30年2020月98,380日、米国財務省外国資産管理局(OFAC)はXNUMXドルを発表しました。 決済 BitGo、Inc。(BitGo)と。 この民事和解は、デジタル通貨取引に関連する複数の制裁プログラムの明らかな違反に関して、ブロックチェーン業界のビジネスに対する最初に公開されたOFAC施行措置です。
カリフォルニア州パロアルトを拠点とするBitGoは、「機関投資家向けデジタル資産の保管、取引、および財務」会社です。 明らかな制裁違反は、BitGoがクリミア、キューバ、イラン、スーダン、シリアに所在する個人や団体が、管理下にない安全なデジタルウォレット管理サービスを使用することを阻止できなかった183件の事例に関連しています。 これらの管轄区域はすべて、取引が発生した時間の少なくとも一部の間、OFAC規制の下で包括的な禁輸措置の対象となりました。 OFACは、これらの包括的に認可された管轄区域のユーザーがセキュリティ目的で収集されたインターネットプロトコル(IP)アドレスデータを介してサービスを使用していることを知った理由があり、そのような管轄区域のユーザーがそのサービスにアクセスするのを防ぐための制御を実装できなかったと述べました。 (違反および和解には、BitGo、Inc。の関連会社であるBitGo Trust Company、Inc。が提供する企業または保管サービスは含まれていませんでした。)
OFACによると、10年2015月11日から2019年183月9,127.79日までの間に、BitGoは、ホットウォレットアカウントにサインアップした包括的に認可された管轄区域のユーザー向けのホットウォレット管理サービスを使用して、XNUMXのデジタル通貨トランザクションを合計XNUMXドル処理しました。
違反の時点で、BitGoはセキュリティの目的でユーザーのIPアドレスを追跡していました。 ただし、OFACは、この同じ情報は制裁遵守の目的でも追跡されていないと主張しました。 そのため、クリミア、キューバ、イラン、スーダン、シリアにIPアドレスを持つユーザーは、BitGoがこれらのユーザーの場所を特定できるにもかかわらず、アカウントを作成してBitGoのデジタル通貨ウォレットプラットフォームを使用することができました。 さらに、2018年2018月以前は、BitGoは、ユーザーがアカウントを開いてサービスにアクセスするために、名前と電子メールアドレスのみを必要としていました。 XNUMX年XNUMX月以降、BitGoはユーザーに自分がいる国を特定することも要求しましたが、追加の検証や注意を払うのではなく、顧客から提供された情報と証明に依存していました。
OFACは以前、少なくとも部分的には、以下を含む民事和解を含む、ブロックチェーン以外の多くのコンテキストでIPジオブロッキングを実装できなかったことに基づく違反について企業を引用しました。 Amazon および スタンダードチャータード銀行。 これらの和解には暗号通貨の取り扱いや使用は含まれていませんでしたが、米国人がOFACの認可を受けた管轄区域に許可なくサービスを輸出したという同様の責任理論に該当すると見なすことができます。
OFACは、BitGoが明らかな違反を自発的に自己開示していないことを発見しました。 状況がひどい事件を構成しなかったとしても、OFACは明らかな違反が公の決議と民事罰を正当化すると決定しました。 に準拠 OFACの施行ガイドライン、OFACは、悪化要因であると判断したXNUMXつの要因を特定しました。 まず、BitGoは、包括的に制裁された管轄区域の人が口座を開設し、そのプラットフォームを使用してデジタル通貨を送信することを防ぐための「適切なリスクベースの制裁コンプライアンス管理」を実装しなかったため、「制裁コンプライアンス義務に注意または注意を払う」ことができませんでした。 次に、OFACは、セキュリティ目的でユーザーのIPアドレスをすでに収集しているため、BitGoの一部のユーザーが包括的に認可された管轄区域にいることを知る理由があると判断しました。
ただし、OFACはいくつかの問題を緩和する要素も発見しました。 BitGoは比較的小規模な会社であり、執行措置の対象となる最も早い取引の日付の前のXNUMX年間、罰則通知または違反の発見を受け取っていませんでした。 BitGoはまた、最高コンプライアンス責任者を雇用し、新しいOFACコンプライアンスポリシーを実装しました。 最後に、BitGoは、明らかな違反に対応するために、制裁対象の管轄区域に対するIPアドレスのブロックや「電子メール関連の制限」など、多くの是正措置を実施し、「ホットウォレット」アカウントを含むすべてのアカウントをOFACに対してスクリーニングしました。特別に指定された国民およびブロックされた人のリスト、および特定の人員のための制裁関連のトレーニング。
OFACは、この場合に適用される法定の最大民事罰金と基本民事罰金はそれぞれ53,051,675ドルと183,000ドルであると判断しましたが、考慮された緩和要素とその他の考慮事項に基づいて、民事罰金は98,380ドルに減額されました。
特に、OFACの発表は、適切なコンプライアンスプログラムを持つことの重要性と、デジタル通貨サービスの提供に関連する制裁リスクを強調する機会を得て、そのようなサービスを提供する企業はこれらのリスクを軽減するための措置を講じるべきであることを強調しました。 OFACは、デジタル通貨を使用してオンラインコマースまたはトランザクション処理を行う企業は、「ブロックされた人や財産との取引、または禁止されている取引や投資関連の取引」など、OFACによって禁止されている取引を行わないようにする責任があると述べました。 OFACは、これらのリスクを軽減するために、デジタル通貨の交換者、管理者、およびユーザーは、「調整された、リスクベースの制裁コンプライアンスプログラムを開発する必要がある」と述べています。 このようなコンプライアンスプログラムは、会社の規模と洗練度、提供される製品とサービス、顧客、地理的な場所によって異なりますが、OFACで概説されているコンプライアンスの少なくともXNUMXつの重要なコンポーネントに基づいて組み込む必要があります。 OFACコンプライアンスコミットメントのフレームワーク、以下を含む:1)経営陣のコミットメント。 2)リスク評価; 3)内部統制; 4)テストと監査。 5)トレーニング。 OFACは、BitGo施行措置は、フレームワーク内のXNUMXつの要素として、「制裁リストのスクリーニングやIPブロックメカニズムなどの技術的管理を実装することの重要性を強調している」と付け加えました。
これはデジタル資産会社に対する最初の執行措置ですが、米国はベネズエラが関与する取引の禁止など、デジタル通貨に関連する他の多くの措置を講じています。 石油の ウォレットの識別 アドレス 制裁対象者に関連付けられています。 BitGo施行措置は、OFACの過去のブロックチェーン関連措置と相まって、強力な米国制裁コンプライアンスプログラムを持ち、そのようなプログラムが完全かつ効果的に実施されることを保証するデジタル資産会社の重要性を浮き彫りにします。
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