은행 재무 담당자는 효율성 향상의 핵심 역할을 할 수 있습니다 – Fintech Singapore

2008년 이전에는 은행 재무의 역할이 보고, 대차대조표 관리, 현금 관리 등으로 광범위하게 이루어졌습니다.

글로벌 금융 위기로 인해 잘 확립된 금융 기관이 유동성이 부족하여 결국 실패하게 되면서 상황이 바뀌었습니다. 오늘날 재무 담당자는 이사회에서 미래 방향에 영향력을 행사하고 비즈니스 전략을 조종하고 있습니다.

자금, 유동성, 위험 및 규정 준수에 대한 광범위한 관점과 영향력을 통해 재무 담당자가 중요한 영향을 미칠 수 있는 중요한 영역 중 하나는 효율성을 식별하고 촉진하는 것입니다.

하지만 먼저, 효율성이란 해석이 가능한 널리 사용되는 용어이기 때문에 재무의 맥락에서 효율성이 무엇을 의미하는지 명확히 하는 것이 중요합니다.

일부 상황에서 효율성은 모든 리소스를 최대 용량까지 사용하는 것일 수 있지만 여기서 논의되는 효율성은 아닙니다.

결국, 재무 운영에는 특히 예측 불가능하고 변동이 심한 이 시기에 은행의 통제 범위를 벗어나는 사건을 허용하기 위해 충분한 추가 여유 공간이 필요합니다.

효율성은 사용 가능한 리소스를 최대한 활용하는 것입니다. 시스템, 데이터, 프로세스, 인력 등 XNUMX가지 주요 재무 자원 전반에서 최적의 효율성을 달성할 수 있다면 성과 향상이 확실히 실현될 것입니다.

금융 서비스 소프트웨어 및 클라우드 솔루션 제공업체 Finastra 각 영역의 주요 과제를 식별하고 최근 백서에서 이를 극복하기 위한 지침을 간략히 설명했습니다. “효율성 추구: 최적화에서 자금의 중요성”.

단편화에 대비한 시스템 효율성 추구

오늘날 재무 담당자는 평판 손상, 금전적 손실, 심지어 더 넓은 시장에 혼란을 초래할 수 있는 실패를 방지하기 위해 모든 거래 및 거래 흐름에 대한 명확한 감독이 필요합니다.

회계 담당자의 역할이 커짐에 따라 이러한 책임을 수행하는 데 필요한 도구의 수도 늘어났습니다. 그러나 이로 인해 대부분의 기존 금융 기관은 일반적으로 별도의 플랫폼에서 다양한 영역을 관리하는 분산된 시스템을 갖게 되었습니다.

이는 다양한 소스, 다양한 형식, 다양한 플랫폼의 데이터를 조정하는 데 상당한 운영 노력이 필요함을 의미합니다.

이로 인해 수동 프로세스에 대한 의존도가 높아져 오류 위험이 높아집니다. 수동 거래 입력의 오류율은 10~15% 사이인 경우가 많아 자동 조정이 필요한 경우가 많습니다.

성능 향상을 위한 데이터 활용

재무 담당자의 또 다른 주요 문제는 데이터입니다. 끊임없이 확장되는 실시간 데이터 피드를 선별, 정규화 및 해석하는 것은 사용 가능한 컴퓨팅 성능에 대한 과제가 되었으며, 많은 회계 담당자의 우선 순위는 단일 형식으로 표준화해야 하는 배치 데이터로 동적 실시간 데이터를 컴파일하는 것입니다. 활용도를 극대화합니다.

품질이 좋지 않은 데이터는 대차대조표 관리에 해를 끼칠 수 있으며 궁극적으로는 전반적인 고객 경험에 해를 끼칠 수 있습니다.

예를 들어 철자 오류와 중복을 식별하는 등 AI와 기계 학습이 여기에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. '제한됨'과 같은 단어의 약어는 일부 시스템에서 실제보다 더 많은 엔터티를 처리하고 있음을 확신시킬 수 있습니다.

그러나 이러한 새로운 기술의 혜택을 제대로 활용하려면 조직은 강력한 데이터 아키텍처에 투자해야 합니다.

