AI と暗号通貨が金融の未来をどのように形作るか

過去 2021 年間で、暗号通貨業界は大規模な激変を経験しました。 XNUMX年の景気刺激策による後押しに加えて、ベンチャーキャピタル（VC）企業が投資を行った $33 暗号通貨とブロックチェーンのスタートアップで数十億人。

翌年、連邦準備制度は、Terra (LUNA) の暴落から始まり、FTX ポンジスキームの崩壊で頂点に達する、利上げサイクルにより仮想通貨破産のドミノを引き起こしました。

3年にDeFiハッキングで2023億ドル以上が失われたこともあり、DeFiの約束はその輝きを失った。現在進行中のビットコインの強気相場は、いわゆるアルトコインの信頼の欠如を示している。 アルトコインシーズン まだ発現していません。

2023 年 XNUMX 月、ブラックロックの戦略的パートナーシップ責任者、ジョセフ・チャローム氏は次のように述べています。 注意 DeFiが制度的に導入されるのは「何年も、何年も先のこと」だという。ただし、新たな AI の物語がブロックチェーン技術とそのアプリケーションと融合できる可能性があるという主張があります。

前回のサイクルからの教訓を踏まえると、AI と暗号通貨の展望はどのようなものになるでしょうか?

暗号コンポーザビリティによる AI 基盤の構築

振り返ってみると、「DeFi」はCelsius NetworkやBlockFiなどのトークン化されたレイヤーの上にある企業によって包摂され、DeFiがCeFiになったと言って間違いありません。これらの企業は暗号通貨の採用を促進することに成功しましたが、最終的には「暗号通貨」という言葉そのものを汚すことになりました。

更新された DeFi v2 は、中央集権型企業の需要を刺激しない、優れたユーザー エクスペリエンスに重点を置く必要があります。最も重要なことは、DeFi のセキュリティを強化する必要があるということです。この方向で最も有望なソリューションは、ゼロ知識イーサリアム仮想マシン (zkEVM) です。

zkEVM は、ゼロ知識証明 (ZKP) を介してチェーン トランザクションを抽象化することで、ネットワーク スループットを向上させ、ガス コストを削減します。さらに、zkEVM はガス料金の代替トークンの支払いを容易にすることでユーザー エクスペリエンスを簡素化します。言い換えれば、zkEVM のようなソリューションは、AI アプリケーションに必要なスケーラビリティへの道を切り開きます。

AI アプリケーションには本質的に大量のデータが含まれるため、ブロックチェーン ネットワークにとって潜在的なボトルネックとなっています。この障害を前に、Polygon zkEVM は Midjourney 画像ジェネレーターを介して AI アートワークを生成できるようにします。で このプロセス、結果は低料金のNFTとしてトークン化される可能性があります。

他の種類のスマート コントラクトをさらに発展させた暗号空間は、構成可能性と許可のないアクセスを備えた AI の基礎を築きました。これを組み合わせることで、金融市場のための自律的で効率的なインフラストラクチャが構築されます。市場活動のあらゆる部分はスマート コントラクトに分解できるため、コンポーザビリティは次の 3 つのコンポーザビリティ レイヤー全体にイノベーションをもたらします。

• 形態学的 – DeFi プロトコル間で通信し、新しいメタ機能を作成するコンポーネント。
• アトミック – 各スマート コントラクトが独立して、または他のプロトコルのスマート コントラクトと連携して機能する機能。
• 構文 – 標準化されたプロトコルに基づいてプロトコルが通信できる機能。 

実際には、これはレゴ DeFi ブロックに相当します。例えば、 複合（COMP） ユーザーがスマートコントラクトプールに流動性を供給できるようにします。ユーザーはもはや貸し借りする際に誰かの許可を必要としないため、これはDeFiの革命的な柱の1つです。スマートコントラクトが流動性プールとして機能するため、借り手は担保を提供することでスマートコントラクトを活用できます。 

流動性プロバイダーは、利息と引き換えに cToken を取得します。提供されたトークンが USDC の場合、生成されるトークンは cUSDC になります。ただし、これらのトークンは、DeFi ボード全体で、ERC-20 標準と互換性のあるすべてのプロトコルに統合できます。

