2015년 유럽 의회는
지령 "자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 목적으로 금융 시스템을 사용하는 것을 방지". 이 조항에 따라 회원국은 다음을 보장할 의무가 있습니다.
적법한 이익을 가진 사람들에게 실소유권에 대한 접근.
2018년에는 이러한 관심을 보여줄 필요 없이 모든 일반 대중에게 확대되었습니다. 자금세탁방지(AML)가 진행되고 있었습니다.
그러나 유럽사법재판소(ECJ)는 갑자기 이러한 판결을 철회하고 있습니다. 그만큼
이제 ECJ가 판결을 내렸습니다. 모든 실소유권 등록부에 대한 액세스는 "일반 대중의 모든 구성원에게 무효"입니다.
왜 갑자기 이런 의견이 나오게 된 걸까요? 더러운 돈과 맞서 싸우는 컴플라이언스 전문가에게 이것이 의미하는 바는 무엇입니까?
배경
ECJ는 실소유자 정보에 대한 일반 대중의 접근이 "사생활 존중 및 개인 데이터 보호에 대한 기본권에 대한 심각한 간섭"을 구성한다고 발표했습니다.
요컨대, 실소유자 중 하나인 회사와 관련된 룩셈부르크 사건과 "그들에 관한 정보에 대한 일반 대중의 접근 제한" 요청이 처음으로 룩셈부르크 지방 법원에 제출되었습니다. 그런 다음 법원은 유럽 자금 세탁 방지 지침의 해석에 대한 판결을 위해 사건에 대한 질문을 ECJ에 회부했습니다.
판결은 EU 상황과 법률에 따라 다릅니다. ECJ는 등록부에 대한 일반 대중의 액세스가 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위해 "엄격히 필요한" 것은 아니며 수익 소유자의 개인 데이터 남용 가능성을 초래할 수 있다고 생각했습니다.
ECJ는 EU 5차 자금 세탁 방지 지침에서 취한 법적 접근 방식이 개인 정보 보호와 공개 액세스의 균형을 적절하게 유지하지 못하며 공개 액세스가 금융 범죄 퇴치를 위한 목적으로만 충분히 정당화되지 않았다고 밝혔습니다.
이것이 규정 준수 전문가에게 의미하는 바는 무엇입니까?
유럽 기업체에서 AML 및 고객 실사(CDD)를 시작하는 것은 훨씬 더 어려워질 것입니다. 검증을 위해 실질 소유자를 식별하는 데 더 많은 시간이 걸릴 것입니다.
판결은 22월 30일에 내려졌으며 XNUMX월 XNUMX일 현재 다음 유럽 최종 수익적 소유권(UBO) 등록부가 오프라인 상태입니다.
규정 준수 전문가는 또한 주식 보유 명부 및 수익적 소유권 구조 차트와 같은 다른 출처를 고려하여 이 정보를 얻고 예를 들어 인증을 통해 이 정보를 확인할 수 있는 방법을 탐색해야 합니다.
이러한 관할권에서 고객을 온보딩하는 데 걸리는 시간도 증가할 가능성이 있습니다. 이는 온보딩 프로세스에서 고려해야 합니다. 이러한 관할 구역의 경우 수동 정보 수집을 설명하기 위해 가능한 한 빨리 실사 프로세스를 시작하는 것이 중요합니다.
결론: 타격
불법 자금 세탁 활동에 대한 싸움에서 후퇴한 것처럼 느껴집니다. 공용 UBO 등록부는 실소유권 구조를 식별하고 이해하는 핵심 도구입니다. 통제 및 소유권 측면에서 누가 기업에 관여하는지에 대한 초기 그림을 제공하는 데 도움이 됩니다. 이 데이터에 대한 투명성과 액세스의 손실은 유럽 고객을 온보딩하고 규정 준수에 대한 또 다른 장벽을 제공하는 보고 기관에 타격입니다.
이러한 변화에 비추어 컴플라이언스 전문가는 조직 내 컴플라이언스 문화를 유지하고 판결의 내용과 효과에 대한 교육과 훈련을 제공해야 합니다. 이 판결이 고수될지 또는 장기적으로 어떻게 전개될지 알기 어렵습니다. 현재로서는 보고 기관이 AML 및 CDD 프로세스를 검토하고 새로 고쳐야 할 필요성을 유발합니다.
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- 출처: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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