Aave (AAVE) レビュー: この DeFi プロトコルは金融の未来ですか?

分散型金融 (DeFi) は、より優れた金融包摂性、完全な透明性、ユーザーのアクセシビリティを備えた未来を約束します。 アーヴェ、 DeFiプロトコル イーサリアム ブロックチェーン上に構築されており、この分野の主要なプラットフォームの XNUMX つとして浮上しています。

ほとんどの DeFi プロトコルではブロックチェーン技術に関するさまざまな程度の専門知識が必要となるため、DeFi に飛び込むのは気が遠くなるかもしれません。 ただし、DeFi アプリははるかにユーザーフレンドリーになっており、私のような非トレーダーを含め、Aave も例外ではありません。 

DailyCoin は、分散型テクノロジーに関する教育を促進するために、この分野の主要な DeFi プラットフォームをレビューしています。 この包括的なレビューでは、Aave、その機能、長所、およびプラットフォームに関する私の見解を取り上げます。 

Aaveとは何ですか？

Aave はオープンソースの分散型マルチチェーンです。 DeFi貸付 人々が暗号通貨を借りることを可能にするプロトコル。 で動作します。 Ethereum ブロックチェーンは、複利の発生、イールド ファーミング、デジタル資産の貸し出し、借り入れなどのサービスを提供します。 

基本的に、Aave プラットフォームはスマート コントラクトのシステムであり、仲介者を必要とせずに貸し手と借り手の間でこれらの取引を直接行うことができます。

Aave のユニークな側面の XNUMX つは、aToken とそのネイティブ トークンである AAVE の使用です。 ユーザーが暗号通貨を Aave に入金すると、入金された資産を表し、リアルタイムで利息が蓄積される、対応する量の aToken を受け取ります。 

一方、AAVE トークンは次の目的で使用されます。 ガバナンス プロトコルの。 AAVE トークン所有者は、意思決定、提案およびプロトコルのアップグレードへの投票に参加できます。 

Avee はどのトークンをサポートしていますか? 

Aave は、さまざまな暗号資産の貸し借りをサポートしています。 このレビューの時点では、ユーザーはETH、 ラップされたビットコイン (wBTC)、柴犬、Avalanche、その他多数。 Aave プロトコルは ERC-20 もサポートします 安定したコイン、DAI、USD Coin (USDC)、Tether USDTなど。 

Aave には KYC がありますか? 

Uniswapなどの他のDeFiプラットフォームと同様に、Aaveには顧客確認（KYC）プロセスがないことに注意することが重要です。 のような集中型取引所とは異なり、 Coinbase Binance では、ユーザーは取引時に ID を提示する必要がありません。 これは、イーサリアムウォレットを持っていれば誰でもプロトコルを操作できることを意味します。 

この KYC の欠如は両刃の剣です。 これにより、プライバシーと包括性が向上する一方で、悪意のある攻撃者を引き寄せる可能性があります。 そのため、ユーザーは Aave プラットフォームで取引する際には特に注意し、関連するリスクを理解し、安全なウォレットを実践する必要があります。

Aaveの歴史

Aave の歩みは、DeFi 自体の進化と深く絡み合った興味深いものです。 このプラットフォームは、2017 年にスタニ クレチョフによって設立された、イーサリアム ブロックチェーン上のシンプルなピアツーピア融資プラットフォームである ETHLend として始まりました。 

ETHLend は DeFi 分野の先駆者であり、イーサリアム スマート コントラクトを使用して安全でトラストレスな暗号通貨ローンを提供した最初のプラットフォームの XNUMX つです。

2018 年、ETHLend はイニシャル コイン オファリング (ICO) を実施し、プラットフォームをさらに開発するために資金を調達しました。 その後、2020 年に ETHLend は次のようにブランド変更されました。 Aave そして Aave V1 を立ち上げ、フラッシュ ローン、レート切り替え、aToken などのいくつかの革新的な機能を導入しました。 ブランド変更は、ピアツーピア融資プラットフォームから 流動性 プールベースのモデルは、以来DeFiの標準となっています。

それ以来、Aave は急速に成長し、2 年にプラットフォームに Aave V2021 が導入されました。これにより、クレジット委任、担保スワップ、ネイティブ クレジット デフォルト スワップなど、さらに多くの機能と改善がもたらされました。 プラットフォームのガバナンス トークンである AAVE も導入され、プロトコルの制御がユーザーに分散されました。

Aave でのユーザー エクスペリエンス

トレーディングに深く没頭していない私が発見したのは、 ユーザーインターフェース Aave のさわやかで直感的な操作性。 整然としたデザインと明確なナビゲーションを備えており、私のような初心者にとっても安心です。 

融資プールへの資金の預け入れから担保を借りての借り入れ、利息の追跡までのプロセスはすべて簡単です。 

小さな注意点は、プラットフォームを完全に活用するには、ブロックチェーン テクノロジーについてある程度の理解が必要であるということです。 それは急な学習曲線ではありませんでしたが、それでも学習曲線でした。

Aave の主な機能

Aave の機能は他の DeFi プロトコルとは一線を画しており、トレーダーではない人にとっても魅力的です。

貸借：受動的収入の道を探している人として、Aave 融資オプションは楽しい発見でした。 このプラットフォームを使用すると、ユーザーは資産を貸して利息を得ることができ、他のユーザーは同じ資産を借りることができます。

金利: Aave の安定金利と変動金利の XNUMX つの提供により、ユーザーは仮想通貨市場の状況に基づいて柔軟に選択できるようになります。 この機能は、市場状況が不安定なときに便利で、安定した金利オプションを提供します。

