인플레이션 상승과 경기 침체 가능성의 증가는 많은 사람들의 경제적 불안에 기여하고 있으며 범죄자들이 돈세탁 작업에 자금 노새를 모집할 수 있게 합니다. Feedzai의 최신 보고서에 따르면, 글로벌 자금세탁방지 준수 현황, 조사 대상 글로벌 은행의 74%는 자금 노새가 그들이 접하는 가장 일반적인 자금 세탁 기술이라고 말했습니다. 실제로 돈 노새 위협이 너무 심해져서 일부 은행에서는 고객에게 참여하면 감옥에 갈 수 있다고 경고하고 있습니다.
자금의 범위에 대한 이러한 통찰력은 630명이 넘는 자금 세탁 방지(AML) 규정 준수 전문가의 의견을 기반으로 보고서에 요약된 여러 독점 통찰력 중 하나에 불과합니다. 참가자들은 자금 세탁 상태에 대한 19개 범주의 XNUMX개 질문에 응답했습니다.
AML 보고서에는 글로벌 AML 노력의 현재 상태에 대한 통찰력을 제공하는 몇 가지 독점 데이터 포인트가 포함되어 있습니다. 보고서의 주요 결과:
- 암호화 전환이 진행 중입니다. 응답자의 대다수(56%)는 다중 고객, 교차 지갑 활동이 AML 전문가에게 두 번째로 흔한 자금 세탁 전술이라고 보고했습니다. 범죄자들은 탐지를 피하면서 은행 계좌 간에 자금을 이동할 수 있기 때문에 암호화폐 거래소로 눈을 돌리고 있습니다.
- 데이터 공유는 돈세탁자의 노력을 억제하는 데 매우 중요합니다. 많은 AML 전문가는 조직의 RiskOps 접근 방식이 보다 원활한 데이터 공유로 이어져 팀이 자금 노새 및 기타 의심스러운 활동을 더 빠르게 식별할 수 있게 될 것이라고 믿습니다. 그러나 보고서는 조직의 XNUMX/XNUMX이 데이터를 공유하지 않는 것으로 나타났습니다.
- 15%는 데이터 공유 여부를 모른다고 말했습니다.
- 이 보고서는 또한 사기와 AML 분석가 및 관리자 간의 상당한 단절을 보여줍니다. 대부분의 응답자(59%)는 조직에서 사기 및 AML 부서 간의 데이터 공유를 허용하지 않는다고 말했습니다. 그러나 조사 대상 관리자의 53%는 데이터 공유를 허용한다고 말했습니다.
- 응답자의 54%는 오탐을 줄이고 정확도를 높이는 것이 AML의 최우선 순위라고 말합니다.
- 응답자의 54%는 개인에 대한 더 광범위하고 심층적인 외부 데이터에 액세스하는 것을 가장 큰 데이터 과제로 꼽았습니다.
- 27%는 실사 과정의 일부로 소셜 미디어를 확인하지 않는다고 말했습니다.
