15年2021月XNUMX日、米国財務省外国資産管理局(OFAC)は、予想通りに発行しました。 仮想通貨業界向けの制裁コンプライアンスガイダンス 関連するXNUMXつのよくある質問(FAQ)を更新しました 559 & 646)。 OFACは、過去XNUMX年間に、他のほんの一握りの業界向けの業界固有のガイダンスを公開しています。 新しいガイダンスは、仮想通貨(VC)セクターへの政府機関の関心の高まりを示しています。 また、将来のOFAC施行措置の基礎を築くことができる方法で、米国の制裁コンプライアンス慣行を明確にします。
OFACのガイダンスは、法務省の最近の報告にあるように、仮想通貨セクターにおけるランサムウェア、マネーロンダリング、およびその他の金融犯罪と戦うためのより広範な米国政府の執行優先事項の一部として発表されました。 発表 全国暗号通貨執行チームの。 OFACガイダンスは、金融犯罪捜査網(FinCEN)と並行して公開されました。 疑わしい活動の報告におけるランサムウェアの傾向の分析、ただし、ガイダンスは一般的にVC業界を対象としており、ランサムウェアに固有のものではありません。 VCを要求するランサムウェアアクターは、OFAC制裁の対象となる場合とされない場合があり、制裁対象のアクターは、ランサムウェアを含まないさまざまなVCトランザクションに関与する可能性があります。 OFACの新しいガイダンスで推奨されているコンプライアンス慣行は、仮想通貨から発生するあらゆる制裁リスクに焦点を当てています。
このガイダンスは、リスクベースのコンプライアンスプログラムに関するOFACの長年の推奨事項を維持し、2019年XNUMX月に基づいています。 OFACコンプライアンスコミットメントのフレームワーク。 このガイダンスは、VCセクターの固有のリスクおよび管理環境に合わせて調整されたコンプライアンス管理の注目すべき例も提供します。
ガイダンスには、「テクノロジー企業、取引所、管理者、鉱夫、ウォレットプロバイダーを含む、仮想通貨業界のすべての企業、および仮想通貨にさらされる可能性のある従来の金融機関」は、制裁遵守プログラムに関するOFACのガイダンス。 OFACの言語は、ガイダンスの対象となるエンティティの種類、特にソフトウェアやプロトコルの開発者などを含む「テクノロジー企業」に関して幅広いネットを投げかけています。 ただし、ガイダンスでは、分散型プロトコルに対する開発者の責任の程度、OFAC制裁の対象となるトランザクションを含むブロックを検証する可能性のある鉱夫へのOFACルールの適用性など、業界に関連するより複雑な質問の一部については取り上げていません。特定のコンプライアンス慣行を運用することの実現可能性。 また、このガイダンスでは、プルーフオブワークプロトコルモデルでの「マイニング」を伴わない、プルーフオブステークコンセンサスおよび検証ブロックチェーンメカニズムでのステーキングまたは投票に関する制裁コンプライアンスの実装方法についても取り上げていません。とりわけ、分散型のセキュリティ、効率、および環境上の理由。
制裁リスクに対処するための「すぐに」
OFACのガイダンスは、その制裁制度は一般に「厳格責任」の法的基準に基づいており、米国人と米国以外の人の両方に適用できることを読者に思い出させます。 制裁コンプライアンスへの経営陣のコミットメントの重要性を議論する際に、OFACガイダンスは、VC業界の「多くの場合」メンバーが「運用開始後数か月または数年」まで制裁コンプライアンスプログラムを実施していないことを不承認として指摘しています。 ガイダンスでは、VC企業は、代わりに、運用のベータテスト段階の早い段階で潜在的な制裁リスクを評価し、顧客に製品またはサービスを提供する前に適切な制裁コンプライアンスプログラムを開発する必要があることを推奨しています。
仮想通貨のブロック