フラッシュローン: フラッシュ ローンの概念は私にとって初めてでしたが、同じ取引ブロック内で返却される限り、無担保ローンを可能にする革新的な機能です。 私はこの機能を個人的に使用したことはありませんが、複雑な戦略を実行したい人にとっては興味深い機能です。

トークン: 資産を預けると、ユーザーはトークンを受け取ります。 これらの aToken は預けられた資産を表し、リアルタイムで利息を獲得し、収益を追跡する簡単な方法を提供します。

ガバナンス: AAVE トークン所有者は意思決定プロセスの一部であり、新しい提案やプロトコルのアップグレードに投票します。 このシステムは上場企業の株式を所有するのと似ています。  

Aave手数料

Aave の料金体系は比較的単純です。 プラットフォーム上で暗号通貨を借りる場合、0.01% の手数料がかかります。 同じ取引内で返済する必要がある無担保ローンであるフラッシュ ローンの金利は少し高く、0.09% です。 ただし、これらの料金は Aave 自体によって請求されることに注意することが重要です。 

Aave が構築されているイーサリアム ネットワーク上で取引を行う場合、イーサリアム取引手数料またはガス料金も支払う必要があります。 これらの料金はネットワークの混雑状況に応じて変動し、特に使用量が多い時期には非常に高額になる場合があります。

セキュリティ

私のような非トレーダーにとって、資産の安全性は最も重要です。 大手セキュリティ会社は Aave のスマート コントラクトを監査しており、プラットフォームにはプロトコルの破綻に対するバックストップを提供する安全モジュールが備わっています。 

バグ報奨金プログラムは、潜在的な脆弱性を見つけて修正するようコミュニティを奨励することで、セキュリティをさらに強化します。

それでも、セキュリティ対策はハッカーを阻止するには十分ではありませんでした。 2023 年 XNUMX 月、Aave は大規模なフラッシュ ローンの悪用を受け、その結果、 10万ドル ユーザーの資金が失われます。 

コミュニティとサポート

Aave のコミュニティは広大かつ多様で、161,000 人以上のトークン所有者がいます。 Aave グラント DAO それはコミュニティの強さの証です。 これは、プロトコルのさらなる開発のためにコミュニティからのアイデアに資金を提供するプログラムです。 ただし、ほとんどのサポートはコミュニティ フォーラムやディスカッションから得られるため、直接カスタマー サポートを受けるのは難しい場合があることがわかりました。

財務と収益

Aave トレジャリーは興味深い機能で、見た目よりもさらに複雑です。 これは、エコシステム保護区 (AAVE トークン) と、さまざまなソースから手数料を稼ぐ財務コレクターで構成されます。 トレーダーではない者として、これらの収益と手数料がどのように相互作用し、プラットフォーム全体の価値に影響を与えるかを理解することは、学習経験でした。

Aaveの長所と短所

トレーダー以外の観点から見ると、Aave は堅牢で信頼性の高い DeFi プラットフォームであることが証明されています。 それはコミュニティのガバナンスとセキュリティを強く強調しており、私はそれを非常に重視しています。

ただし、ブロックチェーン技術と DeFi の概念をある程度理解する必要があり、初心者にとっては難しいかもしれません。 

メリット

• トレーダーでなくても使いやすいインターフェイス。
• フラッシュ ローンや aToken などの革新的な機能は、従来の取引を超えた機会を提供します。
• 強力なコミュニティガバナンスにより、意思決定への参加が可能になります。
• セキュリティを重視することで、資産保護に一定の安心感をもたらします。

デメリット

• プラットフォームを完全に活用するには、一定レベルのブロックチェーンの知識が必要です。
• カスタマー サポートは主にコミュニティ ベースであるため、行き当たりばったりの場合もあります。
• 潜在的な スマート契約 DeFi に固有のリスクを考慮する必要があります。

結局のところ、Aave との私の旅は前向きなものになりました。 DeFiの世界は経験豊富なトレーダーだけのものではないことがわかりました。 私のような個人は、自分の資産を成長させ、保護するための革新的な方法を単に探しているだけでも、それを利用して恩恵を受けることができます。

Aaveはあなたにぴったりですか？

Aave があなたにとって適切なプラットフォームであるかどうかを判断するのは、ブロックチェーン テクノロジー、投資目標、リスク許容度に関する知識によって決まります。

ブロックチェーンと DeFi の概念に慣れている場合は、Aave がさまざまな機会を提供します。 金利収入による受動的収入を探している人や、フラッシュローンのようなより積極的な戦略に興味がある人に適しています。

分散型プロトコルのガバナンスに参加したいと考えている人は、AAVE トークンを保有すると、プラットフォームの将来の方向性についての投票権が得られます。 これは、主要な DeFi プロトコルの形成に参加できる素晴らしい機会となる可能性があります。

裏返しに

• ただし、他の DeFi プラットフォームと同様に、リスクが伴います。 スマート コントラクトのリスク、プロトコルの破綻の可能性、暗号通貨市場の変動性はすべて、ユーザーが考慮する必要がある要素です。 カスタマー サポートはコミュニティに大きく依存しており、すべての人に適しているとは限りません。
• さらに、Aave はユーザーフレンドリーですが、ブロックチェーン技術の基本的な理解が必要です。 また、そのさまざまな機能とそれらを最適に活用する方法を理解するには学習曲線も必要です。

なぜこれが重要なのか

テクノロジーに慣れていて、資産で収益を得る革新的な方法や分散型金融エコシステムに参加する方法を探している場合は、Aave が最適である可能性があります。 

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• 情報源： https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/