호주 금융시장 규제당국은 수요일 브로커들에게 고위험 상품 제안에 대해 “조심하거나 재고”할 것을 요청하는 경고를 발표했습니다. 투자 수단 또는 제품 개인 투자자들에게.
또한 호주증권투자위원회(ASIC)에서는 위험 증권 대출 및 암호화 자산 제공을 포함하는 제품 및 서비스. 게다가, 그것은 마케팅 '제로' 또는 '저비용' 중개 서비스 주장.
여러 브로커가 수익 기반을 늘리기 위해 전염병 이후 서비스를 확대하고 있는 가운데 경고가 나왔습니다. 소위 고위험 상품 및 서비스가 완전히 금지되는 것은 아니지만, 브로커는 이를 개인 투자자에게 제공할 때 “불공정하거나 부적절하거나 결과가 좋지 않을” 수 있으므로 주의해야 합니다.
ASIC 커미셔너인 Danielle Press는 다음과 같이 말했습니다. “호주 금융 서비스(AFS) 라이선스 보유자는 라이선스가 적용되는 금융 서비스가 효율적이고 정직하며 공정하게 제공되도록 보장하는 데 필요한 모든 조치를 취하지 않을 경우 상당한 민사 처벌을 받을 수 있습니다.”
고위험 제품
예를 들어, 증권 대출은 일반적으로 기관 투자자에게 제공되는 복잡한 금융 상품입니다. 규정에서는 이러한 상품의 설계 특징 중 일부가 이해하기 어려울 수 있으며 개인 투자자에게 적합하지 않을 수 있다는 점을 강조했습니다.
Press는 "우리는 소매 고객에게 증권 대출 계약이 불공정하거나 부적절한 제안을 하는 경우 개입하거나 조치를 취할 것"이라고 덧붙였습니다.
암호화폐 제공 소매 투자자들 역시 호주의 회색지대에 속합니다. 해당 분야는 규제되지 않으므로 ASIC 규제된 금융 상품과 함께 암호화폐 자산을 제공하는 것에 대해 우려하고 있습니다.
Press는 “암호화 자산은 위험도가 높고 변동성이 높으며 복잡합니다.”라고 말했습니다.
“브로커는 주식 거래 앱을 통해 암호화폐 자산을 제공하기 전에 매우 신중하게 생각해야 합니다. 위험과 보호의 차이점을 투자자에게 명확하게 알려야 합니다. 우리는 브로커가 고객을 위해 올바른 일을 하기를 기대합니다.”
마케팅 전술
더욱이, 호주 규제 당국은 중개 산업의 마케팅 수법에 대해 구체적이었습니다. 많은 거래 플랫폼에서는 소매 고객을 유치하기 위해 '제로' 또는 '저비용' 중개 서비스를 강조합니다. 그러나 실제 비용은 제공된 스프레드 내 또는 다른 곳에 숨겨져 있는 경우가 많습니다.
“우리는 서비스가 중개업에 효과적으로 보조금을 지급하고 소매 투자자가 추가 위험을 감수하게 만드는 다른 제품이나 서비스와 '번들'되어 있는 경우 '중개업 없음' 주장이 사실이 아닐 수 있다는 점을 우려합니다."라고 커미셔너는 말했습니다.
호주 금융시장 규제당국은 수요일 브로커들에게 고위험 상품 제안에 대해 “조심하거나 재고”할 것을 요청하는 경고를 발표했습니다. 투자 수단 또는 제품 개인 투자자들에게.
또한 호주증권투자위원회(ASIC)에서는 위험 증권 대출 및 암호화 자산 제공을 포함하는 제품 및 서비스. 게다가, 그것은 마케팅 '제로' 또는 '저비용' 중개 서비스 주장.
여러 브로커가 수익 기반을 늘리기 위해 전염병 이후 서비스를 확대하고 있는 가운데 경고가 나왔습니다. 소위 고위험 상품 및 서비스가 완전히 금지되는 것은 아니지만, 브로커는 이를 개인 투자자에게 제공할 때 “불공정하거나 부적절하거나 결과가 좋지 않을” 수 있으므로 주의해야 합니다.
ASIC 커미셔너인 Danielle Press는 다음과 같이 말했습니다. “호주 금융 서비스(AFS) 라이선스 보유자는 라이선스가 적용되는 금융 서비스가 효율적이고 정직하며 공정하게 제공되도록 보장하는 데 필요한 모든 조치를 취하지 않을 경우 상당한 민사 처벌을 받을 수 있습니다.”
고위험 제품
예를 들어, 증권 대출은 일반적으로 기관 투자자에게 제공되는 복잡한 금융 상품입니다. 규정에서는 이러한 상품의 설계 특징 중 일부가 이해하기 어려울 수 있으며 개인 투자자에게 적합하지 않을 수 있다는 점을 강조했습니다.
Press는 "우리는 소매 고객에게 증권 대출 계약이 불공정하거나 부적절한 제안을 하는 경우 개입하거나 조치를 취할 것"이라고 덧붙였습니다.
암호화폐 제공 소매 투자자들 역시 호주의 회색지대에 속합니다. 해당 분야는 규제되지 않으므로 ASIC 규제된 금융 상품과 함께 암호화폐 자산을 제공하는 것에 대해 우려하고 있습니다.
Press는 “암호화 자산은 위험도가 높고 변동성이 높으며 복잡합니다.”라고 말했습니다.
“브로커는 주식 거래 앱을 통해 암호화폐 자산을 제공하기 전에 매우 신중하게 생각해야 합니다. 위험과 보호의 차이점을 투자자에게 명확하게 알려야 합니다. 우리는 브로커가 고객을 위해 올바른 일을 하기를 기대합니다.”
마케팅 전술
더욱이, 호주 규제 당국은 중개 산업의 마케팅 수법에 대해 구체적이었습니다. 많은 거래 플랫폼에서는 소매 고객을 유치하기 위해 '제로' 또는 '저비용' 중개 서비스를 강조합니다. 그러나 실제 비용은 제공된 스프레드 내 또는 다른 곳에 숨겨져 있는 경우가 많습니다.
“우리는 서비스가 중개업에 효과적으로 보조금을 지급하고 소매 투자자가 추가 위험을 감수하게 만드는 다른 제품이나 서비스와 '번들'되어 있는 경우 '중개업 없음' 주장이 사실이 아닐 수 있다는 점을 우려합니다."라고 커미셔너는 말했습니다.
