우리의 일상 생활이 더욱 디지털화됨에 따라 금융계는 고객과 고객이 제공한 모든 정보를 활용할 방법을 찾고 있습니다. 이제 데이터를 언제 어디서나 수집할 수 있으므로 각 개인에 맞게 고객 경험을 더 쉽게 개인화할 수 있습니다. 데이터 수집 및 저장의 주요 발전은 클라우드 기술을 사용하는 것입니다. 이 기사에서 우리는 금융 업계에서 가장 자주 묻는 질문 중 하나인 클라우드가 엔터프라이즈 비즈니스 혁신의 촉매제 역할을 하는 방법과 금융 서비스 조직이 금융 서비스 조직이 운영되는 방식에 대한 잠재적인 판도를 바꿀 수 있는 방법에 대한 답변을 시도했습니다. 미래.
새로운 비즈니스 프론티어 - 클라우드 기반 뱅킹
클라우드 기반 뱅킹은 전용 물리적 서버 없이 클라우드 기반 코어 뱅킹 운영 및 금융 서비스를 제어하기 위해 뱅킹 인프라를 구축 및 관리하는 것을 의미합니다. 주요 퍼블릭 클라우드 제공업체는 플랫폼에서 액세스할 수 있는 일련의 혁신적인 서비스로서의 제품을 제공하고 은행이 비즈니스 및 운영 모델을 구현하여 수익 창출을 개선하고, 고객 통찰력을 높이며, 비용을 억제하고, 시장 관련 제품을 효율적으로 제공할 수 있도록 지원합니다. 엔터프라이즈 데이터 자산을 수익화하는 데 도움이 됩니다.
클라우드 서비스 모델
Microsoft(Azure) 및 Google과 같은 가장 큰 CSP(클라우드 서비스 공급자)는 복잡한 클라우드 인프라를 처리하고 은행에서 지정된 요금으로 이를 사용할 수 있도록 합니다. 회사의 규모와 예산에 따라 CSP는 프라이빗, 퍼블릭 또는 하이브리드 클라우드를 제공할 수 있습니다. 비즈니스에 필요한 다양한 상황에 대해 XNUMX가지 주요 클라우드 서비스가 제공됩니다. BPaaS(Business Process-as-a-Service)는 거의 모든 은행 시스템에서 사용할 수 있는 청구 및 인적 자원과 같은 일상적인 작업을 포괄하는 서비스를 제공합니다. 두 번째는 더 큰 확장성과 도달 범위를 허용하는 비즈니스 운영 및 소프트웨어 통합을 처리하는 완전한 코어 뱅킹 인프라를 제공하는 IaaS(Infrastructure-as-a-Service)입니다.
또 다른 서비스로서의 소프트웨어(SaaS) ), 회계, 송장 발행 및 고객 관계 관리를 훨씬 더 원활하게 하기 위한 기타 이점을 위한 클라우드 기반 뱅킹 소프트웨어를 제공합니다. 또한 올바른 클라우드 전략을 통해 은행은 고객이 금융 상품과 상호 작용하는 방식을 이해함으로써 고객의 요구와 선호도에 따라 개인화된 서비스를 더 쉽게 제공할 수 있습니다. 마지막으로 PaaS(Platform-as-a-Service)는 앱 및 데이터베이스 개발을 위한 클라우드 기반 코어 뱅킹 플랫폼을 제공하므로 데이터를 한 곳에서 더 쉽게 저장하고 관리할 수 있습니다. 클라우드 플랫폼은 빠른 성능을 위해 설계되었으며 많은 양의 데이터를 빠르고 쉽게 처리할 수 있습니다. 이를 통해 은행은 거래 처리 속도를 개선하고 지연 문제를 줄일 수 있습니다.
클라우드 뱅킹 시스템의 잠재력 – 숫자는 거짓말을 하지 않습니다
우선순위 연구는 클라우드 서비스 시장은 387.15년에 2021억 1630만 달러의 전체 가치를 받았습니다. 또한, 그들은 2030년에서 17.32년까지 등록된 CAGR 2022%로 성장하여 2030년까지 2020억 달러에 이를 것으로 추정합니다. 배포의 용이성, 비용 효율성 및 낮은 유지 관리 비용으로 SaaS는 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 보였습니다. 예상 기간: 2030년에서 XNUMX년까지 IaaS는 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 이러한 성장은 하이브리드 클라우드 플랫폼에 대한 수요 급증과 데이터 및 보안 솔루션의 비즈니스 스토리지에 대한 선호도 증가에 기인할 수 있습니다.
