ASICブローカーは、新しいDDOルールが施行されるとターゲット市場を特定します

オーストラリアの金融サービス市場における新しい設計および販売義務規則は 5 月 XNUMX 日に発効し、製品の発行会社と販売会社に消費者を製品と販売の中心に置くことを義務付けました。

オーストラリア証券投資委員会 (ASIC) が最初に発行した ガイドライン 昨年XNUMX月には、金融商品の設計と販売の義務について、市場関係者がビジネスプロセスに適切に統合するのに十分な時間を与えられました。

「設計と販売の義務は、発行者と販売業者に商品の設計と販売に対する消費者中心のアプローチを義務付けることで、消費者が適切な金融商品を入手できるようにすることを目的としています。」 ASIC とそのガイドラインに明記されています。

新しい規則では、金融商品の発行者は、発行されるすべての商品の目標市場の決定を小売顧客に提供することが求められます。 さらに、規制当局は、ターゲット市場を、いくつかの流通条件下で製品に適した消費者のクラスとして定義しました。

どうやら、この種のルールは英国やヨーロッパではすでに導入されているようです。

「この XNUMX つの制度の興味深い違いは、ASIC の制度ではターゲット市場決定 (TMD) の公表が必要であるのに対し (多くのブローカーが過去 XNUMX 週間にわたって既存の顧客ベースに電子メールで送信している)、FCA と ESMA 制度ではその公表が要求されていないことです。」この文書は公開される予定です」と、ソフィー グレース社のディレクターであるソフィー ガーバー氏は説明しました。 TRAction フィンテック.

顧客ベースを定義するブローカー

この義務はオーストラリアのすべての金融サービス会社に義務付けられているため、外国為替およびCFDブローカーは自社のサービスをガイドラインに合わせて調整しています。 しかし、興味深いことに、各ブローカーが発行する TMD 文書は少し異なります。 金融有力者。 決定的な違いは、顧客ベースの定義にあります。

「これにより、ここ数十年にわたって金融サービスの主要な規制制度を支えてきた『開示制度』への依存からの転換がさらに進み、ASICは金融商品の発行者と販売業者に対し、より高いレベルの義務を課すという世界的なテーマに沿って移行することになります。製品の設計と販売に対する消費者中心のアプローチです」とガーバー氏は付け加えた。

ASIC は小売投資に重点を置いています

オーストラリアの金融市場を規制するASICは、個人投資家にとって金融市場を安全にするために、ここ数カ月間にいくつかの義務的な規則を導入した。 つい最近、次のように決定しました。 未承諾の金融商品の小売販売を禁止する 銀行、年金、金融サービス業界における不正行為を抑制するため。

これに先立ち、オーストラリアの規制当局はCFD製品の流通とマーケティングに厳しい制限を課し、物議を醸したCFD製品を一時的に禁止した。 バイナリーオプション 小売トレーダー向け。