금융에 ChatGPT를 사용하는 8가지 방법

2023년 초에 큰 파장을 일으킨 후 전 세계 인터넷 사용자는 알고 있든 모르든 OpenAI의 ChatGPT 플랫폼과 점점 더 상호 작용하고 있습니다. 스타트업에서는 점점 ChatGPT로 포장된 제품과 챗봇을 시작하고 있으며, 더 많은 기업이 내부 ChatGPT 사용의 잠재적인 장점을 인식하고 있습니다.

그리고 Robinhood 및 수수료 없는 거래가 거래 및 투자를 민주화한 것처럼 ChatGPT도 복잡한 주제를 쉽게 이해하고 소화할 수 있게 만들어 더 넓은 금융 지식을 민주화할 수 있습니다. 하지만 그게 다가 아닙니다. 금융 전문가라도 전략적 ChatGPT 사용에서 많은 유용성을 확인할 수 있습니다. 판매 개선, 운영 최적화 또는 재정적 유연성 증대.

ChatGPT란 무엇인가요? 개요

일반적으로 대규모 언어 모델(LLM), 특히 ChatGPT는 교육 데이터, 콘텐츠 및 정보의 깊은 원천을 사용하여 사용자 생성 입력에 대한 응답을 제공합니다. 프로세스와 메커니즘은 내부적으로 좀 더 복잡하지만 ChatGPT는 과거에 "학습된" 내용을 분석한 다음 통계적으로 가능성이 높은 단어 문자열을 순서대로 생성하여 프롬프트에 응답합니다. 모든 것이 제대로 작동하면 소화 가능하고 접근 가능하며 이해하기 쉬운 출력으로 검증되고 검증 가능한 데이터를 기반으로 응답이 구축됩니다.

ChatGPT의 특히 독특한 사용 사례 중 하나는 독점 또는 기타 고유한 교육 데이터를 통한 것입니다. ChatGPT "기본 모델"은 공개적으로 사용 가능한 인터넷 데이터에 대해 교육을 받았지만 사용자는 LLM에 비공개 독점 정보를 "공급"하여 특정 세그먼트 내에서 응답을 향상시킬 수 있습니다. 예를 들어, 주식 분석 및 투자 웹사이트를 운영하는 경우 ChatGPT에 과거 분석 및 현재 주식 데이터를 "제공"한 다음 어떤 성공 지표가 가장 잘 나온 것인지 보고하도록 요청할 수 있습니다.

예를 들어, 회사의 주당 잉여 현금 흐름 지표를 강조하는 내 기사가 미래 주식 성과를 나타내는 가장 좋은 지표라면 재무제표의 해당 측면에 초점을 맞추도록 노력을 좁힐 수 있습니다. 마찬가지로, ChatGPT가 가격 대비 수익 비율이 내 분석 성능 지표의 신뢰성이 낮다는 것을 결정하는 데 도움이 된다면 특정 비율에 대한 의존도를 줄일 수 있습니다.

틈새 시장이 아닌 다른 사용 사례에는 공급업체 결제 문서를 기반으로 한 현금 흐름 분석 및 최적화, 과거 성과 지표를 기반으로 한 예측 등이 ​​포함될 수 있습니다(더 포괄적인 목록을 보려면 계속 읽으세요!).

물론 "가비지 인, 쓰레기 아웃"이 적용되며 ChatGPT의 응답은 참조하는 정보만큼만 좋습니다. 동시에 ChatGPT 및 유사한 LLM 경향 그들이 무엇인가를 "알지" 못하고 단순히 꾸며내면 당신에게 말하지 않기 위해 – 적절하게도 환각이라고 불리는 경향이 있습니다.

ChatGPT 활용 또는 결과는 애플리케이션에 관계없이 특히 금융 분야에서 많은 도구 중 하나로 사용해야 합니다. 재무 또는 운영 계획의 일부로 ChatGPT 응답을 사용하기 전에 조사하고 확인하고 확인하면 급변하는 금융 환경에 잘 적응할 수 있습니다.

금융에 ChatGPT를 사용하는 8가지 방법

재무 기능에 ChatGPT를 사용하기 전에 몇 가지 사전 요구 사항이 충족되는지 확인하세요.

