KYC에서 KYW로: 암호화폐 생태계에서 AML 보안의 진화

KYC에서 KYW로: 암호화폐 생태계에서 AML 보안의 진화

타임 스탬프 : 1 년 2023 월 2 일 오전 04:XNUMX
  • Chainalytic에 따르면 2022년에는 의심스럽고 합법적인 조직의 불법 주소로 거의 23.8억 달러 상당의 디지털 통화가 전송되었습니다.
  • KYB(Know-Your-Business) 시스템은 일반적으로 비즈니스 파트너나 고객에 대한 포괄적인 정보를 얻습니다.
  • KYW 시스템은 암호화폐 지갑의 위험과 자산을 평가하도록 특별히 설계되었습니다.

암호화폐 산업의 성공, 중복성 및 진화적 개념은 web3 커뮤니티의 상당한 성장을 가져왔습니다. 비트코인은 금융 시스템에 대한 우리의 견해를 재정의했습니다. 중앙 집중화의 장벽과 한계를 허물고 더 좋고 효율적이며 안전한 자금 확보 방법을 선보였습니다. 곧 그 명성과 혁명적인 기술은 많은 알트코인에 영감을 주었고, 각각은 업계에 새로운 것을 제공하기 위해 노력했습니다. 비트코인이 번성할 수 있는 생태계 구축을 목표로 한 Ether부터 초기 부문을 넘어 귀중한 디지털 자산임이 입증된 DogeCoin까지.

 이 알트코인은 수천 개에 속하며 각각 전체 암호화폐 산업을 지원합니다. 그 성공은 압도적이었습니다. 불행히도, 동일한 영광과 명성으로 인해 다른 사람들이 사악한 이유로 디지털 통화를 사용하게 될 것입니다. 테러리스트 그룹, 도둑, 사기꾼은 곧 디지털 자산의 익명성을 활용하여 수백만 달러의 암호화폐를 세탁했습니다. 이는 결국 상당한 비율의 암호화폐 사기로 이어져 업계가 수십억 달러의 손실을 입게 될 것입니다.

암호화폐 사기는 오늘날 흔한 행위이며, 디지털 자산이 더욱 주류가 되면서 사기꾼들은 소수의 개인을 표적으로 삼는 것에서 돈세탁과 수백만 달러 사기를 위해 전체 조직을 구축하는 것으로 옮겨갔습니다.

 이러한 갈등으로 인해 세탁 방지 도구는 수년에 걸쳐 크게 개선되었습니다. 오늘날 고객 파악 시스템은 사기꾼을 노리는 많은 금융 기관을 하나로 묶었습니다. 그 성공으로 인해 비즈니스 파악(KYB), 거래 파악(KTY) 및 지갑 파악(KYW) 시스템이 개발되었습니다. 

이 기사에서는 암호화폐 산업에서 이러한 세탁 방지 시스템의 발전을 강조할 것입니다.

암호화폐 사기의 증가

암호화폐 사기와 해킹은 수년에 걸쳐 발전해 왔습니다. MT Gox부터 가장 최근의 FTX 충돌까지 실제 상황에서 죽는 방법을 보여줍니다.

일반적으로 블록체인 보안 시스템에는 데이터 무결성을 유지하는 고유한 보안 기능이 있습니다. 이는 분산형 애플리케이션의 사용이 증가한 몇 가지 이유 중 하나입니다. 불행하게도 블록체인이라는 개념 자체가 탄생한 지 20년밖에 안 되었기 때문에 우리는 아직 그 잠재력을 최대한 활용하지 못했습니다. 결과적으로 암호화폐 사기 및 자금세탁 활동이 증가하면서 수십억 달러의 비용이 발생하고 업계의 가치와 신뢰성이 크게 감소했습니다. 