글로벌 뱅킹을 재정의하는 클라우드 소프트웨어 회사
클라우드 서비스는 곧 사라지지 않기 때문에 글로벌 기업들은 앞서 나가기 위해 제품 출시, 파트너십, 협업, M&A 및 합작 투자와 같은 여러 전략을 채택하여 글로벌 뱅킹 클라우드 서비스 시장에서 발판을 강화했습니다.
더 큰 규모의 클라우드 서비스 통합을 추진하는 데 있어 놀라운 주요 촉진자는 코로나바이러스 팬데믹이었습니다. 2020년 XNUMX월, 은행 소프트웨어 제공업체 Temenos는 혁신적인 Explainable AI(XAI) 및 클라우드 기술을 사용하여 SaaS 제안을 출시하여 은행 산업이 팬데믹 기간 동안 유지 및 성장하고 소비자 관계를 효과적으로 관리할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 은행은 물리적 서비스가 무력화되던 시기에 친밀한 디지털 참여에 대한 고객의 요구를 충족하고 빠른 대출 승인과 실행 가능한 금융 상품으로 중소기업 및 소매 고객에게 서비스를 제공할 수 있었습니다.
사이버 보안 소프트웨어인 원스팬(OneSpan)이 은행용 보안 애플리케이션을 출시했다. 고객이 모바일 애플리케이션을 통해 안전하게 거래하고 은행 업무를 수행할 수 있도록 도와줍니다. One-Time-Password, 사용 생체 인식, 지문, 얼굴 인식, 대역 외 SMS 및 지리적 위치와 같은 인증 방법에 다양한 클라우드 데이터를 사용합니다. 또한 은행 고객은 문서에 전자 서명하고 강력한 인증에 대한 규제 요구 사항을 충족하며 앱 보안 기능을 유지할 수 있습니다.
이스라엘 천사
이스라엘은 클라우드 소비의 강국이며, 신생 기업의 집중도가 높기 때문에 유럽, 중동 및 아프리카의 다른 많은 국가보다 규모가 크고 이제는 이스라엘의 Nimbus 프로젝트로 인해 전통적인 은행, 보험사 및 소매업체가 클라우드로 이동하고 있습니다. 이스라엘 정부에 클라우드 서비스를 제공하기 위한 포괄적인 프레임워크를 제공하기 위한 범정부 프로젝트입니다. 이를 통해 기업은 클라우드 중심 인프라에 훨씬 쉽게 적응할 수 있습니다.
2022년 XNUMX월, 이스라엘 은행은 클라우드 컴퓨팅 서비스 사용에 대한 장벽을 제거한다고 발표하여 전국적으로 더 많은 성장을 촉진했습니다. 은행 감독관인 Mr Yair Avidan은 "클라우드 컴퓨팅 서비스는 조직의 컴퓨팅 능력을 촉진 및 강화하고 은행 기업이 효율성을 높이고 시장 요구에 신속하게 대응할 수 있도록 합니다."라고 말했습니다.
클라우드 혁신으로 실현되는 중요한 가치 원천
모든 사람들이 클라우드 기술이 전 세계 은행 업무의 미래에서 갖게 될 근본적인 역할을 깨닫기 시작했습니다. 연구에 따르면 은행가의 86%가 사실상 무제한 확장성을 활용하기 위해 클라우드 서비스를 채택했습니다. APAC와 EMEA 지역 은행의 82%와 83%도 향후 XNUMX년 동안 클라우드에 대한 투자를 늘릴 계획입니다.
클라우드 서비스는 데이터 공유, 통합 의사 결정 추진, 고객 문제 해결을 위한 보다 신속한 이동, 새로운 공유 플랫폼 및 도구를 통한 협업 강화, 의사 결정 속도 향상을 통해 비즈니스 단위의 더 나은 통합을 통해 디지털 접근성을 높이고 전체 기업의 동기화를 허용합니다. . 클라우드 서비스는 또한 극도의 보안 표준으로 유명합니다. 이러한 서비스는 기업의 데이터 스토리지를 분산시켜 탄력적인 운영을 촉진합니다. 이렇게 하면 단일 데이터 센터 또는 지역 이상에 걸쳐 데이터 및 앱 서비스를 복제할 수 있어 데이터 침해가 훨씬 더 어려워집니다. 은행은 클라우드를 사용하여 여러 소스의 대량 데이터를 분석하여 사기 탐지 및 예방을 수행합니다. 이를 통해 금융 기관은 피해가 발생하기 전에 의심스러운 활동을 감지할 수 있습니다.
