느슨한 자금 세탁 보호에 대한 통지에 Crypto bank Anchorage

미국 은행 감시단체가 자금세탁방지(AML) 기준을 충족하지 못한 암호화폐 은행 앵커리지를 질책했다. 보고서 블룸버그.

목요일 샌프란시스코에 본사를 둔 회사에 발행된 동의 명령에서 통화 감사원실(OCC)은 문제 해결 방법에 대한 보고서를 30일 내에 제공해야 한다고 밝혔습니다.

OCC는 앵커리지에는 다음이 없다고 말했습니다.

• 고객 실사를 위한 내부 통제.
• 의심스러운 활동을 모니터링하는 절차. 
• 은행비밀보호법(BSA)을 위반하지 않았는지 확인하는 자격을 갖춘 경찰관.

앵커리지는 혐의를 인정하거나 부인하지 않았지만 문제를 해결하는 데 동의했습니다. 앵커리지는 성명을 통해 “이미 확인된 영역을 강화하기 위해 노력하고 있습니다. 새로운 디지털 자산 표준을 강화하여 이러한 영역을 계속해서 강화할 것입니다.”(블룸버그를 통해 강조)

OCC는 또 은행이 15일 이내에 규정준수위원회를 구성할 것을 요구했다. 최소 25명의 회원은 앵커리지에 고용되지 않은 이사가 될 것이며 위원회는 XNUMX페이지 분량의 정지 및 정지 조항에 자세히 설명된 조항을 준수하도록 보장할 것입니다. 주문.

무엇보다도 BSA 담당자를 고용하고 직원에게 AML 규칙을 교육하며 의심스러운 활동 보고서 제출을 시작해야 합니다.

"OCC는 전통적 활동이든 새로운 활동이든 관계없이 모든 국가 공인 은행에 동일한 높은 기준을 적용합니다." 말했다 성명서에서 Michael J. Hsu 통화 감사관 대행. 

“기관이 부족할 때, 우리는 규정 준수를 보장하기 위해 조치를 취하고 책임을 물을 것입니다. 연방법과 규정에 따라.”

앵커리지는 OCC 인증을 받은 최초의 암호화폐 회사입니다.

앵커리지는 주로 비트코인 ​​및 이더리움과 같은 암호화폐 구매를 관리하는 기관 투자자와 협력합니다.

2021년 XNUMX월 앵커리지는 OCC 인증을 받은 최초의 암호화폐 은행. OCC 헌장을 통해 미국 최초의 디지털 자산 국립 은행이 되었습니다.

이전에는 사우스다코타주에서 앵커리지 트러스트(Anchorage Trust)로 운영되었습니다. 그러나 현재는 금융 기관이 암호화폐 시장에 접근할 수 있도록 앵커리지 디지털 은행(Anchorage Digital Bank)으로 운영되고 있습니다.

그리고 새로운 이름으로 BSA를 고수하고 허용 가능한 AML 프로그램을 구현하기로 감시 기관과 합의했습니다.

“Anchorage Digital Bank는 암호화폐에 대한 진지한 기관 참여가 요구하는 기술과 규제 명확성을 모두 갖춘 최초의 기업입니다.” 말했다 최고 경영자 및 사장의 발표 게시물에서.

그러나 OCC 수장 대행 Hsu는 암호화폐에 대해 훨씬 더 신중합니다 브라이언 브룩스(Brian Brooks)가 이끄는 이전 행정부보다.

Hsu는 지난 5월 취임한 이후 Brooks가 시행한 친암호화 정책에 대한 재검토를 명령했습니다.

더 읽기 : OCC 대표, DeFi를 2000년대의 신용 디폴트 스왑에 비유하고 충돌 경고

9월에 Hsu는 일부를 모금했습니다. 암호화폐에 대한 우려 블록체인 협회에서 연설 중입니다. 구체적으로 그는 다음과 같이 제안했다. 스테이블코인 대출로 인해 DeFi 충돌이 발생할 수 있음.

“현재 암호화폐와 DeFi는 2000년대 초반의 [신용디폴트스왑]과 유사한 경로를 밟고 있습니다. 다행스럽게도 이 그룹은 길을 바꾸고 위기를 피할 수 있는 힘을 가지고 있습니다.”

이달 초 앵커리지는 다음과 같은 지원을 발표했습니다. 11개의 새로운 암호화폐, 다음과 같은 NFT의 보관을 포함합니다. 지루한 원숭이 요트 클럽 (BAYC) 및 다음과 같은 DeFi 프로젝트 지구 (루나).

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