1. 확인 당신의 프롬프트 명확하고 간결합니다.
2. 모델에 "피드"한 모든 데이터가 릴리스 승인을 받았는지 또는 특정 보안 프로토콜이 독점 데이터를 사용한 LLM 사용을 승인했는지 확인하십시오.
3. 귀하 또는 귀하의 팀이 기본 재무 원칙을 충분히 확고히 이해하고 있는지 확인하십시오. 무슨 일이 일어나고 있는지 이해하지 못하면 나쁜 정보가 나올 가능성이 적습니다.

이를 위해 다양한 역할을 담당하는 금융 팀이 지난 8년 동안 탐색하고 가장 유익한 것으로 확인된 가장 인기 있는 ChatGPT 사용 사례 중 XNUMX가지를 소개합니다.

1. 재무 보고서 정리

SEC 서류 및 재무 보고서는 수백 페이지에 달하며, 종종 다음과 같은 내용이 포함됩니다. 복잡한 법률 용어 그리고 전체적으로 금융 전문 용어. 금융 또는 회계팀 특정 용어를 정의하거나 긴 섹션을 ​​요약하는 등 다양한 방법으로 ChatGPT를 활용하여 재무 보고서를 더 명확하게 만들 수 있습니다. ChatGPT는 다양한 데이터 입력 형식을 허용합니다. PDF 포함 및 직접 URL을 제공하므로 LLM에 이 정보를 제공하는 것은 간단합니다.

예제 프롬프트: 컨버터블 노트가 회사의 자본 구조에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 쉬운 영어로 설명하세요. 대출 전망, 주가에 영향을 미칩니다.

2. 현재 투자 평가

재무 고문, 기획자 및 기타 전문가(또는 개인 투자자)에게 가장 적합하며 ChatGPT 펀드 안내서, 보유 자산 및 기타 정보를 제공하여 현재 투자를 전체적으로 분석하고 포트폴리오와 전략을 최적화할 수 있습니다. 재무 분석 전략을 위한 이 ChatGPT는 소매 투자자에게 상식적인 투자 교육을 제공하는 데 혁명적인 것으로 입증될 수 있습니다.

예제 프롬프트: 이 세 가지 ETF 보유 보고서를 분석하고 총 가중치 기준으로 포트폴리오 내에서 가장 많이 겹치는 개별 주식이 무엇인지 알려주세요.

3. 모델 현금 흐름 문제 - 재무 분석을 위한 ChatGPT

ChatGPT에 과거 현금 흐름표 및 기타 정보를 제공함으로써 재무 데이터, 벤더별 결제 정보뿐만 아니라 플랫폼을 사용하여 모델링에 사용되는 데이터를 생성하여 변수를 테스트하고 전략을 최적화할 수 있습니다.

예제 프롬프트: $3 이상의 고객 거래가 할인을 받을 확률이 10,000%이고 $50 미만의 거래가 할인 가능성이 10,000%라고 가정할 때 30% 조기 지불 할인이 연간 현금 흐름에 미치는 영향을 결정합니다.

4. 금융 뉴스 다이제스트 만들기

업계에 관계없이 경제 및 금융 뉴스는 귀하의 수익에 실질적이고 즉각적인 영향을 미칩니다. 그러나 우리 중 경제를 이끄는 모든 요인에 대해 심층적이고 미묘한 이해에 전념할 시간이나 여유가 있는 사람은 거의 없습니다. ChatGPT를 사용하여 뉴스 기사를 요약하거나 이메일로 전송된 여러 뉴스레터를 사용하여 일일 요약 요약을 생성할 수도 있습니다.

특정 부문이나 산업을 포함시켜 다른 경우에는 놓치기 쉬운 통찰력을 얻어 경쟁 우위를 확보할 수도 있습니다.

예제 프롬프트: [산업] 사업주로서 나의 입지에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 강조하면서 5개의 주간 경제 뉴스레터에서 가장 중요한 요점을 요약합니다.

5. 투자자 커뮤니케이션 개선

모든 직접적인 서면 의사소통은 실제 고품질 작성자(본인이 아닌 경우)로부터 이루어져야 하지만 ChatGPT를 사용하여 다음을 수행할 수 있습니다. 생각을 정리하는 데 도움을 주세요 특히 고객이 직원보다 재정적으로 유창하지 않은 경향이 있는 경우 투자자 관점에서 원활하고 이해가 되는 투자자 커뮤니케이션을 만드십시오.

