異常な富の種類は、犯罪者にマネーロンダリングの手段を提供します。 暗号通貨、美術品、高級品はすべて、犯罪利益の本当の起源を隠すのに最適な手段となる性質を持っています。
これらの資産の評価、追跡、検証が難しい中、コンプライアンス担当者はどのようにして違法行為を発見できるでしょうか? そして、彼らは何に気をつけるべきでしょうか?
暗号通貨
暗号通貨取引は個人の身元を直接明らかにするものではありませんが、ブロックチェーンの公共的な性質により、取引パターンとブロックチェーン データを慎重に検査することで取引分析や資金の潜在的な追跡が可能になります。 暗号化は匿名性を保護し、犯罪者が検出されずに、または偽りの身元で行動するのに役立ちます。 トランザクション自体は追跡可能ですが、ブロックチェーンのおかげで、その背後にあるアクターは追跡できません。
ブロックチェーンデータプラットフォーム
鎖分析 調査によると、「違法取引量は[2022年に]20.1年連続で増加し、44億ドルという過去最高を記録した。 2022 年の違法取引量の XNUMX% は、制裁対象団体に関連する活動によるものでした。」
世界中の 600 社にわたって、
ほぼ70%の人が コンプライアンスに取り組む人々は、ビジネスにおける仮想通貨を介したマネーロンダリングの脅威が増大していることを懸念しており、41% が最近、仮想通貨関連のマネーロンダリングスキームを発見したと回答しています。
暗号通貨が違法取引に適している理由は、次のような匿名ブラウザを使用する方法にあります。
Torの 暗号通貨を混合ウォレットに保存するには
コインジョイン。 これにより、違法な資金を正当な資金源と混合し、階層化し、抽出して現実世界の資金、クリーンな現金および資産に戻すことが可能になります。
あなたが知っているほど
これほど複雑な場合、コンプライアンスの専門家はどのようにして仮想通貨がもたらすリスクを分析し、管理できるのでしょうか? 堅牢な AML プロセスの施行とは別に、暗号通貨エコシステムに関する教育を提供することで、危険な兆候をより簡単に発見できるようになります。
たとえば、コンプライアンス担当者は、ビットコインを通じて富を獲得した人が本物であるかどうかを確認するためにどのような手順を実行できますか? まず、取引所が有効なライセンスを持っているかどうか、マネーロンダリングを防ぐために適切に規制されているかどうかを確認するとともに、取引所を調査して評判が良いかどうかを確認する必要があります。 また、スクリーンショットの形式でウォレットを管理している証拠を要求することもできます。 これは、単にビットコインからの明細を受け入れるのではなく、電気代やサーバーの請求書を実際にそれらのコインを採掘した証拠として見ることに加えて、より精査したチェックとして行われます。 あるいは、顧客がビットコインを現金化したかどうかに応じて、地元の銀行取引明細の証明を求めることもできます。
芸術作品
アートワークは、莫大な価値をもたらす能力を持つアイテムの代表的な例です。 また、非常に長い生涯にわたって、作品の所有者が何度も変わることも普通のことです。 この長く曲がりくねった道は、汚い金がたどった道を隠そうとする犯罪者にとって絶好の機会となります。
さらに、かつては、高額な美術品の取引者が、誰から売買するのか、あるいは誰に売るのかについて秘密にされるのが一般的でした。 このことを報じたのは、
ニューヨーク·タイムズ紙 2021 年には、次のように説明されました。数十億ドル 芸術の多くは毎年、公の監視をほとんど、あるいはまったく受けずに入れ替わっています。」 これらの取引は秘密に包まれており、販売の記録を義務付ける法律がないため、当局は疑わしい詳細を明らかにすることができません。
このことは 2020 年に強調されました。
米国上院による報告書 「美術業界の秘密主義的な性質により、美術仲介業者が制裁を受けた後、ロシアの寡頭政治と関係のあるダミー会社を通じて米国で18万ドル以上の高額美術品を購入することができた」と明らかにした。
これに応じて、EUと英国は芸術界に新たなマネーロンダリング防止規制を導入した。 しかし、ダミー会社、複数の管轄区域にまたがる複雑な組織、タックスヘイブンなどの法的手段によって生み出された網のもつれを解くことは、大きな課題です。
マネーロンダリングの防止
これらの障害に対処するには、例外的な実行によって堅牢なコンプライアンス プロセスを強制することから始まります。 本人確認とトレーニングに加えて、リスクベースのアプローチが最大の防御策です。
デロイト は、アート業界の売り手と買い手に指針を提供する評価フレームワークを提供します。
アートベースの取引を検討する場合、コンプライアンスの専門家は、何よりもまず、買い手または売り手のタイプを考慮する必要があります。 たとえば、個人の収集家はオフショア信託とは異なる質問をします。 さらに、アートワークの種類と、それが対面で行われるか、アートフェアで行われるか、ウェブプラットフォームを通じて行われるかにかかわらず、どのように取引されるかにも注意を払う必要があります。 芸術作品の出所に関する情報が十分に文書化されていない場合、資金洗浄に使用されている可能性があります。
高額商品
美術品と同様に、高級品市場は犯罪者が資金洗浄し、富を蓄えるのに適しています。 派手な宝飾品や高級車など、簡単に持ち運びできるアイテムは、一度の取引で所有権が変更され、高額な費用がかかる可能性があります。 ブランドの認知度、希少性、出所などの目に見えにくい要素が考慮される市場の価値が曖昧な性質により、高額な価格での配置が可能になり、アイテム自体が簡単な重ね着をサポートします。
高額なコスト
コンプライアンス専門家が詐欺行為にだまされる可能性を軽減するには、異常な行為に常に警戒し、よくあるマネーロンダリングの兆候に注意する必要があります。 まず、ダミー会社やその他の複雑な所有構造に対処するときは、細心の注意を払う必要があります。
第 XNUMX に、第三者を派遣して身元を隠して代理で購入する悪質な行為者に注意する必要があります。 さらに、異常な購入パターンや、支払い方法として現金または電信を使用するという主張は、疑惑を引き起こすはずです。 最後に、顧客の述べた職業や収入とその購買行動の背後にある不一致も、マネーロンダリングを示している可能性があります。
光を見つける
異常な富裕層の闇の闇を明らかにするのは困難です。 これは、その独特の特性によるものです。 複雑さ、不透明さ、価値の変動の影響を受けやすいため、受益所有権を確認するのは多くの場合困難です。
コンプライアンスの専門家は、エコシステムに存在する脅威の種類を深く理解し、異常な活動に対する警戒を続けることで、マネーロンダリングと効果的に戦う能力を高めることができます。 結局のところ、マネーロンダリングの性質上、専門家がすべてを捕まえることはできないのです。 しかし、適切なプロセスが整備されていれば、コンプライアンス専門家は悪意のある者が成功しないことを保証できます。
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