言い換えれば、構成可能性は、スマート コントラクトがアイドル状態のままにならないように、多数の収益を生み出す機会を生み出します。問題は、この複雑さの増大にどのように効率的に対処するかということです。ここでAIが活躍します。

AI による効率の向上

人工知能 (AI) について考えるとき、主に思い浮かぶのは超人的な処理です。金融市場はとうの昔に人間の頭では扱えないほど複雑になりました。代わりに、人間は予測アルゴリズム、自動化、パーソナライゼーションに依存するようになりました。

TradFi では、これは通常、ロボアドバイザーがユーザーのニーズとリスク許容度についてユーザーに促すことになります。その後、ロボ アドバイザーがユーザーのポートフォリオを管理するためのプロファイルを生成します。ブロックチェーンの構成可能性の分野では、このような AI アルゴリズムは、収益を吸い上げるためにはるかに優れた柔軟性を得るでしょう。

AI エージェントは、透明なスマート コントラクトにアクセスしながら市場の状況をその場で読み取ることで、市場の非効率性を削減し、人的ミスを減らし、市場の調整を強化する可能性があります。後者は、資産価格発見を提供する自動マーケットメーカー (AMM) の形ですでに存在しています。

AI エージェントは注文フロー、流動性、ボラティリティをリアルタイムで分析することで、流動性供給を最適化し、さらには DeFi を阻止するのに最適です。 フラッシュローンのエクスプロイト DeFiプラットフォーム間を調整し、トランザクションサイズを制限することによって。 

必然的に、AI エージェントがリアルタイムの市場監視と機械学習を通じて市場効率を向上させると、流動性が深まるにつれて新たな予測市場が出現する可能性があります。その場合、人間の仕事は、他のボットに対して調停を行うようにボットを設定することになります。

At ２０２２年の１７４億４０００万ドル 2,500 年の 2023 の株式ラウンドを通じて、AI への投資はすでに 2021 年の仮想通貨ピークを上回りました。 AI暗号プロジェクト トレンドを紹介しますか？

AI 暗号イノベーターにスポットライトを当てる

2022 年 XNUMX 月に OpenAI によって ChatGPT が発表されて以来、AI は注目を集めています。以前はミームコインに向けられていた注目は、推論、アート生成、コーディング、そして最近ではSoraによるテキストからビデオへの生成におけるAIの進歩に向けられるようになりました。

人間の関心のあるこれらの分野はすべて、データセンターの拡張に依存しています。スマート コントラクトである暗号トークンとは異なり、AI トークンは、AI エージェントが関係単位に分解するテキストの基本ブロックです。各 AI モデルの調整に応じて、これらのトークンは概念間の関係のコンテキスト ウィンドウを表します。

各ユーザー プロンプトに対して、最大の処理能力を許可することは困難です。 AI モデルがテキストをトークンに分割すると、出力はトークンのサイズに依存します。次に、生成されたコンテンツが何であれ、トークン サイズによってその品質が決まります。

明らかに、トークン サイズが大きいほど、コンテンツ生成時に AI モデルがより多くの概念を考慮する可能性が高くなります。このような固有の制限を考慮すると、 AI トークン ブロックチェーン技術に自然に適合します。

Web3 ゲームが分散所有権、取引可能な通貨、報酬インセンティブのためにゲーム内資産をトークン化するのと同じように、AI でも同じことが可能です。適例、 Fetch.AI（FET） は、オープン経済フレームワークを介して自律経済主体をフェッチ・スマート・レジャーに接続するためのオープンアクセス・プロトコルです。

FET トークンは、ネットワーク トランザクションの収益化、AI モデルの展開の支払い、ネットワーク参加者の報酬の獲得、およびその他のサービスの支払いを目的としています。そして、人々がウォレットを介して DeFi サービスに接続するのと同じように、Fetch Wallet を使用して Fetch.AI のエージェントバースに接続し、デプロイされた AI プロトコルを利用できます。

