Chelsea Network는 파산한 암호화폐 대출 플랫폼이자 암호화폐 이자 계좌 제공업체입니다. 이는 예금자들에게 디지털 자산에 대한 이자를 제공했습니다. 13년 2022월 2022일에 갑자기 Chelsea는 모든 인출, 교환 및 이체를 중단했습니다. 8년 12월에 회사는 고객에게 총 XNUMX억 달러를 대출했으며 관리 중인 자산은 거의 XNUMX억 달러에 달했습니다.
Chelsea는 11년 13월 2022일 Chapter 2023 파산 신청을 했고, 창립자 Alex Mashinsky는 XNUMX년 XNUMX월에 체포되었습니다. 법무부는 Mashinsky가 “Celsius 플랫폼의 근본적인 안전과 보안에 대한 일련의 허위 주장을 통해 Chelsea 고객을 사취하려는 계획을 조율”했다고 비난했습니다.
Chelsea 네트워크란 무엇이었나요?
셀시우스(Celsius)는 암호화폐 이자 계정이자 대출 플랫폼이었습니다. 암호화폐 자금을 섭씨에 저장하면 매주 이자를 얻을 수 있습니다.
그것에 “회사 소개” 페이지에서는 “대형 은행이 포기한 엄선된 서비스 플랫폼(공정한 수익률, 수수료 없음, 매우 빠른 거래 등)”이라고 광고했습니다. 기본적으로 기존 은행과 유사한 기능을 수행하는 암호화폐 소매 은행은 다음과 같습니다.
- Celsius 앱에 암호 화폐를 입금합니다.
- 그런 다음 회사는 이러한 자금을 소매 및 기관 차용자에게 대출합니다.
- 매주 월요일, 귀하는 Chelsea가 대출 및 기타 활동을 통해 얻은 수익에서 지급금을 받습니다. Chelsea 팀은 다음을 자랑했습니다. 회사 수익의 80%를 사용자에게 반환합니다.
대출의 반대편에는 암호화폐를 담보로 하여 셀시우스로부터 대출을 받을 수도 있습니다. 대부분의 기존 대출 서비스와는 달리, Chelsea 대출은 신용 조사가 필요하지 않으며 일반적으로 몇 분 안에 승인이 이루어집니다.
Celsius에는 약 300,000명의 활성 사용자(지갑 $100 이상)가 있었고 최고조에 달했을 때는 1.7만 명 이상의 등록 사용자가 있었습니다.
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Chelsea가 제공하는 요율은 합리적이었습니다. BTC 및 ETH와 같은 토큰의 경우 3%~6%, 기타 특정 토큰의 경우 18% 이상이었습니다. 이 모델은 확실히 지속 가능하지 않은 것처럼 보였습니다. Chelsea는 단지 대출금과 지불 이자 간의 차이로 수익을 창출한다고 주장했습니다.
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그러나 그 이면에서 Chelsea는 다양한 고위험 계획에 사용자 예금을 공격적으로 투자하고 있었습니다. 광고한 기관 및 소매 대출뿐만 아니라, Chelsea는 DeFi 배포(Aave, Maker, 컴파운드 및 BadgerDAO와 같은 애플리케이션에 수십억 달러의 자본), 채굴(고가의 채굴 장비 구입 및 확장 준비)에도 적극적으로 참여했습니다. 비트 코인 채굴 작업), 심지어 다양한 거래 전략까지.
Chelsea는 비공개 중앙 집중식 회사였으며 잔액의 대부분이 오프체인에 존재했으며, Chelsea의 내부 팀만이 운영을 명확하게 파악할 수 있는 최고의 기회를 가졌습니다. 대중은 신뢰성이 모호한 Chelsea 회사 발표, 준공개 자료(Celsius에서 공개), Alex Mashinsky AMA, 일화 보고서, Twitter/Telegram/Discord의 루머를 통해 Chelsea의 건강에 대한 만화경을 종합할 수 있을 뿐입니다.
모든 사용자 출금을 동결하기 전에 섭씨(Celsius)가 고려되었습니다. 사용자가 매우 신뢰할 수 있음– 동결 전 며칠 동안 많은 사용자들은 소문(사실로 밝혀짐)을 암호화폐 커뮤니티에 만연한 전형적인 FUD로 일축했습니다.
