昨年の出来事に続いて、英国で流通しているダーティー マネーに大きな注目が集まっています。 一流の法律事務所や著名な銀行を含むあらゆる種類の機関が、罰則ではないにしても警告を受けています。
マネーロンダリングのリスクについて警戒していないためです。
注目はそれだけにとどまりません。 次は私立学校です。 不動産やその他の価値の高い資産と並んで、犯罪者はお金を隠すための有利な手段として私立学校に目を向けています。
この事態の重大さは看過できるものではありません。 英国は、世界で最大のマネーロンダリングの助長国の XNUMX つであり、その合計推定額は
毎年 88 億ポンドの清掃が行われています。 法域が緩い国のダミー会社が、英国経済への直接的なルートを提供していることはよく知られています。 その結果、悪役や制裁を受けた個人が国 (英国など) を使用できます。
バージン諸島とケイマン諸島) を保存し、汚れたお金を流します。
教育制度における汚れたお金
汚れたお金は、長い間英国の教育システムの一部でした。 による2019年のレポート
トランスペアレンシー·インターナショナル は、疑わしい資金が、国内で最も尊敬されている学校を含む 178 の異なる教育機関の授業料に使用されたことを強調しました。
残念ながら、教育システムに不正な資金が流れているという知識は新しいものではありません。 そうは言っても、ロシアのウクライナとの紛争は、マネーロンダリングに対する精査の強化の触媒として機能しており、現在、いくつかの異なる機関から圧力がかかっています。
メディア、政策立案者、および一般市民を含む角度。
国家犯罪対策庁は学校に警告を発し、もはや問題なくお金を受け取ることはできないと述べています。 彼らは、自分のお金がどこから、誰から来ているかを認識している必要があります。
タイムズ および
テレグラフ また、デューデリジェンスを行わずに学費を受け取ることの犠牲になった、または単に目をつぶった学校を対象とした記事を公開しました.
学校はもはや、横領者や制裁対象者との関係に伴う評判リスクを受け入れる余裕はありません。 オリガルヒの避難所として知られることを望んでいる学校はありません。
学校と反マネーロンダリングに関する法律は何ですか?
学校は、法律事務所や不動産業者などの他の機関に適用されるのと同じマネー ロンダリング規制を遵守する必要はありません。 しかし、彼らは依然として 2002 年犯罪収益法の対象となっています。
違法な資金を使用している人物と取引している場合でも、その疑いを対処できる人物に報告しなければ、起訴される可能性があります。
マネーロンダリングの防止
では、学費の処理を担当する学校の会計担当者は、マネーロンダリングのリスクを軽減するために何をすることができるでしょうか? 実際には、必要なデューデリジェンスを完了し、適切なプロセスを整備し、権利を求めることに帰着します。
質問。
学校の会計担当者は、正しいことを行い、学校の評判を維持したいと考えているようです。 しかし、最新の Independent Schools の国勢調査では、約 25,000 人の生徒がこの国に住んでいない親を持っています。これは、時間を考えると気が遠くなるような数字です。
個人の富の情報源など、適切なデューデリジェンスを完了するのにかかる場合があります。
手動プロセスが悪用される可能性があるだけでなく、時間がかかります。 学校がマネーロンダリングへの取り組み方を改善するには、テクノロジーがどのように役立つかを検討する必要があります。 効果的なコンプライアンス テクノロジーにより、学校のリスクにフラグを立てて、
彼らのお金が評判の良いソースから来ているかどうかを評価する簡単な方法。
ボトムライン
現在、制裁対象の個人とそれを可能にする人々に向けられている公の精査のレベルを考えると、学校の評判のリスクはかつてないほど大きくなっています。 それ以上に、お金が信託、企業体、または親から来ているかどうかにかかわらず、
学校には、より少ない労力で正しいことを行うという道徳的義務があり、現在はテクノロジーにも責任があります。