클라우드 통합은 머신 러닝, 사물 인터넷 플랫폼, AR 및 VR, 이미지 인식, 자연어 처리 등과 같은 도구를 활용하여 비즈니스 혁신을 추진하고 새로운 고객 경험을 구축하고 제안을 생성 및 마케팅하며 운영을 최적화하고 인재를 관리하기 위한 전략을 추진합니다. 혁신에 더 중점을 둔 클라우드는 필요에 따라 더 쉽게 확장하고 관리할 수 있는 비용을 허용합니다. 필요에 따라 컴퓨팅 용량을 늘리거나 줄이고 세분화된 지출 제어를 촉진하여 동적 클라우드 가격 책정에서 비용 효율성을 포착합니다. 기업은 필요한 속도로 이동할 수 있으며 필요에 따라 쉽게 변경할 수 있습니다.
앞으로 클라우드 기술은 위험, 시간 및 비용을 최소화하면서 비즈니스를 발전 및 확장하려는 은행의 주요 옵션입니다. 은행가들은 이러한 이점을 인식하고 있으며 연구의 전반적인 결과는 클라우드 기술에 대한 투자를 계속 늘릴 것임을 시사합니다. 우리는 시간이 지남에 따라 금융 서비스 산업에서 강력한 주류가 될 것이라고 믿습니다.
Cloud for Banking에 대해 더 알고 싶으시다면 저희와 함께하세요. FinTech-Aviv 클라우드 이벤트 17월 XNUMX일에 통합 방법에 대한 전문가의 통찰력을 들을 수 있습니다. FINTECH 금융 산업을 위한 레거시 시스템과 클라우드 솔루션 간의 전환 시대에 은행의 솔루션.
니르 네처 | 공인회계사(LL.B, MBA) | Equitech 그룹의 창립 파트너 | 이스라엘 핀테크 협회 회장 – FinTech-Aviv |
우리의 일상 생활이 더욱 디지털화됨에 따라 금융계는 고객과 고객이 제공한 모든 정보를 활용할 방법을 찾고 있습니다. 이제 데이터를 언제 어디서나 수집할 수 있으므로 각 개인에 맞게 고객 경험을 더 쉽게 개인화할 수 있습니다. 데이터 수집 및 저장의 주요 발전은 클라우드 기술을 사용하는 것입니다. 이 기사에서 우리는 금융 업계에서 가장 자주 묻는 질문 중 하나인 클라우드가 엔터프라이즈 비즈니스 혁신의 촉매제 역할을 하는 방법과 금융 서비스 조직이 금융 서비스 조직이 운영되는 방식에 대한 잠재적인 판도를 바꿀 수 있는 방법에 대한 답변을 시도했습니다. 미래.
새로운 비즈니스 프론티어 - 클라우드 기반 뱅킹
클라우드 기반 뱅킹은 전용 물리적 서버 없이 클라우드 기반 코어 뱅킹 운영 및 금융 서비스를 제어하기 위해 뱅킹 인프라를 구축 및 관리하는 것을 의미합니다. 주요 퍼블릭 클라우드 제공업체는 플랫폼에서 액세스할 수 있는 일련의 혁신적인 서비스로서의 제품을 제공하고 은행이 비즈니스 및 운영 모델을 구현하여 수익 창출을 개선하고, 고객 통찰력을 높이며, 비용을 억제하고, 시장 관련 제품을 효율적으로 제공할 수 있도록 지원합니다. 엔터프라이즈 데이터 자산을 수익화하는 데 도움이 됩니다.
클라우드 서비스 모델
Microsoft(Azure) 및 Google과 같은 가장 큰 CSP(클라우드 서비스 공급자)는 복잡한 클라우드 인프라를 처리하고 은행에서 지정된 요금으로 이를 사용할 수 있도록 합니다. 회사의 규모와 예산에 따라 CSP는 프라이빗, 퍼블릭 또는 하이브리드 클라우드를 제공할 수 있습니다. 비즈니스에 필요한 다양한 상황에 대해 XNUMX가지 주요 클라우드 서비스가 제공됩니다. BPaaS(Business Process-as-a-Service)는 거의 모든 은행 시스템에서 사용할 수 있는 청구 및 인적 자원과 같은 일상적인 작업을 포괄하는 서비스를 제공합니다. 두 번째는 더 큰 확장성과 도달 범위를 허용하는 비즈니스 운영 및 소프트웨어 통합을 처리하는 완전한 코어 뱅킹 인프라를 제공하는 IaaS(Infrastructure-as-a-Service)입니다.