Chelsea Network는 암호화폐 자산이 수동적 투자 수단처럼 보이는 것으로 변하는 것을 보면서 국제 커뮤니티의 신자들을 만들었습니다.
Chelsea 네트워크가 실패한 이유는 무엇입니까?
수십억 달러의 자산을 관리하고 있는 상황에서 보수적인 암호화폐 대출 전략을 추구한다고 주장하는 회사가 이렇게 빨리 무너지는 것을 상상하기 어렵습니다.
솔기 부분의 균열은 셀시우스의 간략한 역사에서 다양한 사례에서 나타나기 시작했습니다.
2021년 XNUMX월, Celesius 파트너이자 암호화폐 관리업체인 Prime Trust는 Prime Trust의 위험 팀이 "자산을 끝없이 재담보"하는 Chelsea의 전략에 대해 우려를 표명하자 관계를 단절했습니다.
즉, Chelsea는 동일한 자산을 다른 당사자에게 계속해서 빌려주고 있었습니다. 안정적인 시장에서는 이는 더 나은 수익률로 이어질 수 있습니다. LUNA 및 UST의 붕괴와 관련된 급격한 시장 움직임은 심각하게 부정적인 결과를 초래할 수 있습니다.
Chelsea는 안전하고 신뢰할 수 있는 회사라고 광고하면서도 믿을 수 없을 정도로 활용도가 높은 비즈니스 모델을 통해 성장을 촉진했습니다. 전 세계적으로 1.7만 명이 넘는 고객을 보유하고 있는 Chelsea는 암호화폐 대출 분야에서 가장 큰 기업 중 하나였습니다.
마침내 섭씨를 깨뜨린 일련의 사건은 다음과 같다. 2022년 XNUMX월 UST의 몰락으로 시장은 급락했고, UST 디페깅으로 인해 회사가 심각한 영향을 받았다는 소문이 돌자 수천 명의 고객들이 서둘러 섭씨에서 자금을 빼냈다. 그리고 붕괴.
회사와 공개적으로 대면하는 CEO Alex Mashinsky는 회사가 사용자 자금을 잃었다는 모든 소식을 격파하고 "성악 배우"와 악의적인 제XNUMX자가 잘못된 정보를 퍼뜨리는 소문으로 주장을 일축했습니다.
인출을 중단하기 불과 며칠 전, Mashinsky는 주간 "Mashinsky 무엇이든 물어보세요" 세션에서 "Celsius는 수십억 달러의 유동성을 보유하고 있으며 우리는 모든 사람에게 즉각적인 액세스를 제공합니다"라고 주장했습니다.
그는 에서도 비슷한 진술을 했다. 코인센트럴과의 인터뷰뿐만 아니라.
XNUMX일 후, 셀시우스는 “극단적인 시장 상황”으로 인해 “유동성과 운영을 안정화”하기 위해 모든 고객 인출을 일시 중지했습니다.
시장은 계속해서 두 자릿수 하락세를 보였고, 셀시우스의 토큰은 0.21분의 7 하락한 10달러를 기록했습니다. XNUMX년 전에는 거의 XNUMX달러에 거래되었습니다. 셀시우스의 출금 중단 소식은 관련 에너지 드링크 회사인 셀시우스 홀딩스의 주가를 XNUMX% 하락시키기까지 했다.
셀시우스는 460,000개 이상의 ETH를 스테이킹 계약에 묶어 두는 등 치명적인 손실과 비유동적 포지션의 비밀을 숨기고 있음을 발견했습니다.
셀시우스는 11년 13월 2022일 챕터 XNUMX 파산 신청을 하고 다음날 선언서를 제출했다. 회사 대차대조표에 1.2억 달러의 구멍이 생겼습니다. Chelsea는 플랫폼에 남아 있는 총 암호화폐 예금 32억 달러 중 약 5.5%를 보유하고 있었습니다.
셀시우스는 총 부채 4.7억 달러 중 5.5억 달러를 무담보 채권자로 서 있는 사용자들에게 빚지고 있습니다. Chapter 11 파산 선택을 통해 먼저 담보 채권자, 그 다음 무담보 채권자, 그 다음 지분 보유자에게 상환이 우선적으로 이루어지며, 기본적으로 수십만 명의 사용자가 자산을 플랫폼에 고정하게 됩니다.