암호화폐 사기는 소규모 스타트업 및 플랫폼에서부터 대규모 조직까지 진화했습니다. 예를 들어, 남아프리카공화국에서는 암호화폐 사기가 사상 최고치를 기록하고 있습니다. 암호화폐에 대한 정부의 긍정적인 견해 덕분에 남아프리카 공화국은 세계 최고의 국가 중 하나가 되었습니다. 다양한 암호화폐 인프라와 수많은 암호화폐 결제 게이트웨이 덕분에 암호화폐 거래자는 크게 성장할 수 있었습니다.

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디지털 통화 채택 및 구현의 진전은 아프리카 최고의 암호화폐 거래량인 나이지리아를 능가합니다. 불행하게도 이러한 긍정적인 태도로 인해 많은 사기꾼과 해커가 이러한 환경에서 번창하고 있습니다. SA 내 당국과 분석가에 따르면 암호화폐 사기 사건이 급증했습니다. 25년 2023분기에는 XNUMX%입니다. 정부는 이러한 활동을 억제하기 위한 새로운 법적 틀을 개발하는 과정에 있습니다. 또한 모든 암호화폐 기반 조직에 주의 깊게 접근할 것을 경고했습니다. 사기 행위의 징후가 발견되면 즉시 운영이 중단됩니다.

암호화폐 사기 외에도 업계의 자금세탁 활동에 대한 우려가 커지고 있습니다. 체이널리시스에 따르면 2022년에는 의심스럽고 합법적인 조직으로부터 불법 주소가 전송됐다. 거의 23.8억 달러 상당의 디지털 통화. 자금 세탁 활동은 많은 정부가 디지털 통화를 두려워하는 주요 이유 중 하나입니다. 익명성, 속도, 분산형 특성으로 인해 전송의 정확한 출처와 목적지를 정확히 찾아내는 것이 불가능합니다. 게다가 Tornado Mixer와 같은 조직은 상태를 악화시켰습니다. 그들의 도구와 시스템은 수년에 걸쳐 자금 세탁 활동을 크게 강화해 왔습니다.

안타깝게도 표준 블록체인 보안 도구로는 이 문제를 완화할 수 없습니다. 결과적으로 보안 전문가와 개발자는 이 문제를 구체적으로 해결하기 위해 여러 시스템을 설계하기 위해 협력했습니다. 이로 인해 생태계 내에서 광범위한 보안 조치를 제공하는 진화된 KYC 시스템이 개발되었습니다.

KYC 시스템이란 무엇입니까?

고객 파악(KYC) 시스템은 자금 세탁 활동에 대응하기 위해 특별히 설계된 보안 기능입니다. 2002년, web2 시스템이 정점에 달했을 때 많은 은행, 정부 및 조직에서는 돈세탁이라는 증가 추세를 빠르게 식별했습니다. 모르는 사람들에게는 자금 세탁이 국가 경제를 불안정하게 만들 수 있습니다.

이러한 불법 활동을 통해 범죄자는 마약 밀매, 탈세 등 금융 범죄와 같은 불법 활동을 통해 획득한 화폐를 "청산"할 수 있습니다. 해결되지 않으면 자금세탁을 통해 벌어들인 상당한 자금이 유입되어 금융 시스템의 신뢰가 약화됩니다. 또한 일반적으로 세금을 회피하여 경제가 정체되고 결국 붕괴로 이어집니다. 인도중앙은행은 은행을 위한 최초의 KYC 지침을 도입했지만 나중에 개발자는 이러한 규칙을 완벽하게 작동하는 시스템에 구현했습니다.

KYC 시스템

KYC 시스템의 기본 구성요소.[사진/매체]

KYC 시스템의 일반적인 기능은 고객의 신원을 합법화하기 위해 고객에 대한 신뢰할 수 있는 정보를 수집하는 것입니다. 최종 사용자 정보 확인이 필요하며 일상적인 거래 패턴을 개발합니다. 이 시스템은 일반적으로 자금세탁방지(AML) 시스템의 첫 번째 단계입니다.

