분석: 가상 자산 및 VASP PlatoBlockchain 데이터 인텔리전스를 위한 제안된 FATF 지침. 수직 검색. 일체 포함.

분석 : 가상 자산 및 VASP에 대해 제안 된 FATF 지침

타임 스탬프 : 19 년 2021 월 10 일 오후 31:XNUMX

19 년 2021 월 XNUMX 일, 글로벌 자금 세탁 방지 감시인 FATF (Financial Action Task Force)는 업데이트 된 내용에 대한 공개 자문을 발표했습니다. 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공 업체에 대한 위험 기반 접근 방식에 대한 지침 초안. 지침 초안의 주요 변경 사항은 다음과 같습니다.

  • DEX 및 암호화 에스크로 서비스는 VASP (가상 자산 서비스 공급자)로 간주됩니다.
  • 스테이 블코 인은 가상 자산 (VA)이며 FATF 표준이 적용됩니다.
  • 자금 세탁 (ML) 및 테러 자금 조달 (TF)을 촉진 할 수있는 NFT 만 VA입니다.
  • VASP는 PF (확산 자금 조달) 위험을 평가하고 완화해야합니다.
  • 상대방을 위한 모범 사례 바스프 실사
  • PXNUMXP 거래 위험을 완화하기위한 옵션
  • 새로운 여행 규칙 설명 및 지침

FATF는 가상 자산 및 가상 자산 서비스 공급자의 정의를 명확히합니다.

  • FATF는 중앙 은행 디지털 통화 (CBDC)를 가상 자산으로 간주하지 않고 대신 중앙 은행에서 발행 한 다른 형식의 법정 화폐와 유사한 표준을 적용합니다.
  • 분산 형 거래소, 플랫폼 또는 앱은 VASP로 간주됩니다.
    • 분산 형 또는 분산 형 애플리케이션 (DApp)은 FATF 표준에 따른 VASP가 아닙니다. 표준은 기본 소프트웨어 나 기술에 적용되지 않지만 소유자 또는 운영자와 같은 DApp과 관련된 엔티티는 FATF 정의에 따라 VASP 일 수 있습니다.
  • 스마트 계약 기술, 중개 서비스, 주문서 교환 서비스, 고급 거래 서비스 및 보관 공급자와 관련된 서비스를 포함한 VA 에스크로 서비스는 모두 VASP입니다.
  • 처음에 VA를 구성하지 않는 것처럼 보일 수있는 일부 대체 불가능한 토큰 (NFT)은 실제로 가치의 양도 또는 교환을 가능하게하거나 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 확산 자금 조달을 촉진하는 XNUMX 차 시장으로 인해 VA 일 수 있습니다.
  • 자산이 제공되는 형식으로 인해 FATF 권장 사항에 의해 공개되지 않은 것으로 간주되어서는 안되며 자산이 완전히 FATF 표준을 벗어나는 것으로 해석되어서는 안됩니다.

확산 금융 (PF) 위험

  • 자금 세탁 및 테러 자금 조달 (ML / TF) 위험 외에도 VASP는 확산 자금 조달 (PF) 위험을 평가하고 완화하기 시작해야합니다.
  • FATF는 현재 이러한 요구 사항을 명확히하기 위해 별도의 지침을 개발하고 있습니다.

FATF 표준은 "소위 스테이 블코 인"에 적용됩니다.

  • FATF는 특히 스테이 블코 인이 P2P 거래에 사용되는 경우 출시 전의 ML / TF 위험을 국가별로 분석하고 완화 할 것을 권장합니다.
  • 위험 완화에는 "익명으로 거래 할 수있는 고객의 능력 범위 제한 및 / 또는 계약 내에서 의무가있는 주체의 AML / CFT 의무가 이행되도록 보장하는 것 (예 : 소프트웨어를 사용하여 거래를 모니터링하고 의심스러운 활동을 감지)"이 포함될 수 있습니다.

PXNUMXP 트랜잭션을위한 위험 완화 옵션

  • 의무가없는 엔티티 (예 : 호스팅되지 않은 지갑)와의 거래 및 초기 단계에서 P2P 거래가 발생한 거래는 더 높은 위험으로 간주되어야합니다.
  • FATF는 고위험 관할권에서 가능한 P2P 위험 완화 전술 중 일부를 권장합니다.
    • CTR에 상응하는 VA 구현
    • 의무가없는 개체 (예 : 개인 / 비 호스팅 지갑)와의 거래를 허용하는 경우 VASP 라이선스 거부
    • 향상된 기록 보관 요구 사항 및 향상된 실사 (EDD) 요구 사항
    • VASP의 지속적인 강화 된 감독
    • P2P 거래로 인한 위험에 대한 인식을 높이기위한 공공 지침 및 자문 발행

