ハンス・ドリンゴ
政府間マネーロンダリング防止ウォッチドッグであるFinancialActionTask Force（FATF）は、28年2021月2019日にリリースされ、XNUMX年に最初に発行された仮想資産サービスプロバイダー（VASP）向けの仮想資産ガイダンスの改訂と更新を行いました。
FATFがVASP基準を分散型金融（DeFi）にどのように適用するかについての不確実性に関するフィードバックとレビューに沿って、機関はXNUMX月まで続いた本会議でガイダンスの最終決定を進めました。 ガイダンスの更新版には、DeFiセクター内の分類が容易ではない事業体に旅行規則基準を適用するというFATFの提案に関する説明が含まれています。
新しいガイダンスによると、DeFiの設計により仲介者なしでトランザクションを実行できる場合でも、開発者、オペレーター、またはDAppの背後にいる人のチームがマネーロンダリング防止チェックの責任を負います。
「DeFiの取り決めは、実際に支配権または十分な影響力を持つ人物が含まれている場合、自分たちを分散型と呼ぶのが非常に一般的であるように思われます。管轄区域は、自己記述に関係なくVASP定義を適用する必要があります」とガイダンスは述べ、責任を問われる可能性のある自然人または法人の存在にもかかわらず、「分散型」。
DeFiとは別に、改訂されたガイダンスは、マネーロンダリングやテロ資金の拡散を防ぐという目標の一部として、ユーザーのIDと資金を監視するために、ステーブルコインとピアツーピアトランザクションをサポートするサービスを提供する暗号会社を思い出させます。 （続きを読む： FATF、暗号通貨、フィリピン)
「各国がこれをできるだけ早く実施することを期待している」とFATFのマーカス・プライヤー大統領は先週のインタビューで述べた。
上記の改訂の前に、最初に発行されたガイダンスは、送信者と受益者の個人を収集して送信するために、VASPまたは暗号交換と送金を要求するいわゆる「旅行ルール」などの仮想資産セクターの規制を標準化することを目的としていました取引に参加している当事者に関する情報。
最初の草案の発行後、一部の管轄区域は基準の実施を開始しましたが、機関はガイダンスを修正し続けています。 機関はまた、提案された基準の実施プロセスを進めたいくつかの管轄区域から、特にDeFiに関するフィードバックと懸念を取りました。
一方、FATFは、明確化がなされたとしても、定義は依然として広く解釈され、違法な金融活動と戦うために特定の管轄区域の要求に従って利用されることを意図していることに注意することが重要であると繰り返し述べた。 （続きを読む： 暗号通貨に関するFATF旅行規則とは何ですか？)
「各国は、企業が自らまたはその活動に採用する技術を説明するために採用する命名法または用語に基づいて定義を適用すべきではありません」と、技術の機能は完全にあるかどうかよりも優先されるべきであるという理解を認めているため、ガイダンスは述べています。定義の文字に準拠しています。
「FATF基準の義務は、企業の運用モデル、技術ツール、元帳の設計、またはその他の運用機能に関係なく提供される基礎となる金融サービスに由来します」とガイダンスはさらに説明しました。
昨年2020月、FATFは、 「危険信号」インジケーター 仮想資産サービスプロバイダー（VASP）は、潜在的なマネーロンダリング（ML）およびテロ資金供与活動を特定および報告する際に注意する必要があります。
情報源： ブロック
この記事はBitPinasで公開されています。 DeFiに関するFATFガイダンスとは