호주 금융 서비스 시장의 새로운 설계 및 유통 의무 규정은 5월 XNUMX일에 발효되어 제품 발행자와 유통업자가 소비자를 제품 및 유통의 중심에 두도록 의무화했습니다.
호주증권투자위원회(ASIC) 최초 발행 가이드 라인 지난 XNUMX월 금융 상품에 대한 설계 및 유통 의무에 대해 시장 참여자가 비즈니스 프로세스에 적절하게 통합할 수 있는 충분한 시간을 제공했습니다.
“설계 및 유통 의무는 발행자와 유통업자가 제품 설계 및 유통에 대해 소비자 중심적 접근 방식을 갖도록 요구함으로써 소비자가 적절한 금융 상품을 얻을 수 있도록 돕기 위한 것입니다.” ASIC 지침에 명시되어 있습니다.
새로운 규칙은 금융 상품 발행자가 모든 발행 상품에 대한 목표 시장 결정을 소매 고객에게 제공하도록 요구합니다. 또한 규제 기관은 대상 시장을 일부 유통 조건에서 제품에 적합한 소비자 계층으로 정의했습니다.
분명히 이러한 유형의 규칙은 영국과 유럽에서 이미 시행되고 있습니다.
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"두 체제 간의 흥미로운 차이점은 ASIC의 체제는 목표 시장 결정(TMD)(많은 브로커들이 지난 주에 기존 고객 기반에 이메일을 보냈음)의 발행을 요구하는 반면 FCA 및 ESMA 체제는 요구하지 않는다는 것입니다. 이 문서는 출판될 것입니다.”라고 Sophie Grace의 이사인 Sophie Gerber는 설명했습니다. 트랙션 핀테크.
클라이언트 기반을 정의하는 브로커
모든 호주 금융 서비스 회사에 의무 사항이므로 외환 및 CFD 중개인은 서비스를 지침에 맞게 조정하고 있습니다. 그러나 흥미롭게도 각 브로커가 발행한 TMD 문서는 금융 거물. 결정적인 차이점은 클라이언트 기반의 정의에 있습니다.
“이는 최근 수십 년 동안 금융 서비스에 대한 주요 규제 시스템을 뒷받침해 온 '공개 체제'에 대한 의존에서 벗어나 ASIC이 금융 상품 발행자와 유통업자에 대해 더 높은 수준의 의무를 이행해야 한다는 글로벌 주제로 이동합니다. 제품을 디자인하고 배포하는 소비자 중심적 접근 방식”이라고 Gerber가 덧붙였습니다.
소매 투자에 대한 ASIC의 초점
호주 금융 시장을 규제하는 ASIC은 금융 시장을 개인 투자자에게 안전하게 만들기 위해 최근 몇 달 동안 몇 가지 의무적인 규칙을 도입했습니다. 가장 최근에, 그것은 원치 않는 금융 상품의 소매 판매 금지 은행, 연금 및 금융 서비스 산업의 위법 행위를 억제합니다.
앞서 호주 규제 당국은 CFD 제품의 유통 및 마케팅에 대한 강력한 제한을 부과하고 논란의 여지가 있는 제품을 일시적으로 금지했습니다. 바이너리 옵션 소매 상인을 위해.