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최근에는 문제를 피하기 위해 KYC 시스템의 인기가 크게 높아졌습니다. FTX 붕괴 이후 많은 중앙화 거래소는 블록체인 보안을 두 배로 강화해야 했습니다. KYC 시스템을 블록체인 보안 도구와 통합하면 규제 기관 및 암호화폐 거래자에게 추가적인 확신을 제공합니다.

보관/중앙화 거래소 일반적으로 사용자의 개인 키를 보호하여 핫 지갑을 보호합니다. 기능에 대한 수많은 회의론에도 불구하고 그들은 일반적으로 전체 암호화폐 산업을 하나로 묶습니다. 예를 들어, 바이낸스는 최소 9억 달러 상당의 암호화폐 자산을 계산하고 대부분의 비트코인을 보유하고 있습니다. 그러한 조직이 무너지면 업계 전체가 멸망하게 될 것입니다.

KYC 시스템은 제조업체에 따라 다를 수 있습니다. AI의 인기가 높아짐에 따라 많은 블록체인 보안 시스템은 AI를 KYC 시스템과 통합하여 고객 거래 내에서 이상을 감지하는 자체 학습 시스템을 제공했습니다.

KYC 시스템의 진화

KYC 시스템의 성공으로 인해 더 많은 AML 시스템이 생겨 블록체인 보안을 강화하게 되었습니다. 불행하게도 디지털 세계의 보안은 보안 전문가와 해커 사이의 끝없는 전쟁입니다. 끊임없는 줄다리기는 많은 개발자들이 보안 정책과 도구를 개선하도록 강요했으며, KYC 시스템도 다르지 않습니다. 다음은 KYC 시스템의 다양한 진화입니다.

비즈니스 파악(KYB) 시스템

암호화폐 산업은 시간이 지남에 따라 점차 성장하는 광범위한 프랜차이즈입니다. 오늘날 많은 스타트업과 조직은 영광과 부를 추구하고 있으며 시스템은 해커의 공격 표면을 더욱 확장합니다. KYB 시스템은 암호화폐 업계에서 KYC 시스템을 구축한 후 곧 이어졌습니다. KYB(Know-Your-Business) 시스템은 일반적으로 비즈니스 파트너나 고객에 대한 포괄적인 정보를 얻습니다.

오늘날 많은 조직에서는 수백만 달러에 달하는 암호화폐를 보내고 받습니다. 따라서 AML 시스템 개발이 가까워졌습니다. KYB 시스템과 정책은 대부분의 규제 기관에서 필수이며 고객, 정부 및 조직 간의 신뢰를 구축합니다. 그러나 KYB 시스템에는 종종 에너지를 소비하고 고급 처리가 필요한 긴 검사 시스템이 있습니다.

KYB 시스템은 조직을 다루는 여러 부분을 포함하며 그 기능은 조직의 범위를 넘어 확장될 수 있습니다. 암호화폐 회사는 고객의 비즈니스 및 금융 정보를 분석하고 확인해야 합니다. 이는 많은 AML 활동으로부터 그들을 보호합니다. 문서 사기 조직의 정당성을 보장합니다.

KYB 시스템은 회사, 자산 및 평판을 그대로 유지할 수 있는 수단을 제공합니다. FTX 붕괴 이후, KYB는 암호화폐 회사 내에서 기준이 되었습니다. 자금 세탁을 다루는 조직이 입은 손실은 종종 수백만 달러에 달합니다.

거래알기(KYT) 시스템

KYC 및 KYB 시스템은 디지털 통화가 전체 생태계를 확보하기 오래 전에 존재했습니다. 그 기능과 목적은 전통적인 은행에서 널리 사용되었지만 나중에 디지털 시대로 전환되었습니다. KYT(Know-Your-Transaction) 시스템은 두 AML 시스템의 파생물이며 비트코인이 주류가 된 이후 크게 채택되었습니다.

