셀시어스는 폰지 사기 및 전 비즈니스 파트너의 사기로 묘사되었습니다. 무슨 말인가. 갑시다…
7월 XNUMX일 KeyFi Inc.의 CEO인 Jason Stone은 그는 뉴욕 법원에서 주요 암호 화폐 대출 기관인 셀시우스를 상대로 법적 조치를 취하고 있다고 말했습니다..
수확량 농장 계정 0xb1 뒤에 있는 인물은 셀시어스가 폰지 사기처럼 행동하고 이익 공유 계약을 위반했다고 비난했습니다.
더 타이드 아웃!
Stone은 2020년 2021월과 0년 1월 사이에 KeyFi가 수익화 전략을 개발하기 위해 셀시어스가 구매한 투자 관리 단위인 XNUMXxbXNUMX의 관리자로 활동했다고 말했습니다.
Stone의 진술에 따르면, 셀시우스는 KeyFi가 투자할 플랫폼에 예금자의 암호화폐 자산을 수억 달러로 예치했습니다. KeyFi는 2년 2021월 현재 이 비즈니스에 대해 최대 XNUMX억 달러를 보유하고 있습니다.
공동 협정에 따라 셀시어스는 투자 활동을 면밀히 관찰하고 위험을 줄이기 위한 헤지 기법을 구현하는 데 전념하고 있습니다. 2021년 XNUMX월 KeyFi는 셀시어스가 거짓말을 하고 있다는 것을 알게 되었습니다.
동시에 회사는 KeyFi 포지션을 헤지하지 않고 시장에 대한 노출을 놀라운 수준으로 높였습니다(그들의 견해).
그런 다음 스톤은 셀시우스와의 파트너십을 종료하고 자금을 반환하겠다고 제안했습니다. 시장의 불안정성으로 인해 이 금액은 거래 중 일시적으로 상당한 손실을 입었습니다.
그러나 셀시우스는 횡령 및 합의된 결제 불이행으로 키파이에 청구했다. XNUMX년이 넘는 비공개 협상 끝에 KeyFi는 합의에 도달하지 못했다는 이유로 셀시우스를 고소하기로 결정했습니다.
크립토 겨울은 춥다
KeyFi는 또한 셀시어스가 법원 서류에 폰지 사기를 사용했다고 비난했습니다. 스톤은 암호화폐 시장이 급성장했던 2021년 XNUMX월 셀시어스의 상당한 손실이 DeFi에 대한 은밀한 투자로 인한 것이라고 말했다.
유동성 부족을 해결하기 위해 회사는 ETH를 최고가에 구매하지 않을 수 없었습니다. 셀시어스는 최대 XNUMX자리 예금 금리로 신규 투자자를 유인하고 자금을 사용하여 이전 투자자에게 상환합니다.
소송에 따르면 셀시우스의 CEO 알렉스 마신스키는 자신의 이익을 위해 키파이의 자산을 되찾은 후 고객들로부터 돈을 훔쳤다.
섭씨 네트워크가 전체를 확인한 직후 비트코인 상환, 법원 서류의 뉴스가 떠올랐다. 이 회사는 Maker에 224억 450만 DAI 이상의 대출을 상환하고 거의 XNUMX억 XNUMX만 달러의 담보를 회수했습니다.
셀시어스는 상환 후 25,000억 528.9만 달러 상당의 XNUMX개 이상의 래핑된 비트코인(wBTC)을 예치했습니다. FTX 거래소로. 애널리스트들은 매도세가 곧 일어날 것이라고 우려하고 있다.
섭씨는 폰지 사기입니까?
CeFi 및 DeFi 시스템은 소비자의 차입, 투자 및 지불 요구를 충족시키기 위해 암호화폐 내에 구축되었습니다. 대출은 섭씨(Celsius), 보이저(Voyager), 블록파이(BlockFi)와 같은 거래소에서 인기 있는 서비스입니다.
이러한 대출 기관에 대한 최악의 시나리오는 무엇입니까?
사실 우리는 모릅니다. 하지만 추측해보자...
A는 사용자이고 B와 C는 두 개의 CeFi 대출 시스템입니다. 사용자 A는 집을 구입하기 위해 B로부터 돈을 빌리기 위해 자신의 집을 담보로 제공합니다.
B는 C에게 돈을 빌려주고 A의 재산을 담보로 사용한다. 금융 위기가 발생하고 시장이 붕괴되었을 때 부적절한 위험 관리, 차입 및 자본 레버리지 오용으로 인해 플랫폼이 파산했습니다.
또한 이상적인 이자율에서는 보상 메커니즘이 지속 가능하지 않습니다.
모델은 Ponzi 계획과 어떻게 비교됩니까?
폰지 사기는 한 사람에게서 돈을 빌리고 다른 사람에게 갚는 것을 포함합니다.
차용자는 대출 기관에 고수익 보증을 제공하고 과거의 고수익 수익의 예를 보여주어 후속 대출 기관을 유인합니다. 높은 수익률은 새로운 대출 기관을 끌어들여 소비자가 점점 더 많은 신규 대출 기관으로부터 많은 돈을 빌리게 합니다.
이 모델은 지속적으로 부를 창출하고 명성을 높이며 후발 진입자의 위험을 줄입니다.
먼저 들어오는 사람은 나중에 들어오는 사람과 같은 손실 위험에 직면하지만, 먼저 들어오는 사람이 받는 이자의 보상은 훨씬 더 큽니다. 간단히 말해서 이 플랜은 비교적 짧은 시간에 높은 수익률을 제공합니다.
신규 투자자의 수익은 기존 투자자를 보상하는 데 사용됩니다. 즉, 사기는 투자자가 모르게 오랫동안 계속될 수 있지만 모두가 동시에 돈을 인출하면 드러날 것입니다.
한마디로, 폰지 사기와 오늘날의 DeFi/CeFi 결점 사이에는 미세한 선이 있으며, 대출 플랫폼은 일단 통과하면 분명히 곤경에 처하게 됩니다.
