分析：仮想資産およびVASPに関するFATFガイダンスの提案

19年2021月XNUMX日、グローバルなマネーロンダリング防止監視機関である金融活動タスクフォース（FATF）は、最新の公開協議を発表しました。 仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーへのリスクベースのアプローチに関するガイダンス草案。 ガイダンス草案の主な変更点は次のとおりです。

• DEXおよび暗号エスクローサービスは、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）と見なされます
• Stablecoinsは仮想資産（VA）であり、FATF基準が適用されます
• マネーロンダリング（ML）とテロ資金供与（TF）を促進できるNFTのみがVAです
• VASPは、拡散融資（PF）リスクを評価および軽減する必要があります
• 取引相手向けのベストプラクティス VASP仮想資産サービスプロバイダー（VASP）とは何ですか？ 仮想A… その他 デューデリジェンス
• ピアツーピアトランザクションのリスクを軽減するためのオプション
• 新しい旅行規則の説明とガイダンス

FATFは、仮想資産と仮想資産サービスプロバイダーの定義を明確にします

• FATFは、中央銀行のデジタル通貨（CBDC）を仮想資産とは見なさず、代わりに、中央銀行が発行する他の形式の法定通貨と同様の基準を適用します。
• 分散型取引所、プラットフォーム、またはアプリはVASPと見なされます。
  • 分散型または分散型アプリケーション（DApp）は、FATF標準ではVASPではありません（標準は基盤となるソフトウェアやテクノロジーには適用されません）が、所有者やオペレーターなどのDAppに関係するエンティティは、FATF定義ではVASPである可能性があります。
• スマートコントラクトテクノロジー、仲介サービス、注文書交換サービス、高度な取引サービス、および保管プロバイダーを含むサービスを含むVAエスクローサービスはすべてVASPです。
• 最初はVAを構成していないように見える一部の非代替トークン（NFT）は、実際には、価値の移転または交換を可能にする、またはマネーロンダリング、テロ資金供与、および拡散資金調達を促進する流通市場によるVAである可能性があります。
• 資産は、それらが提供される形式のためにFATF勧告によってカバーされていないと見なされるべきではなく、資産が完全にFATF基準から外れていると解釈されるべきではありません。

増殖融資（PF）リスク

• マネーロンダリングおよびテロ資金調達（ML / TF）リスクに加えて、VASPは拡散資金調達（PF）リスクの評価と軽減を開始する必要があります。
• FATFは現在、これらの要件を明確にするために個別のガイダンスを作成しています。

FATF基準は「いわゆるステーブルコイン」に適用されます

• FATFは、特に安定したコインがP2P取引に使用される場合、各国が発売前のML / TFリスクを分析して軽減することを推奨しています。
• リスクの軽減には、「匿名で取引する顧客の能力の範囲を制限すること、および/または、ソフトウェアを使用して取引を監視し、疑わしい活動を検出することにより、契約内の義務のある事業体のAML / CFT義務が確実に履行されるようにすること」が含まれます。

ピアツーピアトランザクションのリスク軽減オプション

• 義務のないエンティティ（ホストされていないウォレットなど）との間のトランザクション、および初期段階でP2Pトランザクションが発生したトランザクションは、リスクが高いと見なす必要があります。
• FATFは、リスクの高い管轄区域で可能なP2Pリスク軽減戦術のいくつかを推奨しています。
  • CTRと同等のVAの実装
  • 義務のないエンティティ（つまり、プライベート/ホストされていないウォレット）との間のトランザクションを許可する場合、VASPのライセンスを拒否します
  • 強化された記録保持要件と強化されたデューデリジェンス（EDD）要件
  • VASPの継続的な強化された監視
  • P2P取引によってもたらされるリスクの認識を高めるための公開ガイダンスと勧告の発行

「旅行規則」の実施に関する具体的なガイダンス

• 「トラベルルール」を実装していないVASPは、リスクが高いと見なす必要があります。
• VASPは、必要な情報を送信する前に、カウンターパーティのVASPデューデリジェンスを実施する必要があります。
• 受益者の管轄区域における規制の欠如（日の出の問題）に関係なく、発信VASPは、契約または商慣行によって受益者からの旅行規則の遵守を要求する場合があります。 一般に、これらのビジネス上の意思決定は、リスクベースの分析に基づいて個々のVASPによって行われます。
• オリジネーターと受益者のVASPは、取引をスクリーニングして、カウンターパーティが認可された名前ではないことを確認する必要があります。
• FATF基準に従って提出が即座に安全に行われる限り、オリジネーターと受益者の情報をバッチで提出することは許容されます。 必要な情報の事後提出は許可されるべきではありません（つまり、提出はVA転送が行われる前または行われるときに行われる必要があります）
• オリジネーターまたは受益機関がない場合（ホストされていないウォレットとの間のトランザクション）、VASPは顧客に関して必要な情報を収集する必要があります。 各国はまた、そのようなVA転送を、強化された精査と制限を必要とするリスクの高いトランザクションとして扱うようにVASPに要求することを検討する必要があります。

