최근 Chris Wallace와의 솔직한 대화에서 "Who 's Talking to Chris Wallace?" 개인 금융 분야의 저명한 인물인 Suze Orman은 평균적인 미국인의 금융 지식에 대한 우려를 공유했습니다.
Suze Orman은 개인 금융에 대한 솔직하고 매력적인 접근 방식으로 유명한 재정 고문이자 작가이자 방송인입니다. 그녀는 개인 재무 관리를 주제로 여러 권의 책을 썼으며 그 중 다수가 베스트셀러 목록에 올랐습니다. Orman의 작업은 종종 개인이 자신의 재정 생활을 통제할 수 있도록 돕는 데 중점을 두고 재정적 독립과 보안의 중요성을 강조합니다. 그녀는 2002년부터 2015년까지 CNBC에서 자신의 TV 쇼인 "The Suze Orman Show"를 진행하여 종종 직접적이고 공감적인 방식으로 시청자에게 재정적 조언을 제공했습니다. Orman은 또한 재정 문제를 논의하는 다양한 언론 매체에 자주 기고하고 있습니다. 그녀의 조언은 일반적으로 저축, 투자, 은퇴 계획, 신용 및 부채 관리를 포함한 다양한 주제를 다루고 있습니다.
A에 따라 신고 CNBC Make It의 Ryan Ermey가 공감하는 커뮤니케이션 스타일과 팟캐스트 "Women & Money(and Everything Smart Enough to Listen)"로 잘 알려진 Orman, 비상 사태 전담 회사인 SecureSave의 공동 창립자 역할을 맡았습니다. 저축액에 따르면 미국인 중 무려 95%가 금융 지식이 없을 수도 있습니다.
Orman의 평가는 기본적인 금융 상품과 계획 도구에 대한 이해가 광범위하게 부족하다는 점을 지적합니다. 그녀는 많은 사람들이 Roth IRA, 529 계획과 같은 용어는 물론 유언장, 신탁, 의료에 대한 지속 위임장과 같은 유산 계획의 기본 구성 요소에 대해서도 익숙하지 않다고 지적했습니다. 이러한 지식 격차는 일반 대중에게만 국한되지 않습니다. Wallace조차도 언급된 모든 용어를 인식하지 못한다고 인정했습니다.
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Orman이 설명했듯이 금융 지식은 용어를 아는 것 이상으로 확장됩니다. 은퇴를 대비해 효과적으로 저축하고 재산을 관리하는 방법을 이해하는 것입니다. 그녀는 401(k) 및 IRA와 같은 전통적인 퇴직 계좌가 즉각적인 세금 혜택을 제공하는 반면, 그녀가 선호하는 Roth 계좌는 특정 조건에서 면세 인출을 제공한다고 설명했습니다. 이러한 구별은 개인이 은퇴 저축 전략에 대해 정보에 입각한 결정을 내리는 데 중요합니다.
종종 간과되는 부동산 계획은 Orman이 지식 부족을 겪는 또 다른 중요한 영역입니다. 그녀는 사망 후 자산 분배를 지시하는 유언장과 개인이 무능력해질 경우 개인의 의사를 존중하도록 보장하는 위임장 및 사전 지시서와 같은 기타 문서의 중요성을 강조했습니다. Orman은 그러한 계획이 없다면 정부가 궁극적으로 이러한 결정을 내릴 것이라고 강조했습니다.
또한 토론에서는 교육 저축을 위해 고안된 세금 우대 투자 수단인 529 계획에 대해서도 다루면서 관련 세금에 미치는 영향을 이해하는 것의 이점과 중요성을 강조했습니다.
Orman의 의견은 금융 교육의 필요성을 강조하며, 학생들이 고등학교를 졸업하기 전에 대출, 복리 및 기타 금융 개념에 대해 배우는 것이 의무적이어야 한다고 제안합니다. 그녀는 금융 전문 용어에 압도당하는 사람들에게 낙담하지 말고 금융 자문가로부터 조언을 구하도록 격려했습니다.
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