KYT 시스템은 일반적으로 금융 기관이 보유하는 거래를 모니터링합니다. 일반적으로 돈세탁 활동을 감시하는 것은 독수리의 눈입니다. 표준 기능에는 거래가 합법적인지 여부를 모니터링, 평가 및 결정하는 것이 포함됩니다.

KYT 시스템

KYT 시스템의 기본 매개변수.[사진/체인분석]

KYT 시스템은 디지털 자산의 위험성이 너무 명확해진 후에 설계되었습니다. 고객의 거래에 대한 정보를 수집하고 위험을 처리할 수 있습니다. 일반적으로 암호화 기반 조직은 이 블록체인 보안 도구를 활용하여 정보를 식별하고 위험 수준 분석을 수행할 수 있습니다. 

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처음에 KYT 시스템 출시에는 수많은 어려움이 있었습니다. 예를 들어 많은 전문가들은 이것이 블록체인의 기본 개념을 침해했다고 주장했습니다. 모니터링 시스템을 추가함으로써 중앙 집중식 개체를 나타냈습니다. 불행하게도 이러한 주장은 암호화폐 사기와 AML 활동이 증가하는 가운데 가라앉게 되었습니다. 관리형 거래소는 이미 암호화폐 업계에서 중앙화된 실체를 제시하여 KYT 시스템에 대한 완벽한 테스트 성장을 제공했습니다. 

개발자에 따라 KYT 시스템은 관리 거래소 내의 모든 암호화폐 거래에 대한 세부 정보를 제공할 수 있습니다. 또한 의심스러운 패턴을 강조하여 깃발을 올리고 행정을 변경할 수 있습니다.

KYT 시스템의 필요성은 여전히 ​​뜨거운 논쟁거리이지만, 붕괴 이후 다양한 지역에서 필요해졌습니다.

지갑알기(KYW) 시스템

KYC 시스템의 가장 최근이자 마지막 진화는 KYW(Know Your Wallet) 시스템입니다. 수년에 걸쳐 암호화폐 지갑이 해커의 주요 표적이 되는 경우가 많다는 것이 분명해졌습니다. 대부분의 해킹과 사기는 개인이 암호화폐 지갑의 세부 정보를 제공함으로써 발생합니다. 이는 암호화폐 업계에서 부정적인 평판을 불러일으켰습니다. 많은 초보자 암호화폐 거래자들은 어떤 종류의 암호화폐 월트를 사용하는지 매우 주의해야 합니다. 

KYW 시스템은 암호화폐 지갑의 위험과 자산을 평가하도록 특별히 설계되었습니다. 암호화폐 지갑의 적법성을 확인하기 위해 소유자와 조직에 대한 데이터를 수집합니다. 일부 조직에서는 KYW 시스템이 암호화 자산의 적법성을 식별합니다.

CryptoPass와 같은 회사 잠재적으로 손상된 암호화폐 지갑을 식별하기 위해 위험 핵심을 계산하는 KYW 시스템을 설계했습니다. 전문가들은 이러한 블록체인 보안 도구를 통해 비정상적인 거래를 수행하는 지갑도 식별합니다. 다른 조직에서는 거래소의 핫 지갑의 적격성을 식별하고 검증하기 위해 개인 거래자에게 KYW 시스템을 제공합니다.

KYW 시스템의 개념은 아직 새롭지만, 블록체인 보안에 대한 전망과 접근 방식은 빠르게 따라잡을 것입니다. 

블록체인 보안은 수많은 시행착오와 손실을 겪으며 끊임없이 진화해왔습니다. KYC 시스템은 신뢰와 보안의 상징으로 많은 거래소에서 떠오르는 추세입니다. KYB, KYT 및 KYW 시스템은 원본의 변형입니다. 그들은 다양한 그룹에 다양한 서비스를 제공하지만 궁극적으로 암호화폐 산업에서 자금 세탁을 방지하기 위해 노력합니다.

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