또 다른 서비스로서의 소프트웨어(SaaS) ), 회계, 송장 발행 및 고객 관계 관리를 훨씬 더 원활하게 하기 위한 기타 이점을 위한 클라우드 기반 뱅킹 소프트웨어를 제공합니다. 또한 올바른 클라우드 전략을 통해 은행은 고객이 금융 상품과 상호 작용하는 방식을 이해함으로써 고객의 요구와 선호도에 따라 개인화된 서비스를 더 쉽게 제공할 수 있습니다. 마지막으로 PaaS(Platform-as-a-Service)는 앱 및 데이터베이스 개발을 위한 클라우드 기반 코어 뱅킹 플랫폼을 제공하므로 데이터를 한 곳에서 더 쉽게 저장하고 관리할 수 있습니다. 클라우드 플랫폼은 빠른 성능을 위해 설계되었으며 많은 양의 데이터를 빠르고 쉽게 처리할 수 있습니다. 이를 통해 은행은 거래 처리 속도를 개선하고 지연 문제를 줄일 수 있습니다.
클라우드 뱅킹 시스템의 잠재력 – 숫자는 거짓말을 하지 않습니다
우선순위 연구는 클라우드 서비스 시장은 387.15년에 2021억 1630만 달러의 전체 가치를 받았습니다. 또한, 그들은 2030년에서 17.32년까지 등록된 CAGR 2022%로 성장하여 2030년까지 2020억 달러에 이를 것으로 추정합니다. 배포의 용이성, 비용 효율성 및 낮은 유지 관리 비용으로 SaaS는 2022년에 가장 큰 시장 점유율을 보였습니다. 예상 기간: 2030년에서 XNUMX년까지 IaaS는 가장 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 이러한 성장은 하이브리드 클라우드 플랫폼에 대한 수요 급증과 데이터 및 보안 솔루션의 비즈니스 스토리지에 대한 선호도 증가에 기인할 수 있습니다.
글로벌 뱅킹을 재정의하는 클라우드 소프트웨어 회사
클라우드 서비스는 곧 사라지지 않기 때문에 글로벌 기업들은 앞서 나가기 위해 제품 출시, 파트너십, 협업, M&A 및 합작 투자와 같은 여러 전략을 채택하여 글로벌 뱅킹 클라우드 서비스 시장에서 발판을 강화했습니다.
더 큰 규모의 클라우드 서비스 통합을 추진하는 데 있어 놀라운 주요 촉진자는 코로나바이러스 팬데믹이었습니다. 2020년 XNUMX월, 은행 소프트웨어 제공업체 Temenos는 혁신적인 Explainable AI(XAI) 및 클라우드 기술을 사용하여 SaaS 제안을 출시하여 은행 산업이 팬데믹 기간 동안 유지 및 성장하고 소비자 관계를 효과적으로 관리할 수 있도록 지원합니다. 이를 통해 은행은 물리적 서비스가 무력화되던 시기에 친밀한 디지털 참여에 대한 고객의 요구를 충족하고 빠른 대출 승인과 실행 가능한 금융 상품으로 중소기업 및 소매 고객에게 서비스를 제공할 수 있었습니다.
사이버 보안 소프트웨어인 원스팬(OneSpan)이 은행용 보안 애플리케이션을 출시했다. 고객이 모바일 애플리케이션을 통해 안전하게 거래하고 은행 업무를 수행할 수 있도록 도와줍니다. One-Time-Password, 사용 생체 인식, 지문, 얼굴 인식, 대역 외 SMS 및 지리적 위치와 같은 인증 방법에 다양한 클라우드 데이터를 사용합니다. 또한 은행 고객은 문서에 전자 서명하고 강력한 인증에 대한 규제 요구 사항을 충족하며 앱 보안 기능을 유지할 수 있습니다.
