COSMIC 플랫폼, 금융 범죄 퇴치를 위해 싱가포르에 출시 – Fintech Singapore

XNUMXD덴탈의 싱가포르 통화 당국 (MAS) 공식적으로 출시했습니다 코스믹 플랫폼, 자금 세탁, 테러 자금 조달, 대량 살상 무기 확산에 대한 방어 강화를 목표로 하는 디지털 이니셔티브입니다.

1년 금융 서비스 및 시장(개정)법 시행과 함께 오늘(2024년 2023월 XNUMX일)부터 운영되기 시작한 이 시스템을 통해 전 세계 금융 기관(FI) 간에 고객 정보를 원활하게 교환할 수 있습니다.

COSMIC(자금세탁 공동 공유/TF 정보 및 사례)의 도입은 2023년 XNUMX월 금융 서비스 및 시장법 개정에 따른 것입니다.

이 개정안은 FI가 중요한 고객 데이터를 공유할 수 있도록 하는 법적 및 규제적 프레임워크를 확립했지만 엄격한 조건에서만 가능했습니다. 이러한 데이터 공유는 의심스러운 행동 또는 "위험 신호"에 대해 구체적이고 객관적으로 정의된 지표를 탐지하는 데 달려 있습니다.

FI가 잠재적 위협에 대해 서로 경고할 수 있도록 하는 동시에 고객 기밀을 유지한다는 주요 목표를 바탕으로 새 시스템은 엄격한 정책과 운영 보호 조치를 적용합니다.

이러한 균형은 합법적인 고객의 이익을 보호하는 동시에 금융 범죄와 관련된 위험을 효과적으로 평가하고 완화할 수 있는 권한을 FI에 부여합니다.

COSMIC의 개발은 MAS와 DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC 및 Standard Chartered Bank를 포함한 싱가포르 최대 상업 은행 6곳의 공동 노력으로 이루어졌습니다.

이들 기관은 현재 법인의 오용, 불법적인 목적을 위한 무역 금융 이용, 확산 금융 등 세 가지 주요 위험을 해결하는 데 초점을 맞춘 플랫폼의 초기 단계에 참여할 것입니다.

루시이

MAS의 부관리 이사(정책, 지불 및 금융 범죄)인 Loo Siew Yee는 다음과 같이 말했습니다.

“COSMIC을 통해 FI는 의심스러운 활동에 대해 서로 경고하고 적시에 더 많은 정보를 바탕으로 위험 평가를 수행할 수 있습니다.

이는 금융 범죄에 맞서 싸우기 위해 업계가 MAS 및 법 집행 기관과 긴밀히 협력하고 있는 기존 방식을 보완합니다. 이는 잘 규제되고 신뢰할 수 있는 금융 중심지로서의 명성을 유지할 수 있는 싱가포르의 역량을 강화할 것입니다.”

램 치 킨

DBS의 법률 및 규정 준수 그룹 책임자인 Lam Chee Kin은 다음과 같이 말했습니다.

“범죄자들이 더욱 정교해짐에 따라 COSMIC은 은행, 규제 기관 및 법 집행 기관에 정보를 매우 통제되고 표적화된 방식으로 공유하여 악의적인 행위자를 보다 효과적으로 제거하는 데 필요한 플랫폼을 제공함으로써 게임 체인저입니다.

COSMIC은 또한 자체 금융 감시 기능을 보완하여 위험 신호를 더 빠르게 삼각측량하고, 네트워크를 풀고, 신속한 조치를 취할 수 있도록 해줍니다. 동시에 우리는 합법적인 고객이 금융 서비스에 대한 접근을 거부당해서는 안 된다는 점을 염두에 두고 COSMIC에서 파생된 정보의 적절한 사용을 보장하기 위해 일련의 지침 원칙에 대해 동료 참여 은행 및 MAS와 긴밀히 협력해 왔습니다.”

DBS는 또한 COSMIC이 더 많은 유형의 금융 범죄를 포함하고 더 광범위한 금융 산업 이해관계자를 포함하도록 범위를 확대할 가능성이 있다고 덧붙였습니다.

이 기사는 DBS의 인용문을 포함하여 오후 2.40시 XNUMX분에 업데이트되었습니다. 

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• 출처: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/