Bigtechs vs Banks: 금융 서비스에 대한 APAC 소비자의 신뢰 변화

아시아 태평양(APAC)에서 은행 고객은 더 나은 온라인 경험을 요구하고 개인화된 제품 및 서비스를 제공받는다면 개인 데이터를 공유할 의지를 보여주고 있습니다. 고객은 또한 은행 서비스를 이행하기 위해 거대 기술 회사에 대한 신뢰가 증가하고 있으며 일부는 심지어 기존 은행보다 거대 기술 회사를 더 신뢰할 것이라고 말했습니다.

다음은 비즈니스 및 기술 관리 컨설팅 회사인 Capco가 수행한 새로운 APAC 중심 연구에서 밝혀진 결과 중 일부입니다. 미래 은행 조사, 출시 2022년 4,800월, 2022년 XNUMX월과 XNUMX월에 싱가포르, 홍콩, 그레이터 베이 지역(홍콩 제외), 태국, 말레이시아에서 XNUMX명 이상의 응답자를 대상으로 이 지역의 금융 서비스에 대한 소비자 기대와 태도를 이해하기 위해 설문 조사를 실시했습니다.

연구 결과에 따르면 APAC의 소매 금융은 변화하는 고객 행동과 선호도에 따라 엄청난 변화를 겪고 있습니다.

특히 APAC 뱅킹 고객은 열성적인 모바일 사용자로 밝혀졌으며 대부분의 관할 지역에서 모바일 장치가 선호하는 액세스 도구로 부상했습니다. 전체 응답자의 85분의 81이 휴대전화 앱을 사용하여 은행 서비스에 액세스한다고 답했으며, 사용률은 태국이 75%로 가장 높았고 싱가포르가 XNUMX%, 말레이시아가 XNUMX%로 그 뒤를 이었습니다.

시장 간 비교: 은행 서비스에 액세스하기 위해 모바일/웨어러블을 사용하는 비율, 출처: Bank of the Future 설문 조사, Capco, 2022

개선의 여지

높은 수준의 온라인 및 모바일 사용은 개선에 대한 소비자 요구를 부채질하고 있으며 APAC 응답자 XNUMX명 중 XNUMX명은 은행 제공업체로부터 더 나은 온라인 경험을 원한다고 답했습니다.

싱가포르의 고객들은 더 쉽고 명확한 내비게이션(59%), 모바일 앱(51%), 안면 인식 및 지문 로그인(46%)을 가장 원하는 세 가지 개선 사항으로 꼽았습니다. 이 연구는 또한 APAC 전역에서 고객이 맞춤형 제품을 요구하고 있으며 개인화된 제품에 액세스하기 위해 개인 데이터를 공유하려는 높은 의지를 보여주고 있음을 밝혔습니다.

Fintech New Singapore의 비디오 인터뷰 시리즈에서 업계 전문가들은 초개인화가 은행이 빅테크의 부상에 맞서 경쟁력을 유지하는 데 중요한 전략이라는 데 동의합니다.

[포함 된 콘텐츠]

데이터 공유에 대한 개방성은 태국에서 가장 높은 것으로 나타났습니다. 응답자의 51%는 개인화된 제품 및 서비스를 얻기 위해 더 많은 개인 데이터를 공유할 수 있다면 "확실히" 행복할 것이라고 답했고, 그레이터 베이 지역(홍콩 제외)이 29로 그 뒤를 이었습니다. %, 말레이시아는 28%입니다.

귀하의 필요에 더 적합한 개인화된 제품, 서비스 또는 제안을 잠금 해제하기 위해 더 많은 개인 데이터를 공유하시겠습니까?: '예, 확실히!'라고 대답한 사람들의 시장 간 비교, 출처: Bank of the Future 설문 조사, Capco, 2022

Bigtech 기업이 신뢰를 얻다

APAC 뱅킹 고객은 또한 한 곳에서 모든 금융 서비스를 제공하는 것에 대한 선호도를 공유했으며, 여러 전문 제공업체를 다루는 것보다 "올인원" 접근 방식을 선호했습니다.

싱가포르에서는 응답자의 59%가 "올인원 금융 서비스"를 선호한다고 밝혔으며, 이는 홍콩에서도 유사한 비율의 소비자가 반영한 추세입니다. 한편, 태국 응답자들은 "올인원" 접근 방식에 훨씬 더 강하게 기울어져 응답자의 76%가 하나의 포털을 통해 금융 서비스에 액세스하는 것을 선호한다고 말했습니다.

연구에 따르면 APAC 전역에서 소비자들은 비전통적인 플레이어가 제공하는 핀테크 솔루션과 디지털 금융 서비스를 점점 더 편안하게 사용하고 있습니다. Capco가 조사한 4,800명 이상의 개인 중 XNUMX명 중 XNUMX명은 지난 XNUMX년 동안 모바일 및 디지털 뱅킹 서비스 사용에 대한 자신감이 커졌다고 말했습니다. 실제로 응답자 XNUMX명 중 XNUMX명은 이제 은행 서비스를 수행하는 데 있어 기존 은행보다 거대 기술 기업을 더 신뢰하겠다고 말했습니다.

디지털 도전자에 대한 신뢰 투표는 소비자의 77%가 기존 은행보다 거대 기술 회사를 더 신뢰할 것이라고 주장한 중국의 그레이터 베이 지역(홍콩 제외)에서 가장 두드러졌습니다.

은행 서비스를 제공하기 위해 거대 기술 기업을 은행만큼 신뢰하십니까?, 출처: Bank of the Future 설문 조사, Capco, 2022

디지털 뱅킹의 부상

APAC의 고객 행동과 기대치 변화는 이 지역의 소매 금융 공간에서 디지털 도전자가 부상하는 가운데 발생합니다. 지난 몇 년 동안 홍콩, 싱가포르, 말레이시아 및 필리핀과 같은 관할권의 금융 규제 당국은 경쟁을 강화하고 혁신을 장려하기 위해 신규 진입자에게 디지털 뱅킹 라이센스를 부여했습니다. 다음을 포함하여 이러한 오퍼링 중 일부는 이미 출시되었습니다. GXS 은행 및 다음 싱가포르 뿐만 아니라 타임 뱅크 및 마야 은행 필리핀에서 업계를 뒤흔들 것으로 예상됩니다.

2021년 APAC에는 68개의 디지털 은행이 있었습니다. 따라 스위스 디지털 뱅킹 기술 제공업체인 Banking, Payments: Context(BPC) 및 네덜란드 핀테크 컨설팅 회사인 Fincog의 보고서입니다. 이 플레이어는 2018년에 상당한 고객 유치를 목격하기 시작하여 437.2년에 총 2021억 XNUMX만 명의 고객을 확보했습니다.

APAC 2016-2021년 네오뱅크의 총 고객 확보, 출처: 아시아 태평양 디지털 뱅킹, Fincog, BPC

주요 이미지 크레딧 :에서 수정 Freepik 및 Unsplash

• SEO 기반 콘텐츠 및 PR 배포. 오늘 증폭하십시오.
• 플라토 블록체인. Web3 메타버스 인텔리전스. 지식 증폭. 여기에서 액세스하십시오.
• 출처: https://fintechnews.sg/68287/virtual-banking/bigtechs-vs-banks-apac-consumers-trust-in-financial-services-shifts/