ウクライナでの戦争は、ロシアとベラルーシの両方で、主要な政治家、ビジネスマン、団体に対する制裁の急増を引き起こしました。
これにより、金融サービスの多くは、法的に遵守が義務付けられている、事業を展開している地域によって発表された多数の制裁に対応するのに苦労しています。
コンプライアンスチームの責任である制裁の適切な評価を怠ると、金融機関は多額の罰金に直面する可能性があります。 また、関連する否定的な宣伝により、ブランドにかなりの損害を与える可能性があります。
制裁を受けた人にサービスを提供することで。
効果的な制裁遵守を確保するための XNUMX つのステップがあります。
1) 信頼できるグローバル ソースから制裁措置 / ウォッチリスト データを取得する
制裁の遵守を確実にする最善の方法は、ウォッチリストとも呼ばれる最新の制裁リストにアクセスすることです。 これらは長い間、組織が顧客確認 (KYC) およびマネーロンダリング防止 (AML) チェックを効果的に実施することを保証してきました。
顧客をオンボーディングするとき、および既存のデータベースに対して定期的にクロスチェックを実行するとき。
今日の効果的な制裁スクリーニングのために、これらのリストは、政治的に露出した人物 (PEP) とその親族および近親者 (RCA) のデータとともに、制裁データを収集および統合する自動ツールの一部である必要があります。 このデータを収集する必要があります
政府、規制当局、信用機関など、世界中の幅広い信頼できる情報源から。 さらに、使用される制裁リストは、更新を継続的にスキャンし、リアルタイムで配信できる必要があります。 このようにして、スムーズな提供が可能です
新しい口座を開設したり、金融商品を購入したりするユーザー エクスペリエンス。これは、デジタル時代に多くの人が期待するものです。 この制裁チェックの自動化は、手動のアプローチに比べてはるかに効率的で正確な方法です。
これは、この目的のためにスタッフを雇用し、トレーニングするための追加コストのために、より高価です。 また、物理的なチェックではミスが発生する可能性が高くなり、ビジネスが制裁違反にさらされ、関連するコストが発生する可能性があります。
罰金とあなたの評判に。
2) 不利なメディアチェックを実施する
最新のニュースとアラートをリアルタイムで監視することは、制裁に直面している人だけでなく、PEP や、組織に規制、財務、または評判に悪影響を与える可能性のある他の人に関する情報を入手するためにも不可欠です。
不利なメディア チェックを実施するために使用されるツールが、グローバル ニュース メディアをスキャンし、それらに対して新たな制裁を受けているメディアや、訴訟が係属中のメディアに関する情報を入手できることが重要です。
3) コンプライアンス担当者向けの制裁トレーニング
コンプライアンス担当者は、最新の制裁措置を明確に理解し、その影響を受ける個人への対処方法を知っていますか? 制裁データに基づいて行動することになると、コンプライアンス担当者が最前線にいるため、適切なトレーニングが行われます。
ガイダンスを提供する必要があります。
4) システムと管理の更新 – オンボーディングと支払い審査のテクノロジーは、認可された人に対応できますか?
制裁を受けた顧客に対応する方法についてスタッフをトレーニングするだけでなく、組織のオンボーディングおよび支払い審査プラットフォームで同じことを効果的に行うことができますか? 認可されたものがデータベースで検出されたら、システムはありますか?
アカウント、取引を迅速にブロックし、資金を凍結するための適切な場所ですか? この情報に基づいて即座に行動するためのプロセスを整備することが重要です。
5) 自動化された本人確認により、より幅広いアプローチを採用
PEP や RCA など、異なる制裁リストにあるものをリアルタイムで入手する自動化ツールは、自動化された KYC および AML 操作へのより包括的なアプローチの一部としてうまく機能します。 そのため、電子 ID の使用への関心が高まっています。
検証 (eIDV) ツールは、包括的な制裁データ、PEP、および RCA にアクセスできるだけでなく、ユーザーが提供した詳細を信頼できるデータ ストリームと照合して、リアルタイムで本人であることを確認できます。
これらの XNUMX つのステップを踏むことで、金融機関は、世界中の政府や規制当局から、PEP や RCA に関するデータを含む、継続的に更新されるリアルタイムの制裁データにアクセスできるようになります。 自動化された機能により、これらのリストを簡単に使用できます
たとえば、包括的な自動化された eIDV テクノロジーと組み合わせて、正確、迅速、費用対効果の高い KYC および AML プロセスを実現します。
