뉴질랜드의 금융산업 감시기관인 금융시장청(Financial Markets Authority)FMA)는 Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd가 파생상품 발행자 라이센스 보유자의 순 유형자산(NTA) 요건을 위반한 것에 대해 비난했습니다.
뉴질랜드 규제 당국이 요구하는 표준 조건에 따라, 파생상품 발행자 NTA로서 항상 최소 1만 달러 또는 평균 수익의 10% 중 더 큰 금액을 유지해야 합니다. 또한 그 금액의 절반은 현금이나 기타 유동자산으로 보유해야 합니다.
더욱이 규정에 따르면 필수 NTA의 90% 미만을 보유한 파생상품 발행인은 규제 승인 없이 고객과 거래를 체결하는 것이 금지됩니다.
FMA의 감독 이사인 James Greig는 “허가받은 파생상품 발행자의 순 유형 자산 의무는 고객 피해 및 손실 위험을 줄이기 위한 중요한 요구 사항입니다.”라고 말했습니다.
필수 요구 사항
의 경우 웨스턴 유니언2015년 뉴질랜드 라이센스를 받은 FMA는 송금 플랫폼의 로컬 단위가 2019년 2021월부터 XNUMX년 XNUMX월까지 특정 시점에 NTA 요구 사항을 위반한 것으로 확인했습니다. 그러나 회사는 필요한 NTA 수준을 보충할 수 있는 능력을 유지하고 제안했습니다. 위험에 노출시키지 않고 아무런 문제 없이 고객에게 서비스를 제공합니다.
FMA는 파생상품 발행인이 NTA 요구 사항을 유지해야 하며 요구 사항을 충족할 수 있다는 것을 입증하는 것만으로는 충분하지 않음을 명확히 했습니다.
“웨스턴 유니온의 위반으로 인해 고객에게 피해와 손실이 발생할 가능성이 열려 있었고, 추가 책임을 초래하는 거래가 계속되면서 피해 가능성이 높아졌습니다. 우리는 웨스턴 유니언이 침해를 당하는 동안 발생한 거래의 상당 수와 가치, 그리고 침해 기간에 대해 우려했고, 이로 인해 이는 중대한 위반이 되었습니다.”라고 Greig는 덧붙였습니다.
더욱이 FMA는 웨스턴 유니온(Western Union)이 라이선스 의무를 자체적으로 신고했지만 자체 식별하지는 않은 이후 위반 사항이 인정되었다는 점을 인정했습니다. 또한 회사는 잘못된 점을 시정하고 향후 이러한 위반 행위가 발생하지 않도록 조치를 취했습니다.
뉴질랜드의 금융산업 감시기관인 금융시장청(Financial Markets Authority)FMA)는 Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd가 파생상품 발행자 라이센스 보유자의 순 유형자산(NTA) 요건을 위반한 것에 대해 비난했습니다.
뉴질랜드 규제 당국이 요구하는 표준 조건에 따라, 파생상품 발행자 NTA로서 항상 최소 1만 달러 또는 평균 수익의 10% 중 더 큰 금액을 유지해야 합니다. 또한 그 금액의 절반은 현금이나 기타 유동자산으로 보유해야 합니다.
더욱이 규정에 따르면 필수 NTA의 90% 미만을 보유한 파생상품 발행인은 규제 승인 없이 고객과 거래를 체결하는 것이 금지됩니다.
FMA의 감독 이사인 James Greig는 “허가받은 파생상품 발행자의 순 유형 자산 의무는 고객 피해 및 손실 위험을 줄이기 위한 중요한 요구 사항입니다.”라고 말했습니다.
필수 요구 사항
의 경우 웨스턴 유니언2015년 뉴질랜드 라이센스를 받은 FMA는 송금 플랫폼의 로컬 단위가 2019년 2021월부터 XNUMX년 XNUMX월까지 특정 시점에 NTA 요구 사항을 위반한 것으로 확인했습니다. 그러나 회사는 필요한 NTA 수준을 보충할 수 있는 능력을 유지하고 제안했습니다. 위험에 노출시키지 않고 아무런 문제 없이 고객에게 서비스를 제공합니다.
FMA는 파생상품 발행인이 NTA 요구 사항을 유지해야 하며 요구 사항을 충족할 수 있다는 것을 입증하는 것만으로는 충분하지 않음을 명확히 했습니다.
“웨스턴 유니온의 위반으로 인해 고객에게 피해와 손실이 발생할 가능성이 열려 있었고, 추가 책임을 초래하는 거래가 계속되면서 피해 가능성이 높아졌습니다. 우리는 웨스턴 유니언이 침해를 당하는 동안 발생한 거래의 상당 수와 가치, 그리고 침해 기간에 대해 우려했고, 이로 인해 이는 중대한 위반이 되었습니다.”라고 Greig는 덧붙였습니다.
더욱이 FMA는 웨스턴 유니온(Western Union)이 라이선스 의무를 자체적으로 신고했지만 자체 식별하지는 않은 이후 위반 사항이 인정되었다는 점을 인정했습니다. 또한 회사는 잘못된 점을 시정하고 향후 이러한 위반 행위가 발생하지 않도록 조치를 취했습니다.
