暗号通貨プロトコルの認可: Web3 にとってそれは何を意味するのか?

OFACの制裁とは何ですか?

OFAC は、テロ、麻薬密売、マネー ロンダリングなど、米国の安全や経済的安定を脅かす活動に関与する国や人物 (自然および合法の両方) に対する貿易および経済制裁を管理しています。

その主要なツールの XNUMX つは、 特別に指定された国民およびブロックされた人のリスト (SDN): 認可された個人および法人のリスト。 制裁対象者は米国の管轄下にある資産を凍結されており、米国人は通常、制裁対象者との取引を禁止されています。 制裁対象者を米国の金融システムから締め出すことにより、そのような者が国際ビジネスを行うことは非常に困難になります。特に、米ドルで取引している場合はそうです。 これは、OFAC が仮想通貨分野に参入するのは初めてではなく、以前に中央集権的なエンティティによって管理されている仮想通貨企業やプロトコルを認可したことがあります。 しかし、最近の動きは、非個人または非エンティティが認可された初めてのことであり、本質的にコード/ソフトウェアまたは何らかの目的で使用される技術ツールの一部であるオープンソースプロトコルの不明確な前例を作成しています.

OFAC制裁の影響は、制裁対象のエンティティ/プロトコルおよび言及されたイーサリアムとやり取りするすべての人/任意のウォレット（米国の個人および企業、および間接的に、米国の個人または企業と関係のある他の国の市民および機関を読む）です。アドレスは、米国法の下で厳格に責任を負います。 OFAC の発表以来、エコシステムの利害関係者は、制裁の適切性と実現可能性について意見が分かれています。

この決定は Web3 をどのように形作るのでしょうか?

OFAC 制裁の発表は、Web3 エコシステムが予防的かつ治癒的なソリューションの開発に集合的に集中する必要性を強調しています。 画像：連鎖分析

いくつかの大規模なハッキングとエクスプロイトに照らして、特に暗号ミキサーが資金をごまかすために使用されている場合、前述の OFAC 制裁の発表は、Web3 エコシステムが予防的かつ治癒的なソリューションの開発に集合的に焦点を当てる必要があることを強調しています。技術を悪用したり、そのような悪意のある人物/行為が特定された場合に罰則を適用したりすることを防ぎます。 一方、この制裁は、非個人/オープンソース ソフトウェア (自然人または法人ではない) が初めて SDN に追加されたことを示しており、措置の比例性について疑問が生じています。

パーミッションレス プロトコルはコンプライアンス要件をどのように満たしていますか?

制裁コンプライアンス要件に直面した場合、分散型金融 (DeFi) プロトコルは、多くの場合、ブロックチェーン フォレンジックおよび分析ツールを使用して、制裁対象のエンティティ/アドレスとやり取りしたアドレスがプロトコルのフロントエンド Web アプリケーションを使用するのをブロックします。 このようなアクションにより、ブラックリストに登録されたアドレスが、プロトコルのスマート コントラクトと対話するために使用されるフロントエンド ユーザー インターフェイスまたはアプリケーションに関連付けられなくなりますが、技術に精通した個人 (ハッカーなど) は、代わりに「呼び出し機能」を使用してスマート コントラクトに直接アクセスできます。契約を結び、フロントエンド アプリケーションをバイパスします。これには、ブラックリストへの登録も含まれます。 したがって、ブラックリストに登録されたアドレスは、アプリケーション レベルでブラックリストに登録された後でも、そのようなプロトコルを使用し続けることができます。 それでも、ブラックリストに登録すると、技術者ではない平均的なユーザーがプロトコルを操作するのを防ぐことができます。 ほこりを払った 認可された資金で。

それほど一般的ではありませんが、一部のパーミッションレス プロトコルは、アプリケーション レベルではなく、スマート コントラクトに直接ブラックリスト機能を組み込むことを選択する場合があります。 これにより、指定された認可済みアドレスをスマート コントラクト レベルでブロックできるようになり、そうでなければ許可のないエコシステムに集中化の要素が導入されます。

そのため、分散型パーミッションレス プロトコルを承認しても、その終焉を確実にすることはできませんが、平均的なユーザーがプロトコルにアクセスできなくなり、さまざまなアクターが規制を遵守しようとするため、ネットワークへの影響が減少します。

その決定が意図しない結果をもたらす可能性はありますか?

制裁は、宇宙の悪役を対象とすることを目的としていますが、より良いおよび/またはより分散化されたエコシステムを革新して構築しようとしている人々に副次的な影響を与える可能性があります. 制裁とその執行メカニズムに対する明確性の欠如は、法定銀行システムを介してオン/オフランプサービスにアクセスする際に、暗号通貨に関連する Web3 企業やその他のエンティティが直面している既存の問題を増大させる可能性があります。

制裁は銀行やその他の金融機関による積極的な執行に依存しているため、そのような機関は用心深く過ちを犯し、コンプライアンス対策を過度に制限する可能性があります。

特定の状況によっては、準拠していない機関は、グローバルな金融システムへの参加がブロックされていることに気付く可能性があります。 そのため、新しい Web3 ユーザーを締め出す可能性がありますが、既存のユーザーのプラットフォームを削除する可能性があります。 Web3 企業に対する Know-your-business の要件はさらに厳しくなり、そのような企業が法定銀行にアクセスすることが再び難しくなる可能性があります。

開発者の責任問題も、最近の制裁によって前面に出されており、オープンソース プロジェクトへの個々の貢献者は、作成したパーミッションレス プロトコルで犯罪行為を助長した責任を問われる可能性があります。 これに関連して、法人化されていない Web3 企業がリスクを最小限に抑えるための法的な解決策を検討することがますます重要になっています。 これは、他の利点の中でも特に、責任を法人に移転することにより、ほとんどの場合、メンバー/従業員を個人の責任から保護します。