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곧 발표될 뉴스에서 마스터카드는 화요일에 은행이 사기성 암호화폐 거래소의 거래를 식별하고 차단하는 데 도움이 되는 새로운 소프트웨어를 출시할 예정입니다.
Crypto Secure로 알려진 이 시스템은 "고급" 인공 지능 알고리즘을 사용하여 마스터카드 결제 네트워크에서 암호화폐 교환과 관련된 범죄 활동의 위험을 평가합니다. 이 시스템은 암호화폐 거래의 공개 장부인 블록체인을 비롯한 여러 소스의 정보를 사용합니다.
Mastercard가 작년에 인수한 블록체인 보안 스타트업인 CipherTrace가 서비스를 제공합니다. 캘리포니아 멘로파크에 기반을 둔 회사인 CipherTrace는 조직과 당국이 승인되지 않은 암호화폐 거래를 조사하도록 지원합니다. 주요 경쟁자는 뉴욕에 기반을 둔 Chainalysis와 런던에 기반을 둔 Elliptic입니다.
이 솔루션은 신흥 디지털 자산 시장의 범죄 증가를 배경으로 마스터카드가 도입하고 있습니다. 블록체인 분석 회사인 Chainalysis의 통계에 따르면 알려진 범죄 연루가 있는 지갑에 들어가는 암호화폐의 양은 작년에 기록적인 14억 달러로 증가했습니다. 2022년에는 암호화폐 투자자를 대상으로 하는 사이버 공격과 사기 게임의 물결이 일고 있습니다.
은행 및 기타 카드 발급자는 의심스러운 행동의 가능성에 대해 색상으로 구분된 등급이 있는 Crypto Secure 플랫폼의 대시보드를 제공합니다. 빨간색은 "높음" 위험을 나타내고 녹색은 "낮음"을 나타냅니다.
Crypto Secure는 특정 암호화폐 가맹점의 거부 여부를 결정하지 않습니다. 선택은 카드 발급사의 몫입니다.
마스터카드는 명목 화폐를 사용한 거래의 사기를 막기 위해 유사한 기술을 이미 사용하고 있습니다. Crypto Secure를 통해 이 기능을 비트코인 및 기타 가상 화폐로 확장하고 있습니다.
Mastercard의 사이버 및 인텔리전스 비즈니스 사장인 Ajay Bhalla에 따르면 이러한 움직임은 파트너가 "복잡한 규제 환경을 계속 준수"하도록 돕기 위한 것입니다. 제품 출시 전 인터뷰에서 그는 “디지털 자산 산업 전체가 이제 정말 거대하고 상당한 시장”이라고 말했다.
"우리가 디지털 상거래에 대해 제공하는 것과 동일한 유형의 신뢰를 고객, 은행 및 판매자에게 디지털 자산 거래에 제공할 수 있기를 원한다는 개념입니다."
더 많은 은행과 결제 제공업체가 디지털 자산을 거래하고 보유하기 위한 자체 시설을 가지고 시장에 진입함에 따라 최근 암호화폐 공간에서 규정 준수의 중요성이 높아졌습니다. 이번 달에 기관 고객을 위한 양육권 서비스를 도입함으로써 Nasdaq은 월스트리트의 암호화폐 수용을 따라가는 가장 최근에 평판이 좋은 금융 기관이 되었습니다.
대서양 양쪽의 정부는 지금까지 대부분 규제를 벗어난 암호화폐 산업에 대한 새로운 제한을 제정하기 위해 노력하고 있습니다. 유럽연합(EU)이 자체적으로 획기적인 암호화폐 규칙을 통과시킨 반면, 바이든 행정부는 지난달 미국에서 암호화폐 사업을 규제하기 위한 최초의 프레임워크를 발표했습니다.
세계 최대 결제 회사는 가격이 떨어지고 거래량이 고갈되는 시기에 암호화폐에 더 많은 투자를 하고 있습니다. 2021년 2월 상당한 급등의 정점 이후 시장 전체는 약 XNUMX조 달러의 가치를 잃었습니다.
사상 최고치인 69,000달러에 육박한 이후 비트코인 20,000개의 가치는 XNUMX달러 미만으로 떨어졌으며 최근 몇 주 동안 그 수준을 크게 넘어서는 것이 어려웠습니다. Bhalla는 암호화폐 가격 하락이 마스터카드의 디지털 자산 전략에 어떤 영향을 미쳤는지 묻는 질문에 "장기적으로 이해 관계자에게 솔루션을 제공하는 데 집중하고 있다"고 답했습니다.
"이것은 시장 사이클"이며 사이클이 "오고 간다"고 덧붙였습니다. 저자는 “이 사업은 현재 대규모 비즈니스이고 변화하고 있으며 앞으로 훨씬 더 커질 것이기 때문에 더 장기적인 관점을 취해야 한다고 생각합니다.”라고 말했습니다.
공간에서 여전히 흔한 사기
디지털 토큰의 가치 하락에도 불구하고 이 분야의 범죄는 꾸준히 발생했습니다. 한 암호화 네트워크에서 다른 암호화 네트워크로 자산을 교환하는 데 사용되는 장치인 블록체인 브리지를 악용하는 것은 올해 암호화폐 투자자를 기만하는 데 특히 인기 있는 수단이었습니다. 2022년 초부터 이러한 교차 사슬 다리에 대한 침해로 인해 약 1.4억 달러의 비용이 발생했습니다. 연쇄 반응 데이터입니다.
이에 따라 주요 금융사들과 암호화폐 플랫폼들은 자신들의 시스템을 통해 불법 이익이 이전될 가능성을 줄이기 위해 투자를 하고 있다. 부분적으로 가명을 사용하는 블록체인 네트워크 사용자로 인해 암호화폐는 자금 세탁 및 기타 불법 활동에 사용되는 경우가 있습니다.
그러나 새로운 소프트웨어 도구의 생성으로 인해 암호 화폐 도둑의 도난당한 재산을 찾는 것이 더 쉬워졌습니다. 개방형 블록체인에서 데이터를 평가하기 위해 기업은 최첨단 데이터 과학 및 기계 학습 기술을 사용하고 있습니다.
또한 마스터카드는 암호화폐 시장에 상당한 투자를 한 주요 경쟁사인 비자(Visa)를 따라잡기 위해 노력하고 있습니다. 비자(Visa)는 2.5년 회계연도 2022분기 동안 암호화폐 거래소의 계정에 연결된 카드를 사용하여 XNUMX억 달러의 거래를 가능하게 했다고 보고했습니다.
Visa는 암호화폐 기능 구현에서 대체 불가능한 토큰 조사에 이르기까지 모든 고객을 돕기 위해 작년에 암호화폐 자문 관행을 수립했습니다.
마스터카드의 2,400개 암호화폐 교환 네트워크에서 발생한 법정화폐 간 거래의 총 금액은 공개되지 않았습니다. 그러나 Bhalla에 따르면 신용 카드 업계의 거물인 이 회사는 이제 분당 "수천"의 거래를 처리합니다.
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