"여행 규칙"구현에 대한 구체적인 지침

  • "여행 규칙"을 구현하지 않은 VASP는 더 높은 위험으로 간주되어야합니다.
  • VASP는 필요한 정보를 전송하기 전에 상대방 VASP 실사를 수행해야합니다.
  • 수혜자 관할권 (일출 문제)의 규제 부족에 관계없이, 발신 VASP는 계약 또는 사업 관행에 따라 수혜자로부터 여행 규칙 준수를 요구할 수 있습니다. 일반적으로 이러한 비즈니스 결정은 위험 기반 분석을 기반으로 각 개별 VASP에서 내립니다.
  • 발신자와 수혜자 VASP는 거래 상대방이 승인 된 이름이 아닌지 확인하기 위해 거래를 심사해야합니다.
  • 발송자 및 수혜자 정보를 일괄 적으로 제출하는 것은 FATF 표준에 따라 즉시 안전하게 제출되는 한 허용됩니다. 필수 정보의 사후 제출은 허용되지 않아야합니다 (즉, VA 이전이 수행되기 전 또는 수행 될 때 제출해야 함)
  • 발신자 또는 수혜 기관 (호스팅되지 않은 지갑과의 거래)이없는 경우 VASP는 고객과 관련하여 필요한 정보를 수집해야합니다. 국가는 또한 VASP가 이러한 VA 이전을 강화 된 조사와 제한이 필요한 고위험 거래로 취급하도록 요구하는 것을 고려해야합니다.

VASP 상대방 실사를위한 모범 사례

  • 여행 규칙을 구현할 때 VASP 상대방 실사를 수행하는 것이 중요합니다. 상대방의 실사를 적시에 안전하게 수행하기 위해 FATF는 XNUMX 단계 접근 방식을 권장합니다.
    • 1 단계 : VA 전송이 상대방 VASP를 통해 이루어 졌는지 아니면 호스팅되지 않은 지갑 또는 다른 서비스.
    • 2 단계 : 상대방 VASP를 식별합니다.
    • 3 단계 : 상대방 VASP가 고객 데이터를 보내고 비즈니스 관계를 맺을 수있는 적격 한 상대방인지 평가합니다.
  • 블록체인 분석을 사용하여 VASP를 평가하고 불일치를 식별 할 수 있습니다.
  • VASP와의 첫 거래 전에 상대방 VASP 실사를 완료하십시오.
  • 상대방 VASP 실사 결과는 주기적으로 검토되어야합니다.

VASP의 라이선스 및 등록에 대한 업데이트 된 지침

  • FATF 표준은 VASP에 라이선스 또는 등록을 적용 할 때 관할권의 유연성을 허용합니다.
  • 최소한 VASP는 생성 된 관할 구역에서 라이선스를 취득하거나 등록해야합니다.
  • 관할권은 또한 해당 관할권의 고객에게 제품 및 / 또는 서비스를 제공하는 VASP가 관할권에 라이센스를 부여하거나 등록하도록 요구할 수 있습니다.
  • 국가 당국은 VASP 부문을 모니터링하고 필요한 면허 또는 등록없이 VA 활동 또는 운영을 수행하는 자연인 또는 법인을 식별하는 메커니즘을 가져야합니다.

VASP 감독자 간의 정보 공유 및 협력 원칙

  • VASP와 VASP는 국경을 넘나 드는 성격과 다 관할권을 갖기 때문에 당국 및 민간 부문이 국제적 상대와 국경을 넘나 드는 정보 공유는 VASP 부문에서 매우 중요합니다. FATF는 새로운 지침에 따라 VASP 감독자 간의 정보 공유 및 협력 원칙 목록을 개발했습니다. 전체 목록에는 감독자 및 VASP 식별과 관할권 간 정보 교환 및 협력에 대한 모범 사례가 포함됩니다.
  • 각 국가는 AML / CFT 목적을 위해 VASP의 감독자로 적어도 하나의 관할 기관을 지정해야하며 관할 기관은 자체 규제 기관이 될 수 없습니다.
  • 국가는 AML / CFT 목적을 위해 VASP의 감독자를 명확하게 식별해야합니다.
  • VASP가 여러 관할권에서 운영되는 경우 VASP가 해당 관할권에서 비즈니스 운영의 상당 부분을 차지하고 있는지 여부를 주 감독자를 식별 할 수 있습니다.

FATF는 민간 부문의 의견을 구합니다

새로운 지침을 마무리하기 전에 FATF는 20 년 2021 월 XNUMX 일까지 다음 분야에 대한 민간 부문 이해 관계자의 의견을 구하고 있습니다.

  1. VASP의 정의에 대한 개정 된 지침 (47-79 항)은 어떤 기업이 VASP 활동을 수행하고 있고 FATF 표준의 적용을 받는지에 대해 더 명확하게 제공합니까?
  2. P34P 거래와 관련된 자금 세탁 및 테러 자금 조달 (ML / TF) 위험을 완화하는 가장 효과적인 방법은 무엇입니까? (예 : VASP 또는 VA와 같은 기타 의무 기관을 사용하거나 관여하지 않고 수행되는 VA 이전) 호스팅되지 않은 두 지갑 간의 이체) (35-91 및 93-XNUMX 단락 참조)?
  3. 여행 규칙과 관련하여 개정 된 지침이 더 명확해야합니까 (문단 152-180 및 256-267)?
  4. 개정 된 지침은 FATF 표준이 소위 스테이 블코 인 및 관련 엔티티에 어떻게 적용되는지에 대한 명확한 지침을 제공합니까 (박스 1 및 4 및 문단 72-73, 122 및 224 참조)?
  5. FATF 표준의 효과적인 구현을 촉진하기 위해 개정 된 지침을보다 유용하게 만들기위한 추가 의견 및 특정 제안이 있습니까?

초안 지침은 다음에서 찾을 수 있습니다. https://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/public-consultation-guidance-vasp.html

출처 : https://ciphertrace.com/analysis-proposed-fatf-guidance-for-virtual-assets-and-vasps/

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