計は、業界における説明責任と透明性の向上が緊急に必要であることを浮き彫りにしています。

「ESGは単なるトレンドではなく、長期的な持続可能性と競争力を確保するために必要なビジネス慣行です」とイザベル氏は述べた。 「しかし、企業がこれらの原則を真に遵守していることを確認する必要があります。 そこで規制と監査が重要な役割を果たします。」

イザベル氏は、監査人は企業の貸借対照表を見直し、ESGパフォーマンスを評価し、これらの原則を口先だけで守っているわけではないことを確認できると強調した。 「規制の圧力も、企業が本格的にESGを導入する強力なインセンティブとなる可能性があります」と彼女は付け加えた。

これらの対策を実施することで、業界はより持続可能で信頼できる未来の構築に向けて取り組むことができます。

収益性と持続可能性のバランス

気候危機やその他の社会問題に効果的に対処するには、金融業界は単に ESG 原則を採用するだけでは不十分です。 これは重要な最初のステップですが、企業はグリーン テクノロジーへの投資、持続可能な製品とサービスの開発、ESG 原則の提唱によってさらに多くのことを行うことができます。

さらに、銀行は二酸化炭素排出量の削減に取り組み、再生可能エネルギーを支援し、ステークホルダーと協力して持続可能性を促進することができます。 これらの措置を実施することで、金融業界はすべての人にとってより持続可能な未来の構築に貢献できます。

イザベル氏は、金融業界が世界に大きな影響を与えるためには「マイティ・ミドル」の変革が重要だと述べた。 イザベル氏が説明したように、このセグメントはほとんどの銀行の融資残高の約 70% を占めており、優先すべき重要な分野となっています。

「銀行は単にグリーン資産を帳簿に追加するだけでESGへの信用を高めることができるが、それだけでは十分ではない」とイザベル氏は述べた。 「銀行は、リーダーでも後進者でもない『マイティ・ミドル』の企業を含め、ポートフォリオ全体がより環境に優しい企業になるよう支援することで、大きな影響を与えることができます。」 

「ポートフォリオ全体の持続可能性を向上させることは、企業がリスクを軽減し、コストを削減するのに役立ち、最終的には長期的に収益性を向上させることができます」と彼女は述べた。

もう XNUMX つの重要なステップは、持続可能性向上融資の推進です。これは、企業が本質的に環境に優しいか、環境に優しいかどうかに関係なく、企業が時間をかけて自らを改善することの重要性を強調しています。

持続可能性におけるテクノロジーの進歩の役割

イザベルによれば、懐疑論者の間で最も大きな懸念は技術の進歩に関するものだという。

「過去には、太陽エネルギーなどの特定の技術は、法外なコストのために規模を拡大するのに苦労し、その結果、全体のエネルギーミックスへの貢献は比較的小さくなりました。 しかし、この状況の進化は現在進行中です」とイザベル氏は語った。

予測を検討し、それを直線的に延長すると、特に計画で概説されている目標を考慮すると、懸念と否定的な見方が十分にあります。 パリ気候協定。 それにもかかわらず、明るい兆しが見えてきました。最近の技術開発は、より迅速な結果をもたらし、より持続可能な未来を促進するソリューションを提供します。

心強いことに、技術の進歩とイノベーションの加速に向けた投資の増加が観察されています。 この支持の急増は懐疑論者の懸念に対処し、世界をより迅速かつ効果的に地球規模の気候目標の達成に向けて推進するでしょう。

Finastra の ESG 向けサービス

Finastra は、規制圧力が高まる中でも競争力を維持するために、金融業界による ESG 原則の導入を支援することに尽力しています。 同社の主要なサービスの XNUMX つは、サステナビリティにリンクした融資を簡素化するクラウドネイティブの SaaS ソリューションである Finastra ESG サービスです。

このソリューションは、持続可能性のパフォーマンス目標基準を ESG 価格設定に統合しやすくするように設計されており、銀行が法人顧客に、より優れた持続可能な融資体験を提供できるようになります。 Finastra Loan IQ やその他のバックオフィス システムとシームレスに統合できるため、オープンでスケーラブルなソリューションになります。

Finastra の主要な商業およびシンジケート融資サービス ソリューションである Loan IQ は、世界の上位 9 のエージェント銀行のうち 10 行から信頼されており、業界関係者との 20 年以上の協力により、融資のあらゆる側面にベストプラクティス手法をもたらしています。 この実証済みのソリューションは、世界で最も要求の厳しいローン市場のニーズを満たすために開発されており、IT システムの保守コストを 30 ～ 90% 削減し、レポート作成時間を XNUMX% 短縮します。

Finastra は、ESG 原則と革新的なソフトウェア ソリューションへの取り組みを通じて、金融業界が持続可能性を優先し、進化する規制環境の中で競争力を維持できるよう支援する上で先頭に立って取り組んでいます。

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• 情報源： https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/