금융 자문의 기회를 포용하여 조언 격차 해소

플라톤에 의해 재발행

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재무 자문의 역동적인 영역에서 경험의 목소리는 현재 상황을 이해하는 데 중요합니다. 우리는 최근 intelliflo 고객 관리 부사장 Lisa Jacobs와 자문 공간의 과제, 기회 및 추세에 대해 이야기했습니다.

Jacobs는 기업이 노동력 부족, 자원 제약, 끊임없이 변화하는 기술, 금융 자문 공간의 불안정한 규제를 극복할 수 있는 방법을 조명하는 대화에 15년 이상의 경험을 제공합니다. 그녀는 또한 고문이 현재 진행 중인 하이테크 대 하이터치 접근 방식의 균형을 잡고 관리하는 방법에 대해서도 설명합니다.

현재 재정 자문 공간이 직면하고 있는 가장 큰 도전과 기회는 무엇입니까?

리사 제이콥스: 우리는 최근에 400명 이상의 재정 고문을 조사한 결과 그들 중 80%가 더 많은 사람들이 조언을 구하고 있지만 그 도움을 찾거나 접근할 수 없다고 생각한다는 것을 발견했습니다. 이것은 엄청난 도전이자 기회입니다. 더 많은 사람들이 전문적인 조언을 구하고 있지만 전반적으로 고문은 부족하여 추가 지원 없이는 신규 고객을 받아들이는 것이 거의 불가능합니다. 이것은 고문이 수익을 늘리고 더 많은 사람들을 지원하는 것을 금지하여 많은 사람들이 필요한 도움을 받지 못하게 합니다. intelliflo는 조언 격차를 해소하기 위해 형성되었습니다. 우리는 고문이 재정 조언에 대한 접근을 넓히는 데 도움이 되는 도구와 솔루션을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다.

이러한 문제를 극복하고 재무 고문을 지원하기 위해 기술을 어떻게 활용할 수 있습니까?

제이콥스: 현대 기술은 고문이 이러한 리소스 제약을 해결하도록 도울 수 있는 힘을 가지고 있습니다. 거의 모든 산업에서 기술은 효율성을 가져오지만 최고의 기술은 고객 만족도도 높입니다. 우리 업계에서 이것은 하이브리드 조언 전략으로 알려지고 있습니다. 즉, 금융 조언 여정의 초기 단계에 있는 고객에게 주로 디지털 채널 및 도구를 통해 서비스를 제공하는 유연한 모델이며, 기술은 더 나은 고객 경험을 위해 고객 경험에 더 많은 것을 추가합니다. 결과.

더 많은 디지털 도구를 효과적으로 수용하기 위해 고문은 여러 시스템을 배우고 로그온할 필요가 없도록 기술 스택의 다른 부분과 통합할 수 없는 독립형 소프트웨어 도구에서 점차 멀어지고 있습니다. 많은 사람들이 효율성을 높이고 보다 통합된 고객 경험을 제공하기 위해 올인원 어드바이저 경험을 찾고 있습니다. 올바른 방법으로 접근하면 기술은 고문이 기존 리소스로 더 많은 것을 달성하는 동시에 고객 관계를 강화할 수 있는 힘을 가지고 있습니다.

다양한 기술 제공업체를 평가하는 금융 자문가에게 어떤 조언을 해주시겠습니까?

제이콥스: 기술은 사용과 관리가 쉬울 때만 효과적일 수 있습니다. 그렇지 않으면 혜택보다 방해가 될 수 있습니다. 어드바이저를 대상으로 한 동일한 설문 조사에서 어드바이저가 신기술을 채택하는 데 있어 가장 큰 세 가지 장애물은 통합 문제(57%), 설치 시간(41%), 기술 관리를 위한 직원 시간 및 리소스(38%)임을 밝혔습니다. ).

시장에서 사용할 수 있는 많은 공급자와 솔루션을 조사할 때 고문은 개방적이고 쉽게 통합되고 유연하고(종종 클라우드 기반을 의미함) 입증된 응답 서비스 및 지원 팀을 갖춘 기술의 우선 순위를 지정하여 이러한 공통 마찰 영역을 고려해야 합니다. .

올해 핀테크 업계 전반에 규제 변화는 시급한 화두로 보인다. 자산 관리 회사가 앞서 나가기 위한 최선의 방법은 무엇입니까?

변화하는 규정 및 규정 준수 의무를 파악하는 강력한 방법은 동료 그룹, 협회 및 기술 파트너와 같은 리소스와 협력하여 이러한 문제와 이에 대응하여 변경해야 할 사항을 논의하는 것입니다. 우리는 또한 점점 더 많은 기업들이 제XNUMX자 공급업체와의 파트너십 모델에 의존하고 규정 준수와 같은 주요 기능 및 지원을 아웃소싱하는 것을 보고 있습니다. 그러나 고문은 파트너가 철저하게 조사되고 지속적으로 모니터링되는지 확인해야 합니다. 모든 파트너가 동등하게 만들어지는 것은 아닙니다.

하반기에 주목해야 할 자문 공간의 주요 트렌드는 무엇입니까?

제이콥스: 하이브리드 어드바이스 모델의 지속적인 상승과 더불어 어드바이저의 진화하는 역할도 주목해야 할 중요한 트렌드입니다. 전통적인 재무 자문 관계를 벗어나는 중요한 생활 사건 및 상황에 대한 포괄적인 지침을 제공하는 능력을 포함하여 고문에게 점점 더 폭넓은 기술을 기대하고 있습니다. 예를 들어, 고객은 자신의 고유한 시나리오에 가장 적합한 보험 플랜과 옵션을 더 자주 묻습니다. 그리고 부모의 나이가 들어감에 따라 밀레니얼 세대는 장기 요양 및 배치 옵션에 대한 조언자에게 조언을 구하고 있습니다. 이러한 대화는 감정적일 수 있으며 공감은 현대 상담가의 핵심 특성이 될 것입니다. 이것이 고문이 더 가치 있는 대화와 계획을 위한 시간을 만들기 위해 기술을 전략적으로 활용하는 방법을 결정해야 하는 또 다른 이유입니다.

님이 촬영 한 사진 에이미 히 르쉬 on Unsplash