이스라엘 천사
이스라엘은 클라우드 소비의 강국이며, 신생 기업의 집중도가 높기 때문에 유럽, 중동 및 아프리카의 다른 많은 국가보다 규모가 크고 이제는 이스라엘의 Nimbus 프로젝트로 인해 전통적인 은행, 보험사 및 소매업체가 클라우드로 이동하고 있습니다. 이스라엘 정부에 클라우드 서비스를 제공하기 위한 포괄적인 프레임워크를 제공하기 위한 범정부 프로젝트입니다. 이를 통해 기업은 클라우드 중심 인프라에 훨씬 쉽게 적응할 수 있습니다.
2022년 XNUMX월, 이스라엘 은행은 클라우드 컴퓨팅 서비스 사용에 대한 장벽을 제거한다고 발표하여 전국적으로 더 많은 성장을 촉진했습니다. 은행 감독관인 Mr Yair Avidan은 "클라우드 컴퓨팅 서비스는 조직의 컴퓨팅 능력을 촉진 및 강화하고 은행 기업이 효율성을 높이고 시장 요구에 신속하게 대응할 수 있도록 합니다."라고 말했습니다.
클라우드 혁신으로 실현되는 중요한 가치 원천
모든 사람들이 클라우드 기술이 전 세계 은행 업무의 미래에서 갖게 될 근본적인 역할을 깨닫기 시작했습니다. 연구에 따르면 은행가의 86%가 사실상 무제한 확장성을 활용하기 위해 클라우드 서비스를 채택했습니다. APAC와 EMEA 지역 은행의 82%와 83%도 향후 XNUMX년 동안 클라우드에 대한 투자를 늘릴 계획입니다.
클라우드 서비스는 데이터 공유, 통합 의사 결정 추진, 고객 문제 해결을 위한 보다 신속한 이동, 새로운 공유 플랫폼 및 도구를 통한 협업 강화, 의사 결정 속도 향상을 통해 비즈니스 단위의 더 나은 통합을 통해 디지털 접근성을 높이고 전체 기업의 동기화를 허용합니다. . 클라우드 서비스는 또한 극도의 보안 표준으로 유명합니다. 이러한 서비스는 기업의 데이터 스토리지를 분산시켜 탄력적인 운영을 촉진합니다. 이렇게 하면 단일 데이터 센터 또는 지역 이상에 걸쳐 데이터 및 앱 서비스를 복제할 수 있어 데이터 침해가 훨씬 더 어려워집니다. 은행은 클라우드를 사용하여 여러 소스의 대량 데이터를 분석하여 사기 탐지 및 예방을 수행합니다. 이를 통해 금융 기관은 피해가 발생하기 전에 의심스러운 활동을 감지할 수 있습니다.
클라우드 통합은 머신 러닝, 사물 인터넷 플랫폼, AR 및 VR, 이미지 인식, 자연어 처리 등과 같은 도구를 활용하여 비즈니스 혁신을 추진하고 새로운 고객 경험을 구축하고 제안을 생성 및 마케팅하며 운영을 최적화하고 인재를 관리하기 위한 전략을 추진합니다. 혁신에 더 중점을 둔 클라우드는 필요에 따라 더 쉽게 확장하고 관리할 수 있는 비용을 허용합니다. 필요에 따라 컴퓨팅 용량을 늘리거나 줄이고 세분화된 지출 제어를 촉진하여 동적 클라우드 가격 책정에서 비용 효율성을 포착합니다. 기업은 필요한 속도로 이동할 수 있으며 필요에 따라 쉽게 변경할 수 있습니다.
앞으로 클라우드 기술은 위험, 시간 및 비용을 최소화하면서 비즈니스를 발전 및 확장하려는 은행의 주요 옵션입니다. 은행가들은 이러한 이점을 인식하고 있으며 연구의 전반적인 결과는 클라우드 기술에 대한 투자를 계속 늘릴 것임을 시사합니다. 우리는 시간이 지남에 따라 금융 서비스 산업에서 강력한 주류가 될 것이라고 믿습니다.
Cloud for Banking에 대해 더 알고 싶으시다면 저희와 함께하세요. FinTech-Aviv 클라우드 이벤트 17월 XNUMX일에 통합 방법에 대한 전문가의 통찰력을 들을 수 있습니다. FINTECH 금융 산업을 위한 레거시 시스템과 클라우드 솔루션 간의 전환 시대에 은행의 솔루션.
니르 네처 | 공인회계사(LL.B, MBA) | Equitech 그룹의 창립 파트너 | 이스라엘 핀테크 협회 회장 – FinTech-Aviv |
