StashAway의 민간 시장 제품이 견인력을 얻습니다.

StashAway의 민간 시장 제품이 견인력을 얻습니다.

타임 스탬프 : 10 년 2023 월 6 일 오전 19:XNUMX
StashAway의 개인 시장 제품은 PlatoBlockchain Data Intelligence의 주목을 받습니다. 수직 검색. 일체 포함.

StashAway는 사모펀드 및 벤처 캐피털을 포함한 다양한 자산 클래스를 소싱하는 데 사용하는 다가구 사무실을 공개적으로 상륙했습니다.

약 500억 달러의 고객 자산을 관리하고 있는 싱가포르에 기반을 둔 새로운 다가구 사무실인 Aument Capital Partners와의 거래는 자산 기술 기업이 중산층의 요구를 충족시키는 로보 어드바이저로서의 기원을 넘어 어떻게 확장되고 있는지 보여줍니다.

작년에 StashAway는 싱가포르의 HNWI(고액 자산가)를 대상으로 하는 Reserve라는 서비스를 시작했습니다. 관계 관리 서비스와 함께 사모 시장 펀드, 엔젤 투자 및 암호화에 대한 액세스를 제공합니다.

비공개 시장 측이 가장 큰 부분을 차지합니다. StashAway의 CEO 겸 공동 설립자인 Michele Ferrario는 "이는 최소 티켓이 낮은 비공개 시장의 재량권입니다"라고 말했습니다(사진, 왼쪽).

그는 1년 초에 2021억 달러를 초과한 Wealthtech의 현재 관리 중인 자산에 대해 자세히 설명하지 않을 것입니다. Ferrario는 HNWI가 AUM의 약 10/XNUMX을 차지한다고 말했습니다. 그의 목표는 그들이 총 자산의 최대 XNUMX%를 사모펀드와 VC에 할당하도록 하는 것입니다.

가족 자산 자동화

Aument의 CEO인 Dominic Schacher는 StashAway의 플랫폼에 매력을 느낀 이유는 민간 시장에 쉽게 접근할 수 있을 뿐만 아니라 핀테크(사진, 오른쪽)이기 때문이라고 말했습니다.

그는 젊은 기술 기업가를 위해 독점적으로 작년에 Aument를 출시했다고 말했습니다. "금융 상품에 대한 투명성이 부족하지만 우리는 비용이 얼마이고 어떤 공급자를 사용해야 하는지 알고 있습니다."라고 그는 말했습니다.

Aument는 컨시어지 서비스에서 투자에 이르기까지 패밀리 오피스가 필요로 하는 모든 측면을 관리해야 한다고 주장한다는 점에서 이례적입니다. 특히 아시아에서는 부유한 가족이 여러 사설 은행에 투자를 분산하는 것이 일반적이지만 Schacher는 젊은 상속인과 창업자들이 업무를 단순화할 수 있는 사람과 파트너 관계를 맺을 의향이 있다고 말합니다. 그의 사업(자기 사업 포함)의 가족은 계속해서 여러 재정적 관계를 가질 수 있지만 Aument는 이를 감독합니다.

평균 고객은 50천만 달러에서 70천만 달러의 자산을 가지고 있다고 그는 말합니다. 순자산이 150억 XNUMX천만 달러 이상인 가족은 자신의 사무실을 운영할 수 있을 만큼 큰 반면 다가구 사무실은 본격적인 투자 사업 운영 비용을 사회화하기 위해 등장했습니다.

그는 프로세스를 단순화하기 위해 고도로 자동화된 파트너와 협력하기를 간절히 바라고 있습니다. 이는 소유자가 원하는 것과 작업 방식 측면에서 독특하고 패밀리 오피스에 큰 도움이 되지 않을 수 있습니다.

Schacher는 "우리는 StashAway가 기술 회사라는 사실에 끌렸습니다. 확장할 수 있는 유일한 방법은 표준화를 통하거나 기술을 지원하고 보고에서 자본 요청 관리에 이르기까지 모든 것을 자동화하는 것뿐이기 때문입니다."라고 말했습니다.

로보에서 사설 시장까지

그러나 주요 매력은 PE/VC 플랫폼입니다. StashAway는 새로운 것을 발명하지 않습니다. iCapital과 Moonfare는 민간 자금에 대한 저렴한 티켓 액세스를 제공하는 다른 핀테크입니다. 전통적으로 대규모 기관 투자자에게 서비스를 제공하는 PE 및 VC 관리자는 막대한 가족 자금 풀을 활용하기를 열망합니다.

일반적으로 KKR, Silvergate 또는 Khosla Ventures는 펀드에 접근하기 위해 기관이 5만 달러에서 10만 달러를 요구합니다. 가족 사무실은 그것을 충족시킬 수 없습니다. 사설 시장에 접근하는 다른 방법은 사설 은행을 통하는 것이지만 그들 역시 단 하나의 펀드에 투자될 가파른 금액, 일반적으로 최소 $250,000를 요구할 것입니다. 패밀리오피스가 이 정도 금액을 감당할 수 있더라도 개인 자산에 대한 다각적인 익스포저가 없을 것입니다.

StashAway는 공인 투자자가 최저 $50,000의 티켓을 발행할 수 있도록 합니다. 다중 운용사 시스템을 운영하여 HNWI 고객을 모아 다양한 사모 펀드 운용사(위에 언급된 운용사 포함)에 걸쳐 대규모 약정을 할 수 있습니다.

기본 관리자가 청구하는 것 외에 수수료가 부과됩니다.

“클라이언트는 우리에게 $50,000의 연간 예산을 제공하고 우리는 연간 25~XNUMX개의 약속을 합니다. XNUMX년 후에는 벤처, 성장 및 매수에 걸쳐 전 세계적으로 약 XNUMX명의 관리자가 있게 됩니다.”

기술은 이 작업, 특히 자본 호출을 관리하기 위해 들어옵니다. 펀드는 일반적으로 투자자에게 25년에 두 번 돈을 투입하도록 요구합니다. "XNUMX명의 매니저들에게 그것은 매주 중요한 전화입니다. 악몽이 될 것입니다."라고 Ferrario는 말했습니다. StashAway는 이를 관리하여 각 Reserve 고객이 XNUMX년에 한 번만 자금 조달을 할 수 있도록 합니다. 원활한 관리를 위해 고객이 자본의 일부를 선불로 내야 합니다.

그러나 기술적 측면은 간단합니다. RM 서비스를 위한 프런트 엔드가 있지만 백 엔드는 대부분 고객 간의 약속과 호출을 추적하는 원장에 불과합니다. StashAway의 핵심 소매 비즈니스를 위한 기술은 거래 및 포트폴리오 재조정을 처리해야 하기 때문에 더 복잡합니다.

Schacher는 이 서비스가 핵심 포트폴리오를 저비용 패시브 투자에 두는 자산 관리에 대한 자신의 관점을 보완한다고 말합니다. “시중에는 별로 많지 않고 민간 은행과 일부 자산 관리자만 있고 그들은 보통 평범합니다.”라고 그는 말했습니다. “이제 StashAway도 있습니다.”

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