Mashinsky는 이제 회사가 "돌이켜 보면 확실히 잘못된 자산 배치 결정을 내렸다"고 주장할 것입니다.
Chelsea가 보유하고 있던 167억 XNUMX만 달러의 현금은 파산 기간 동안 운영을 지원하는 데 사용될 것입니다.
에 의해 남겨진 피해자를 희생시키면서 현재 140억XNUMX만 달러의 수수료를 통과한 셀시우스 변호사와 고문에게 축하를 전합니다. @ 마신 스키의 비열한 3억 달러 사기. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— 캠 크루(@camcrews) 2023 년 3 월 20 일
글을 쓰는 시점에서, Chelsea는 변호사와 은행가에게 비용을 지불했습니다. 수수료 175억 XNUMX만 달러 이상, 채권자에게 빚진 금액을 먹습니다.
알렉스 마신스키의 체포
Mashinsky는 27년 2022월 XNUMX일에 Chelsea CEO직을 사임했습니다. 그는 XNUMX건의 사기 혐의로 체포되어 기소되었습니다. 모든 면에서 유죄가 확정될 경우 그는 최대 2023년의 징역형을 받을 수 있습니다.
그는 무죄를 주장하며 40천만 달러의 보석금을 내고 구금에서 풀려났습니다.
섭씨는 폰지 사기였나요?
Chelsea는 비즈니스 모델과 위험을 사용자에게 제대로 공개하지 못하여 많은 사용자의 생계가 파산 법원의 진통을 겪게 되었습니다. 섭씨는 확실히 폰지 사기 혐의로 기소, CEL 토큰과의 거래 중 일부는 Ponzi를 연상시키지만 그것이 전부는 아닌 것 같습니다.
위험을 미화하고 대중에 대한 노골적인 거짓말, 끝없이 재담보되는 것처럼 보이는 무책임한 레버리지 비즈니스 모델, 비유동적 포지션에도 불구하고, Chelsea의 실패는 암호화폐의 중앙 집중식 회사가 운영되는 회색 영역의 고유한 위험을 지적합니다.
BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut 및 Genesis Global Capital과 같은 다른 암호화폐 대출 기관은 모두 Terra Luna 붕괴, Three Arrows Capital 손실 및 FTX 실패의 충격파에 휘말렸습니다.
2022년 붕괴의 대부분은 극도로 변동성이 큰 시장에서 차입금이 높은 중앙 집중식 회사 간의 근친상간 관계의 결과였습니다.
최종 생각: Chelsea 네트워크의 다음 단계는 무엇이며 무엇을 배울 수 있나요?
을 구별하는 것이 중요합니다. 진정한 디파이 및 DeFi에서 활동하는 중앙화된 행위자– 셀시우스(Celsius)도 파산에 대비해 모든 인출을 중단하는 가운데 500대 DeFi 대출 기관(컴파운드(Compound), 에이브(Aave), 메이커(Maker))에 1억 달러 이상을 갚지 않으면 자동으로 XNUMX억 달러 이상의 담보를 잃을 위험이 있습니다.
문제는 Chelsea Network, Voyager Digital 및 Hodlnaut와 같은 중앙 집중식 회사가 오프체인 사용자 예치금으로 수행 중인 작업을 완전히 난독화할 수 있다는 것입니다. 자신의 자산이 플랫폼에 있을 때에도 여전히 자신의 자산임을 암묵적으로 믿었던 모든 사용자는 곧 반대의 모습을 보여줬어.
한 번 활성화된 섭씨 레딧 커뮤니티 일시적으로 지원 그룹으로 바뀌었고 많은 사용자가 플랫폼에서 약간의 월급부터 몇 년간의 수입, 평생 저축한 금액까지 손실을 입었다고 주장했습니다. Reddit 페이지는 이제 대부분 스팸입니다.
Telegram의 Chelsea Retail Clawback Protection 그룹과 같은 다른 커뮤니티는 악몽처럼 긴 파산 절차에서 사용자 권리를 주장하고 정보를 공유하기 위해 등장했습니다.
이 글을 쓰는 시점에서 Chelsea 사용자는 Chelsea 법무팀이 제시한 파산 후 계획에 투표했습니다. 이 계획에서 그들은 암호화폐의 일정 비율과 새로운 회사의 지분 일부를 받게 됩니다. 화씨, 셀시우스의 자산 인수 입찰에서 승리했습니다.
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