ガイダンスと更新されたFAQ646は、VC企業がブロックする義務をどのように実行できるかについての実践的なアドバイスを提供します(すなわち、凍結)OFACの特別指定国民リスト(SDNリスト)に含まれる個人または団体、あるいは他のブロックされた個人または政府が関心を持っているVC。 OFACブロッキング制裁の対象となるVCを保有する米国人は、VCへのすべての当事者のアクセスを拒否し、リスクベースのアプローチに沿った制御を実装して、VCが不注意に転送、解放、またはその他の方法で処理されないようにする必要があります。FAQ646また、ブロックされたVCは、OFACに報告する必要がありますが、フラット通貨に変換したり、有利子口座に保持したりする必要はないと説明しています。 FAQはさらに、米国人がブロックされた人が関心を持つ複数のVCウォレットを維持している場合、米国人が通貨を単一のブロックされたウォレットに統合するためにOFACからの特定の承認は必要ないことを明確にしています。
ジオロケーションツール
このガイダンスでは、オペレーターがオンラインでユーザーの位置を推測できるジオロケーションツールを、制裁コンプライアンス管理フレームワークの一部として使用する方法に関するOFACの見解について説明しています。 認可された管轄区域で発生したIPアドレスを含む不正なトランザクションを防ぐために、インターネットプロトコル(IP)アドレスデータを使用することを推奨することに加えて、ガイダンスでは、既知の仮想プライベートネットワークに対してIPアドレスをスクリーニングする分析ツールを使用してIPの誤帰属を検出できることも確認しています。 (VPN)IPアドレス。 分析ツールを導入して、XNUMXつの異なる管轄区域に関連付けられたIPアドレスから同じユーザーが短時間でログインするなど、ありそうもないログインを特定することもできると指摘しています。
ガイダンスでは、VC企業がプラットフォームと対話するときにVPNの使用を禁止する必要があることを明示的に述べていませんが、VPNを使用する正当な理由がある場合でも、VPNの使用は制裁コンプライアンスジオロケーションツールを損なう可能性があることを示唆しています。 実際、VPNは、プライバシー、セキュリティ、検閲の回避など、さまざまな理由でオンラインで行動する人々によって広く使用されています。 したがって、VCセクターの企業は、VPNの使用にどのように取り組むか、および制裁コンプライアンスプログラムの下でのリスク評価の一部としてそのようなアプリケーションの利用をどの程度考慮する必要があるかを慎重に検討する必要があります。
OFACはまた、企業が、オンボーディング、ビジネス、またはセキュリティの目的で収集されたデータを含め、自由に使用できるすべてのデータを使用して制裁コンプライアンススクリーニングを実施することを検討することを推奨します。
SDNリストに含まれるトランザクションの監視と仮想通貨アドレスの使用
OFACはまた、このガイダンスを使用して、VCセクターにおける取引監視の特定の課題に対処します。この場合、法定通貨取引の制裁審査を可能にする識別情報(口座名義人や取引当事者の名前など)がない可能性があります。 このガイダンスでは、SDNリストに含まれるVCアドレスが、それらのアドレスに関連付けられたトランザクションを識別してブロックするという基本的な義務を超えて、コンプライアンスプログラムで使用される可能性のあるいくつかの方法について説明しています。 たとえば、OFACは業界の参加者に、SDNリストに公開されているアドレスと「ウォレットを共有する」他のVCアドレスを特定することを推奨しています。これは、共有ウォレットが制裁リスクの指標となる可能性があるためです。 ガイダンスはまた、新たにブロックされたアドレスを含む以前のトランザクションを識別するために、OFACがVCアドレスをSDNリストに追加した後にVC企業がトランザクションアクティビティのルックバックを実行することを検討することを示唆しています。 OFACは、VC業界の企業が、この取り組みを支援するためにブロックチェーン分析ツールを採用することを奨励しています。
まとめ
上記のように、VCセクターへのOFAC規制の適用に関する多くの重要な質問にはまだ答えがありません。 それにもかかわらず、ガイダンスは、VCセクターに関与するためのOFACによる多大な努力を反映しており、業界の参加者は、リスクベースのコンプライアンスプログラムの設計と実装においてOFACが推奨する管理を検討することをお勧めします。
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