기술을 통해 환경 변화를 주도하는 개발 은행 – Fintech Singapore

지속가능성은 우리 시대의 가장 시급한 문제 중 하나로 부상했으며 ESG는 더 이상 갖고 있으면 좋은 것이 아닙니다. Finastra가 홍콩과 싱가포르에서 조사한 거의 90%의 금융 임원은 금융 서비스 및 은행 부문이 ESG 이니셔티브를 지원하는 것이 중요하다고 생각합니다. PwC의, APAC 기관 투자자의 65%가 향후 XNUMX년 동안 ESG 상품에 대한 할당을 늘릴 계획인 것으로 나타났습니다.

이러한 추진력으로 세계 개발 은행이 프로젝트에 자금을 조달하고 기후 관련 이니셔티브를 지원하는 민간 자금을 장려함으로써 지속 가능성을 촉진할 수 있는 강력한 기회가 있습니다. 그러나 글로벌 통합 프레임워크와 실시간 데이터에 대한 액세스가 부족하기 때문에 여전히 과제가 남아 있습니다.

공통 ESG 프레임워크를 찾아서

ESG 관련 상품의 성장에도 불구하고 ESG 보고 기준에는 여전히 불일치가 존재합니다. 예를 들어, GRI(Global Reporting Initiative)는 ESG 위험 식별을 위한 포괄적인 지침을 제공하는 반면, VRF(Value Reporting Foundation)는 기업 가치를 결정하기 위한 표준을 제시합니다.

마찬가지로, 모든 주요 시장 데이터 제공업체는 독립적인 ESG 등급을 개발하기 위해 다양한 기준을 사용했습니다.

고려해야 할 지역적 차이도 있습니다. 중국에서는 규제 기관과 투자자가 표준과 정책의 주요 중재자이며, 대부분의 전문가들은 공식적인 정부 조치가 조만간 취해질 가능성이 낮다는 점에 동의합니다.

미국에서는 SEC가 2022년 XNUMX월에 제안된 확립된 지침 세트를 발표했지만 이는 새로운 기한이 정해지지 않은 채 XNUMX개월 후로 연기되었습니다.

유럽에서는 EFRAG(유럽 재무 보고 자문 그룹)가 제안한 기업 지속 가능성 보고 지침(CSRD)에 고급의 포괄적인 지침 세트가 포함되어 있으며 규정 준수 여부를 확인하는 데 사용되는 정보는 제XNUMX자가 조사해야 합니다.

글로벌 평가 방법론과 보고 프레임워크의 수많은 차이로 인해 불공정한 이점이 발생할 수 있습니다. 덜 엄격한 체제를 갖고 있는 미국에서 운영되는 회사는 유럽과 같이 더 엄격한 체제에서 운영되는 유사한 회사보다 ESG 등급이 더 높을 수 있습니다.

글로벌 공급망으로 인해 은행이 위험을 정확하게 평가하는 것도 어려울 수 있습니다. 이 모든 것은 관할권별 표준과 호환되도록 설계된 포괄적인 지속 가능성 기준 세트를 개발하는 것을 목표로 하는 국제 지속 가능성 표준 위원회(ISSB)에 많은 관심이 있다는 것을 의미합니다.

미래 지향적인 데이터의 필요성

은행에는 공통 표준뿐 아니라 위험 평가를 위한 보다 강력한 모델도 필요합니다. 기존 모델은 과거 데이터에 의존하여 미래를 예측하지만 이는 신뢰할 수 없으며 은행에서는 미래 기후 영향을 예측하고 위험을 정확하게 평가하기 위해 미래 지향적인 데이터와 모델이 필요합니다.

개발 은행의 경우 레거시 시스템, 직원 교육 및 자원 부족과 같은 요인으로 인해 범위 3 GHG 배출과 같은 더 깊은 수준의 데이터에 적시에 접근하고 보고하는 것이 어려울 수 있습니다.

의미 있는 변화를 만들기 위해 데이터와 보고를 사용하는 것은 또 다른 과제입니다. EY는 전체 기업의 30% 미만을 나타냅니다. 재무제표에서 기후 관련 문제를 언급하고 있습니다.

기후 변화와 관련된 영향과 재무 결과 사이에 명확한 상관관계가 없다면 조직은 긍정적인 조치를 취하고 재무 위험을 완화할 수 있는 통찰력이 부족합니다.

개발은행이 기술로 전환하다

XNUMXD덴탈의 어려움 기후 관련 영향을 평가하기 위한 명확하고 일관된 지표가 없는 상황에서 데이터를 효과적으로 활용하는 것은 개발 은행이 ESG 보고를 개선하고 기술을 통해 재무 위험을 줄이는 데 앞장서고 있습니다.

실제로 사용된 연료량부터 구매한 제품, 직원 여행에 이르기까지 데이터 수집을 자동화하는 핀테크 솔루션이 많이 있습니다. 이러한 데이터는 은행 업무 흐름에 바로 통합되어 은행의 계산 엔진에 입력될 수 있습니다. 다른 것들은 내부 ERP 시스템에서 직접 정보를 가져와서 다양한 데이터 포인트를 기반으로 기업을 평가할 수 있게 해줍니다.

API와 개방형 플랫폼을 통해 개발 은행은 개방형 위험 관리 플랫폼을 구축하고 제품을 연결하고 있습니다. API는 플러그 앤 플레이에 가까운 기능을 제공하므로 핵심 ERP 시스템과의 간단한 통합이 가능합니다.

제XNUMX자 솔루션을 표준 위험 프레임워크에 통합한 후 기관은 기후 관련 시나리오와 기존 은행 장부 최적화 모델을 활용하여 순제로 포트폴리오 목표를 달성하도록 안내할 수 있습니다.

적절한 플랫폼 파트너를 선택하면 원활하고 신속한 통합이 가능해집니다. Finastra는 수십 년의 경험과 시장에서 가장 광범위한 핀테크 솔루션을 보유하고 있습니다.

개발 은행을 지원하는 데 특히 적합한 솔루션 중 하나는 금융 기술 소프트웨어 제공업체인 Finastra의 솔루션입니다. 정상 회담, 장외(OTC) 파생상품 시장을 위한 수상 경력이 있는 솔루션입니다.

Summit은 부채를 최적으로 늘리고 위험을 관리하기 위한 추가 상호 연결된 서비스를 통해 다자간 개발 은행의 고유한 요구 사항을 충족하도록 구축되었습니다.

이를 통해 개발 은행은 구조화 채권을 포함하여 시장에서 자금을 조달할 수 있습니다. 자금 조달 및 대출 장부에 대한 위험을 방지합니다. 잉여현금 투자 포트폴리오를 관리합니다.

ESG 재무 위험이 증가하고 다양한 지역에서 보고 요구 사항이 증가함에 따라 개발 은행과 글로벌 은행 모두 데이터를 수집하고 영향을 평가하기 위한 다양한 도구가 필요합니다.

오늘날의 기술을 통해 개발 은행은 위험과 기회를 보다 정확하게 식별하고 관리하여 의미 있는 환경 변화를 주도할 수 있습니다.

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• 출처: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/