예제 프롬프트: 나의 투자 펀드는 지난 한 해 동안 XX%의 수익을 냈고, 내년에는 XX개의 거래를 마감할 것으로 예상하며, 나의 거시경제적 우려 사항에는 X, Y, Z가 포함됩니다. 다음과 같은 주요 강조 사항을 포함하여 투자자들에게 보내는 분기별 서한의 개요 초안을 작성합니다. .

6. 데이터 자동화

ChatGPT의 눈에 띄는 뛰어난 특성 중 하나는 일반인이 다양한 용도로 사용할 수 있는 코드를 생성하도록 돕는 것입니다. 금융 전문가에게 가장 간단하고 관련성이 높은 것 중 하나는 코드는 아니지만 거의 비슷합니다. ChatGPT는 Excel 및 유사한 플랫폼에 대한 모호하고 복잡한 수식을 생성하여 생산성을 향상시키는 데 도움을 줄 수 있습니다. 자동화를 통한 효율성.

예제 프롬프트: 나는 S&P 100, 소형주 지수, 국제 주가 지수, 인플레이션, 현재 금리에 대한 500년 간의 과거 수익률 데이터를 보유하고 있습니다. 데이터 세트 간의 상관 관계를 확인하고 상관 관계가 가장 강한 연도를 식별하는 데 도움이 되는 Excel 수식을 생성합니다. 그런 다음 해당 기간 동안 이론적 수익을 최대화하는 샘플 자산 배분 초안을 작성합니다.

7. 새로운 시장이나 기회 조사

여러 면에서 ChatGPT는 스테로이드를 사용한 검색 엔진과 같습니다. 용어와 문구를 검색한 다음 답변을 찾는 대신 ChatGPT는 거의 모든 형식이나 작성 스타일로 질문을 소화하고 적절하게 조사되면 실행 가능한 (상당히) 일관된 응답을 제공할 수 있습니다. 이는 아이디어를 돋보이게 하거나 새로운 기회를 연구할 수 있는 기회의 세계를 열어줍니다.

예제 프롬프트: 저는 국제적인 기회를 모색하는 의료 기술 CFO입니다. 해외 생산을 담당하는 의료기술 기업에 가장 큰 세금 혜택을 제공하는 국가는 어디입니까?

8. 회의 및 통화 요약

우리 모두는 한 시간 동안의 투자 업데이트가 고객의 눈길을 사로잡을 수 있다는 것을 알고 있습니다. 하지만 ChatGPT를 통해 분기별 통화 기록이나 전체 내용을 실행하는 것은 주요 시사점은 물론 캡처 결정 또는 기한을 결정하는 빠른 방법이 될 수 있습니다.

예제 프롬프트: CFO에게 보낼 실사 요청의 주요 내용에 대한 요약을 생성합니다. 또한 예상되는 정지 날짜 및 연락 지점과 함께 항구 공동의 모든 만기일 목록을 생성하십시오.

금융에 ChatGPT를 사용할 때의 한계와 과제

앞서 언급한 환각 및 때때로 잘못된 출력 외에도 일부 다른 고유한 문제로 인해 일부 사용자에 대한 ChatGPT의 금융 중심 유틸리티가 제한됩니다.

• 데이터 대기 시간이 있으며 일부 최근 이벤트가 LLM의 교육 데이터에 없을 수 있습니다.
• 적절한 프롬프트 입력에는 경험하지 않으면 정량화하기 어려운 약간의 기교가 필요합니다.
• 데이터 유출이나 손상의 위험이 있으며, 민감하거나 독점 정보를 업로드하는 경우 특히 중요합니다.

결론

 약간의 학습 곡선이 필요하지만 적응하려는 의지, 재무 분야의 ChatGPT는 효율성을 높이거나 운영을 더욱 전문화하는 데 도움이 될 수 있습니다. ChatGPT에는 고유한 사용 사례가 있는 도구와 마찬가지로 몇 가지 단점이 있고 일부 주장이 전부는 아니지만 그 이점의 대부분은 망치를 휘두르는 작업자에 달려 있습니다.

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• 출처: https://nanonets.com/blog/chatgpt-for-finance/