VASPカウンターパーティのデューデリジェンスのベストプラクティス

• 旅行規則を実施する際には、VASPカウンターパーティのデューデリジェンスを実施することが重要です。 カウンターパーティのデューデリジェンスをタイムリーかつ安全に実施するために、FATFは次のXNUMX段階のアプローチを推奨しています。
  • フェーズ1：VA転送がカウンターパーティVASPを使用するのか、 ホストされていないウォレット彼らの解釈の手紙＃1172で、Comptrのオフィス… その他 または他のサービス。
  • フェーズ2：カウンターパーティのVASPを特定します。
  • フェーズ3：カウンターパーティVASPが、顧客データを送信し、ビジネス関係を結ぶ資格のあるカウンターパーティであるかどうかを評価します。
• ブロックチェーンブロックチェーン—ビットコインやその他のcの基盤となるテクノロジー… その他 分析を使用して、VASPを評価し、不一致を特定できます。
• VASPとの最初の取引の前に、カウンターパーティのVASPデューデリジェンスを完了します。
• カウンターパーティのVASPデューデリジェンスの結果は定期的に見直す必要があります。

VASPのライセンスと登録に関するガイダンスを更新

• FATF基準により、管轄区域はVASPにライセンスまたは登録を適用する際の柔軟性が得られます。
• 少なくとも、VASPは、それらが作成された管轄区域でライセンスまたは登録されている必要があります。
• 管轄区域では、管轄区域内の顧客に製品および/またはサービスを提供するVASPが、管轄区域内でライセンス供与または登録されることを要求する場合もあります。
• 国家当局は、VASPセクターを監視し、必要なライセンスまたは登録なしにVAの活動または操作を実行する自然人または法人を特定するメカニズムを備えている必要があります。

VASPスーパーバイザー間の情報共有と協力の原則

• VAとVASPの国境を越えた性質と複数の管轄区域に及ぶため、VASPセクターでは、当局および民間セクターとその国際的なカウンターパートによる国境を越えた情報共有が重要です。 FATFは、新しいガイダンスの下で、VASPスーパーバイザー間の情報共有と協力の原則のリストを作成しました。 完全なリストには、監督者とVASPの特定、および管轄区域間の情報交換と協力のベストプラクティスが含まれています。
• 各国は、AML / CFTの目的でVASPの監督者として少なくともXNUMXつの管轄当局を指定する必要があり、管轄当局は自主規制機関になることはできません。
• 各国は、AML / CFTの目的でVASPの監督者を明確に特定する必要があります。
• VASPが複数の管轄区域にまたがって運営されている場合、VASPがその管轄区域での事業運営のかなりの割合を占めている場合は、プライマリスーパーバイザーを特定できます。

FATFは民間部門からのコメントを求めています

新しいガイダンスを完成させる前に、FATFは、20年2021月XNUMX日までに、以下の分野について民間セクターの利害関係者からのコメントを求めています。

1. VASPの定義に関する改訂されたガイダンス（パラグラフ47-79）は、どの企業がVASP活動を行っており、FATF基準の対象であるかをより明確に示していますか？
2. ピアツーピアトランザクション（つまり、VASPまたはVAなどの他の義務のあるエンティティの使用または関与なしに実行されるVA転送）に関連するマネーロンダリングおよびテロ資金供与（ML / TF）リスクを軽減するための最も効果的な方法は何ですか？ 34つのホストされていないウォレット間の転送）（段落35-91および93-XNUMXを参照）？
3. 旅行規則に関連して改訂されたガイダンスは、さらに明確にする必要がありますか（段落152-180および256-267）？
4. 改訂されたガイダンスは、FATF基準がいわゆるステーブルコインおよび関連エンティティにどのように適用されるかについて明確な指示を提供していますか（ボックス1および4およびパラグラフ72-73、122および224を参照）？
5. 改訂されたガイダンスをFATF基準の効果的な実施を促進するためにより有用にするためのさらなるコメントおよび具体的な提案はありますか？

ガイダンス草案はここにあります： https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html