たとえば、現在ベータ版である多数の AI エージェントのうちの 1 つ エージェントバース PDF要約エージェントです。

AI エージェントへのアクセスと展開を民主化するための有望な道筋として、FET トークンの価値は年初以来 300% 上昇しました。 Market Research Future によると、AI エージェント市場は次のように成長すると予測されています。 ２０２２年の１７４億４０００万ドル これは、年間複合成長率 (CAGR) 2032% に相当します。

最終的には、リアルタイムの意思決定を自動化することで恩恵を受ける、DeFi プロトコルやその他のサービスと対話する AI エージェントのエコシステムが登場する可能性があります。これは、自動運転 EV を支援したり、繊細な手術や患者ケアの実行を支援する AI エージェントにまで拡大する可能性があります。 小児外科医 レキシントンのケンタッキー大学医学部のダニエル・ウォルシュ博士は次のように述べています。

「手術から 1 日後の午前 00 時に目覚めた患者は、チャットボットに連絡して、『この症状がありますが、これは正常ですか?』と尋ねることができます。」

医療診断分野では、マサチューセッツ州に本拠を置くランテウス ホールディングス (LNTH) が、前立腺がんの早期発見に画像診断エージェント PYLARIFY AI をすでに導入していました。 Fetch.AI のような AI 暗号化プロジェクトを使用すると、そのようなサービスの多くを完全にトークン化できる可能性があります。

今後の道: 課題と機会

AI の統合に先立って、ブロックチェーン プラットフォームは機関導入という同じ問題に直面しています。より小規模なプロトコルが主流に浸透するチャンスはあるのでしょうか、それともこれは機関のみに限定されているのでしょうか?

DeFiはトークン化された金融市場への道を切り開いたかもしれないが、大手企業のほうが国民の信頼を植え付ける可能性が高い。

例えば、 カントンネットワークボタンの隣にある ビッグバンクとビッグテックによってサポートされているこのサービスは、小規模な DeFi 魚に取って代わる可能性があります。結局のところ、その便利さは、 即日銀行振込 ブロックチェーンネットワークにシームレスに統合できます。 Microsoft が AI 製品の開発中に Azure クラウドを使用してカントン ネットワークを強化していることを考えると、これは特に適切です。

同時に、多くのユーザーは、AI 暗号トークンの価値の高まりに乗って、オープンアクセスのエコシステム内に留まりたいと考えています。さらに、暗号プロトコルは AI エージェントの展開に直接対応している必要はありません。その好例として、The Graph (GRT) はブロックチェーン データ インデックス サービスとして AI アプリに使用できます。

この推測に基づいて、この「ブロックチェーンの Google」は年初から 103% の上昇率を獲得しました。 AI を支援する最も有望な暗号プロジェクトの XNUMX つは、Injective Protocol (INJ) である可能性があります。前述の DeFi 市場アクションに AI アルゴリズムを「注入」すると、 単射 複雑な DeFi 運用を簡素化し、自動化することを目的としています。

AI と暗号の交差部分のベース層には、次のものがある可能性があります。 アローラネットワーク、ゼロ知識機械学習 (zkML) とフェデレーテッド ラーニングを使用して、DeFi エクスペリエンスを強化する AI アプリを構築します。

これらのオープン アプリの展開が成功すれば、Canton などの組織ネットワークの魅力は薄れるでしょう。この力関係は主に規制当局に依存するが、仮想通貨分野でもまだ規制が具体化されていない。

まとめ

AI は、データをよりわかりやすく、実用的で、特定のユーザーに適切なものにする準備が整っています。一方で、ブロックチェーン技術は人間の行動のロジックを形式化し、自己実行型のスマートコントラクトに分散化しました。

2 つの領域が出会うとき、新たな目的を持った AI エージェントが誕生します。 DeFiの構成可能性を最大限に活用する新世代のトークン化ロボアドバイザー。そして、AI エージェントが新たな可能性を模索するにつれて、新たな市場が出現するでしょう。

予測分析からオンチェーン市場への流動性注入まで、AI エージェントは超金融化された未来を作り上げる準備ができています。 ビットコインから始まる それ自体、人類は活用すべき構成要素をたくさん見つけることになるでしょう。

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