한스 도링고
국영 기업인 APECO(Aurora Pacific Economic Zone and Freeport Authority)는 지난 9년 2021월 XNUMX일 역외 금융 서비스를 위한 VASP(가상 자산 서비스 제공업체) 라이선스에 관한 규정을 발표했습니다.
APEZF(Aurora Pacific Economic Zone and Freeport)를 금융 및 투자 센터로 개발하기 위한 임무의 일환으로 APECO는 교환, 이전 및 가상 자산(VA)의 보관.
기관은 기업이 Aurora Ecozone 내에서 다양한 VA 거래에 참여할 수 있도록 허용하는 라이선스가 해외 기업 또는 해외 기업으로만 제한될 것이라고 밝혔습니다. 완전히 라이선스된 해외 VASP는 연간 라이선스 비용으로 USD 19,000를 지불해야 합니다.
신청 절차
신청자가 VASP 기관의 정의에 속하는지 확인하기 위해 APECO는 규정에 명시된 대로 PIAR 수수료가 미화 1,500.00달러인 신청 전 초기 평가 요청(PIAR)을 수행합니다.
PIAR 기간 동안 APECO는 제안된 VA 서비스 또는 비즈니스가 라이선스를 받을 자격이 있는지 여부를 결정할 때 다음 요소를 고려합니다. 다른 규제 기관과의 상호 작용 수준, 자금 세탁 및 불법 활동에 대한 취약성, 비즈니스 활동 규모.
그 외에도 기관은 신청자가 제안한 가상 자산 서비스의 위험과 복잡성을 결정하기 위해 몇 가지 질문을 할 것입니다.
PIAR 완료 후, 신청자는 규정에 나열된 요구 사항을 제출하고 USD 8,000.00 금액의 환불되지 않는 신청 수수료를 지불해야 하는 실제 면허 신청을 진행합니다. 모든 요구 사항이 충족되면 신청서 검토 및 평가가 이루어집니다.
규제 원칙
라이선스가 부여되면 APECO 해외 VASP는 규정에 명시된 다음과 같은 기본 규제 원칙을 준수해야 합니다.
- 라이선스가 있는 VAPS는 정직하고 성실하게 서비스를 제공해야 합니다.
- 라이선스가 있는 VASP는 이해관계를 존중하고 고객과 공정하게 소통해야 합니다.
- 라이선스가 있는 VASP는 적절한 재정적 및 비재무적 자원을 유지해야 합니다.
- 라이선스가 있는 VASP는 서비스를 효과적으로 관리해야 합니다.
- 라이선스 VASP는 고객 자산 보호를 위한 계획을 수립해야 합니다.
- 라이선스가 있는 VASP에는 효과적인 기업 지배 구조가 있어야 합니다.
- 라이선스가 있는 VASP는 시스템을 높은 표준으로 유지 관리해야 합니다.
- 인가된 VASP는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동의 위험을 낮출 수 있는 방법이 있어야 합니다. 또한 가상 자산 및 가상 자산 서비스 제공자를 위한 FATF 지침을 준수해야 합니다.
- 인가된 VASP는 사업을 질서 있게 해산하기 위한 비상 조치를 취해야 합니다.
여행 규칙
한편, APECO도 포함 상기 규정에서 미화 1,000달러 이상 또는 달리 여행 규칙으로 알려진 VA 송금에 필요한 거래 요건. 정식 라이선스를 받은 VASP는 확인된 발신자 및 수혜자 데이터를 확보하고 보유해야 하며, 이 데이터는 수혜 기관에 제출됩니다.
VASP가 획득해야 하는 필수 정보는 다음과 같습니다. 발신자 및 수취인의 이름, 해당 계정이 거래를 처리하는 데 사용되는 계정 번호.
그 외에도 VASP는 발신자의 실제 주소, 생일 및 출생지, 발주 기관에 대해 발신자를 고유하게 식별하는 국가 식별 번호 또는 고객 식별 번호에 대한 정보도 수집해야 합니다.
규정에 따르면 VASP는 이 정보를 즉시 안전하게 전송해야 합니다. 또한, 기업은 VASP에 필요한 정보의 무결성과 가용성을 보호하여 해당 정보의 기록 보관 및 사용을 촉진해야 합니다.
VASP는 또한 무단 공개로부터 해당 데이터를 보호해야 합니다.
이 기사는 BitPinas에 게시되어 있습니다. 오로라 경제 구역 APECO, 역외 가상 자산 서비스 제공자 라이선스에 대한 규칙 발행