금융산업규제청(FINRA)은 미국의 선도적인 거래 플랫폼인 로빈후드(Robinhood)에 수백만 명의 고객에게 "상당한 피해"를 초래한 감독 절차의 시스템적 실패에 대해 70천만 달러를 지불하라고 명령했습니다. 규제 당국에 따르면 해당 플랫폼은 오해의 소지가 있거나 허위 정보를 유포하고 심지어 서비스를 중단하는 등의 불법 행위를 저질렀습니다.
주문에 따라 회사는 지불을 준비해야 한다 이 문제로 영향을 받은 수천 명의 고객에 대한 배상금 12.6만 달러와 벌금 56만 달러, FINRA가 발생한 피해에 대해 배상하도록 명령한 총 70만 달러입니다. 규제 당국은 2020년 XNUMX월 Robinhood의 시스템 중단으로 인해 고객에게 영향을 미쳤다고 언급했습니다.
“이 조치는 규모나 비즈니스 모델에 관계없이 모든 FINRA 회원사들이 중개 산업을 규율하는 규칙, 투자자와 시장의 무결성을 보호하기 위해 고안된 규칙을 준수해야 한다는 명확한 메시지를 보냅니다. 이러한 규칙을 준수하는 것은 선택 사항이 아니며 혁신을 위해 또는 '문제를 깨고' 나중에 문제를 해결하려는 의지를 위해 희생될 수 없습니다.” FINRA의 집행부 책임자이자 부사장인 Jessica Hopper는 다음과 같이 말했습니다. 레귤레이터.
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더욱이 FINRA는 "모두를 위한 금융의 신비화 해소"라는 Robinhood의 자칭 사명에도 불구하고 특히 2016년 XNUMX월 동안 고객에게 신뢰할 수 있는 커뮤니케이션을 제공하지 못했다고 밝혔습니다. 고객의 잘못된 정보로 인해 일련의 "중요한 문제"가 발생했습니다. 고객은 고객 계좌에 현금이 얼마나 있는지 등의 증거금 거래를 할 수 있습니다.
Robinhood 상인 자살 사건 인용
실제로 규제 당국은 이전에 자신의 계좌에서 마진이 꺼진 Robinhood 고객이 자살한 사례를 인용했습니다. “사망 후 발견된 메모에서 그는 자신의 계좌에서 증거금을 '활성화'하지 않았다고 믿었기 때문에 어떻게 증거금을 사용하여 증권을 구매할 수 있었는지에 대해 혼란을 표시했습니다. 합의서에 명시된 바와 같이 Robinhood는 이 개인(및 다른 특정 고객)에게 부정확한 마이너스 현금 잔액도 표시했습니다.”라고 FINRA는 덧붙였습니다.
이달 초 미국 증권거래위원회(SEC)는 배포 계획을 발표했습니다. "주문 흐름에 대한 지불" 관행을 공개하지 않은 대가로 중개 회사로부터 징수한 민사 벌금 65만 달러.