최대 생산량을 위한 프로세스 간소화

재무 운영 내에는 프로세스 효율성을 개선할 수 있는 여러 영역이 있는 경우가 많습니다. 재무의 프로세스와 절차는 재무 담당자가 설계하지만 우선순위를 정하는 것은 어려울 수 있습니다.

다음 규칙을 지침으로 사용할 수 있습니다.

1. 조직의 프로세스를 세부적인 수준에서 이해하세요. BAU 사이클의 어느 시점에서 유동성 압박과 핀치 포인트가 발생할 수 있는지 아는 것은 매우 중요합니다. 일/월/분기/연도 종료, 만기일 또는 동시에 만기되는 여러 주식 파생상품 거래의 만기일은 모두 재무부가 사전 고려하여 관리할 수 있는 가능한 스트레스 이벤트의 예입니다.
2. 재무부의 압력 포인트를 파악하십시오. 변형이 발생할 가능성이 가장 높은 지점을 식별합니다.
3. 압력 포인트의 우선순위를 정하세요. 노크온 효과의 규모, 트랜잭션 처리량의 가치 또는 잠재적으로 영향을 받는 클라이언트 수를 관찰하면서 각 압력 지점에 가상의 '실패 비용'을 할당합니다.
4. 정기적으로 화해하십시오. 재무부에는 때때로 예상치 못한 일이 발생하지만, 자주 조정함으로써 효율적인 재무 담당자는 이러한 위험 사건이 발생하는 것을 방지합니다.
5. 정기적으로 예측하십시오. AI를 사용하여 골든 데이터 소스의 예측을 모델링하여 미래의 유동성 과잉과 부족을 식별합니다. 현금 흐름에 대한 정확한 스냅샷을 통해 기업은 부채 의무를 더 잘 관리하고, 기업의 역량을 이해하고, 직접적인 미래 투자를 안내할 수 있습니다. 재무 담당자는 지역적 변동성을 안전하게 탐색하고 운영 전략을 알리기 위해 조직의 미래 현금 요구 사항을 명확하게 파악해야 합니다.
6. 측정값을 정의하세요. 효율성 수준을 측정하기 위해 EBITDA, ROCE, STP 요율, FTE 비용, 지급/수령 순 이자 또는 기타 척도를 선택하든 해당 선택 사항을 이해관계자와 공유하고 일관되게 사용하십시오.

자동화를 넘어 회계 담당자의 중요한 개입

수동 프로세스의 자동화를 통해 얻은 모든 효율성에도 불구하고 전문가의 개입만이 심각한 중단으로 인해 발생할 수 있는 모든 결과를 평가하고 그 영향을 완화할 수 있습니다.

필요한 전문가 자원의 양은 해결이 필요한 사고의 빈도와 규모에 따라 달라집니다. 이미 언급한 바와 같이 전략적 수준에서 재무 담당자는 이사회 수준의 비즈니스 전략 논의에 상당한 가치를 제공합니다.

지정학적, 경제적 변동으로 인해 시장이 여전히 불안정한 상황에서 재무 담당자가 이러한 어려운 시기를 헤쳐나가는 금융 기관을 헤쳐 나가기 위한 노력을 주도하는 것이 합리적입니다.

사일로에서 원활하게: 재무 솔루션 통합

재무 효율성은 운영 비용, 위험 관리, 거래 성과 및 비즈니스 성장에 긍정적인 영향을 미칩니다.

Finastra가 제공하는 것과 같은 단일 플랫폼에 운영을 통합함으로써 조직은 프로세스 일관성, 간소화된 워크플로 및 중앙 집중화된 데이터를 통해 상당한 이점을 얻을 수 있습니다.

Finastra는 전 세계 400명 이상의 고객을 확보하고 최고의 시장 관행을 위해 글로벌, 지역 및 현지 은행과 협력하여 30년 이상 재무 솔루션을 입증했습니다.

이 솔루션은 은행이 낡고 고립된 시스템을 효율적이고 비용 효율적인 플랫폼으로 전환하여 재무 팀이 조직과 고객에게 더 큰 가치를 추가하기 위해 시간과 리소스를 최대한 활용할 수 있도록 지원합니다.

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• 출처: https://fintechnews.sg/78503/sponsoredpost/bank-treasurers-can-be-key-players-in-driving-efficiency/