Citibank는 고객이 사기를 신고한 후 사기성 전신 송금을 허용하고 은행에 계좌 동결을 요청합니다: 뉴욕 법무장관 – The Daily Hodl

레티샤 제임스 뉴욕 법무장관은 미국 최대 은행 중 하나가 은행 고객들이 사기 신고를 하고 계좌를 동결시키기 위해 전화를 한 후에도 사기성 전신 송금을 막기 위해 아무 조치도 취하지 않고 있다고 말했습니다.

그녀에 대한 AG의 비난에 대해 심층 분석 소송 씨티은행을 상대로 등장하고 있으며, 혐의 Citibank는 송금 사기가 실시간으로 전개될 때 동료 은행에 이를 알리기 위해 "노력"하지 않습니다.

James에 따르면 Citibank는 고객이 훔친 자금을 받고 있는 금융 기관에 연락하도록 은행에 명시적으로 요청할 경우에만 사기성 전신 송금을 중지하려고 노력할 것입니다.

“...역사적으로 Citi는 사기 행위 통지에 대해 즉시 수취 은행에 연락하여 훔친 자금을 동결하거나 반환하도록 요청하는 노력을 하지 않았습니다.

Citi는 또한 소비자가 수취 은행에 실시간으로 연락하기 전에 명시적으로 지원을 요청할 것을 요구했습니다. 결과적으로 사기꾼은 소비자가 Citi에 사기 행위에 대한 통지를 제공한 후에도 수취 은행에 보관된 자금에 접근하여 인출할 수 있습니다.”

James는 Citibank의 "느슨한 보안 절차"로 인해 고객에게 수백만 달러의 비용이 발생했다고 말했습니다.

“피고인 Citi는 소비자 금융 계좌를 보호하고 위험 신호에 적절하게 대응하거나 사기를 통한 도난을 제한하기 위해 충분히 강력한 데이터 보안 조치를 취하지 않았습니다.

대신 Citi는 보안에 대해 지나치게 약속하고 미달했으며, 사기 경고에 비효율적으로 대응하고, 소비자를 오도하고, 즉각적으로 그들의 주장을 부인했습니다. Citi의 불법적이고 기만적인 관행으로 인해 뉴욕 주민들은 수백만 달러의 손실을 입었습니다.”

씨티은행은 이 소송이 '잘못된 것'이라고 주장하며 이달 초 판사에게 사건을 기각해 달라고 요청했다. 보고서 로이터 통신.

은행은 서류에서 “어떤 시스템도 모든 사기를 매번 잡아낼 수는 없다”며 이번 소송이 “은행이 수십 년 동안 정책과 관행을 조직해 온 방식을 갑작스럽고 극적으로 뒤흔들 수 있다”고 경고했다.

James는 17월 XNUMX일까지 기각 동의에 응답해야 합니다.

비트를 놓치지 마세요 – 확인 받은 편지함으로 직접 전달되는 이메일 알림을 받으려면

체크 가격 액션

우리를 따라 오세요 트위터, 페이스북 및 텔레그램

서핑 일일 Hodl 믹스

생성된 이미지: Midjourney

• SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
• PlatoData.Network 수직 생성 Ai. 자신에게 권한을 부여하십시오. 여기에서 액세스하십시오.
• PlatoAiStream. 웹3 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
• 플라톤ESG. 탄소, 클린테크, 에너지, 환경, 태양광, 폐기물 관리. 여기에서 액세스하십시오.
• PlatoHealth. 생명 공학 및 임상 시험 인텔리전스. 여기에서 액세스하십시오.
• 출처: https://dailyhodl.com/2024/04/13/citibank-allows-fraudulent-wire-transfers-to-proceed-after-customers-report-scams-ask-bank-to-freeze-transactions-new-york-attorney-general/